Что значит усредняться в криптовалюте
Усреднение инвестиций на рынке криптовалют: полный гайд
Каждый крипто-инвестор рассчитывает, что его купленная криптовалюта в дальнейшем будет расти в цене и принесет какую-то прибыль. Однако нет такого инвестора, который бы смог угадать до каких отметок поднимется цена криптовалюты в будущем и сколько можно будет заработать. На такие случаи приходит известная, проста и очень эффективная стратегия усреднения, которую используют как розничные инвесторы, так и крупные хедж-фонды.
Что такое усреднение инвестиций?
Усреднение базируется на двух простых принципах:
Если цена криптовалюты в портфеле снизилась, то необходимо усреднится — докупить еще монет по более низкой цене. Средняя цена криптовалюты при постоянном усреднении (на падающем рынке) снижается и когда начнется новое ценовое ралли, инвестор сможет получить гораздо большую прибыль, чем при единичном, первом вложении.
Предлагаем рассмотреть простой пример:
Согласитесь, данная стратегия очень проста, но есть один нюанс.
Запомните, усреднение инвестиций будет хорошо работать с расчетом на долгосрок, но никак не на краткосрок. Все, что требуется от инвестора — это держать руку на пульсе и с какой-то периодичностью продолжать инвестировать.
Правило номер один: регулярность инвестиций определяет эффективность стратегии. Причем неважно — бычий рынок сейчас или медвежий. Нужно покупать постоянно.
Также помните, что для усреднения всегда нужны дополнительные средства. Если у вас их нет и вы только начинаете инвестировать — то при первой сделке оставьте 30% на усреднение. Поверьте, они в любом случае понадобятся.
Алгоритмы усреднения на примерах
Теперь рассмотрим доходность, которую можно извлечь от усреднения инвестиций
И теперь более интересный алгоритм усреднения:
Резюмируем
Стратегия усреднения инвестиций не сделает из вас профессионального инвестора, а просто предоставляет возможность идти в ногу с рынком, совершая регулярные закупки монет. Это в первую очередь, сокращает убытки и повышает шанс больше заработать на грядущем ралли.
Главный минус усреднения — это время, поскольку эта стратегия работает только на долгосрочную перспективу.
Оптимальная стратегия инвестирования в криптовалюты
Сегодня я расскажу вам о простой, но эффективной стратегии для наращивания вашего криптобогатства. Применять ее может даже новичок. Потребуется только дисциплина.
Обязательно выполните практическое задание в конце статьи. Это одна из фундаментальных тактик нашей обучающей программы. Так что вникайте и берите на вооружение. Чем скорее, тем лучше.
P. S. Если кто-то спросит вас “когда лучше покупать крипту?” просто перешлите им этот пост.
Как использовать стратегию усреднения долларовой стоимости (DCA)?
Для построения криптобогатства вам необходимо покупать криптоденьги. Но когда это делать? В этой статье вы получите ответ.
Когда покупать?
Мы определили, что в основании обучающей программы Bankless лежит накопление криптоденег. Но как это делать оптимальным образом?
По всем пунктам ответ один:
Есть метод получше. С его помощью вы увеличите свой доход и сохраните нервы. Он называется усреднением долларовой стоимости (англ. Dollar-Cost Averaging). Дальше просто DCA.
Мы научимся как его использовать и разработаем план по практическому применению.
Что такое усреднение долларовой стоимости (DCA)?
DCA в крипте работает так:
Пользоваться этой стратегией очень просто. Например, решаете что будете покупать ВТС и ЕТН на сумму 173 доллара каждое воскресенье в 20:00 на протяжении года. Таким образом ровно через год вы “зарядите” всю начальную сумму.
DCA гарантирует, что вы получите среднюю цену за последние 52 недели. Вы никогда не купите очень дорого или очень дешево, сгладив тем самым волатильность.
Принцип работы DCA
Изменяя переменные
Разумеется, вы можете менять сумму, временной отрезок и частоту по собственному усмотрению.
Сумма зависит от того, какой процент вашего состояния вы хотите выделить на инвестиции в криптовалюты. Если вы уже в зрелом возрасте и не хотите брать на себя риски, 1-5% будет достаточно. Если вы молоды или способны идти на больший риск, допустимо выделить 5-20%. Я даже знаю нескольких безрассудных криптоэнтузиастов, которые держат 50+% своего состояния в крипте. Видимо, им так комфортно.
Над временным отрезком тоже стоит подумать. Если он окажется слишком коротким, вы рискуете оказаться под влиянием краткосрочного, локального тренда. Если будет слишком растянутым, — можете упустить потенциал роста. Обычно ориентируются на период в районе 6-12 месяцев, иногда дольше. На дистанции менее 3 месяцев DCA будет неэффективна. Учитывая, что рыночные циклы на крипторынке становятся длиннее, я бы рекомендовал 12-месячный отрезок.
Что касается частоты, я предпочитаю покупать каждую неделю, но можно и раз в две недели. Да хоть ежедневно. Главное делать это регулярно.
Не усложняйте
Сказанное выше кажется слишком легким? Отлично! В этом вся суть.
Главные ошибки в инвестировании лежат в области психологии. Инвесторы пытаются найти «идеальную стратегию», но на деле идут на поводу у своих эмоций. То они пытаются запрыгнуть в уходящий поезд, покупая на верхах, то в страхе продают у самого дна. Мы считаем, что не подвержены когнитивным искажениям, но это лишь мнимый иммунитет, который тоже является ментальной ловушкой. На самом же деле мы подвержены стадному инстинкту и принимаем ужасные решения в условиях повышенной волатильности на рынке.
Так что нет нужды использовать заумные, изысканные торговые стратегии. Достаточно быть очень дисциплинированным и исполнительным.
Стратегия DCA — это обходной путь. Идя по нему вы не попадаете в ловушку логических искажений.
Самое важное решение которое вы приняли — инвестировать в криптовалюты в принципе. В будущем вы либо обрадуетесь, что приняли это решение, либо нет. Ни в какой дополнительной оптимизации оно больше не нуждается.
Вот почему в программе обучения Bankless я рекомендую именно усреднение долларовой стоимости.
Использование DCA при при получении зарплаты
DCA можно использовать не только для инвестирования крупных сумм.
Применять эту стратегию имея регулярный приток денег даже проще.
Определите процент со своей зарплаты или другого вида дохода для инвестирования в крипту. И проводите закупку каждый раз когда получаете деньги. Использование DCA при получении зарплаты — это дисциплинированный способ поэтапного перехода из старой финансовой системы в новую.
Для регулярных покупок Райан советует использовать биржу Coinbase, но она не работает на территории СНГ.
Универсальный вариант — Binance. Помимо долларов и евро поддерживает депозиты в гривнах, рублях, и даже тенге.
Также я много пользовался украинской биржей Kuna. Мобильное приложение проще и удобнее чем у Binance. Хорошо подходит для регулярных покупок криптоденег — ВТС и ЕТН.
Заключение
Вам не обязательно покупать на откатах. Или читать графики. Или пытаться вычислить где будет дно рынка.
Можете просто использовать DCA. Не отбрасывайте эту стратегию из-за ее простоты. Профессиональные инвесторы, которых я знаю, постоянно ею пользуются.
Главное помните, что самое сложное в ней оставаться дисциплинированным и придерживаться плана. Вы не можете эмоционально реагировать на рыночную волатильность и менять курс своего движения. Нельзя доверять своему “внутреннему чутью”. Оно вас обманывает. Придерживайтесь заранее определенного плана.
Иногда это может быть трудно.
Я буду напоминать вам о вашем обязательстве как добрый тренер. В моменты, когда на рынке царит безумие, напоминание может быть как раз тем, что вам нужно.
Практические задания
Заполняем Куб Навыков
Начав применять стратегию усреднения долларовой стоимости вы повышаете свой уровень понимания денежного слоя. Использование DCA при получении зарплаты — базовая тактика нашей программы. Пользуйтесь ею!
Куб навыков Bankless
Не финансовый совет. Этот блог ведется исключительно в образовательных целях. Он не дает инвестиционных рекомендаций и не подталкивает к покупке или продаже активов и проведению других финансовых операций. Проводите свое собственное исследование.
Стратегия усреднения криптовалют – где взять деньги?
Здравствуйте, господа трейдеры! Наверное, каждый из вас хотел бы вложить деньги в ту или иную криптовалюту, но у вас нет свободных средств, и вы постоянно откладываете этот вопрос сначала на один месяц, потом на другой. Так проходят годы, и вы упускаете возможность заработка в криптотрейдинге, тогда как другие трейдеры сделали себе на этом уже целое состояние. Сегодня мы рассмотрим беспроигрышное вложение в криптовалюту и стратегию усреднения. В этой статье вы узнаете, как начать инвестировать в криптовалюту уже сейчас, не имея под рукой больших накоплений.
Если вы еще не нашли надежного брокера, то переходите по этой ссылке, и вы получите исчерпывающую информацию о брокерах и реальные отзывы о них.
Характеристики стратегии усреднения криптовалют
Как инвестировать в криптовалюту прямо сейчас?
Человек устроен таким образом, что ему постоянно не хватает денег, а с ростом возможностей увеличиваются и запросы. При этом существует мнение, что для инвестиций нужны большие средства, но это не совсем так. Вы можете откладывать каждый месяц по 100$, а в конце года купить криптовалюту на 1 000$. А можете сразу вкладывать по 100$ каждый месяц. Мы разберем оба варианта, а также рассмотрим на примерах различные ситуации во время растущего рынка, падающего и флэта. И вы сами убедитесь в том, что эта стратегия инвестирования работает.
Где взять деньги на покупку криптовалюты?
Вы можете сказать, а где я возьму деньги на покупку криптовалюты? Нужно кормить и одевать детей, платить за жилье и кредиты, и так далее. Чтобы накопить достаточное количество денег для покупки криптовалюты, может потребоваться много времени и сил. Но что вам мешает, начать откладывать по 10-20% от зарплаты? Это не такие большие деньги, они не сыграют большой роли, но позволят вам в будущем получить ощутимый профит. Откажитесь от ненужных трат на сигареты, спиртные напитки, сладости, и потратьте эти деньги на инвестиции в криптовалюту. Покупайте монеты каждый месяц по 10-20% от суммы ваших денежных поступлений, и уже в конце года у вас будет внушительная сумма средств.
Пример инвестирования в криптовалюту частями
Возьмем график ETHBTC на бирже Binance и посмотрим, что будет, если мы будем вкладывать в данную криптовалюту 10-го числа каждого месяца по 100$ с 10.08.2017 по 10.05.2018. А затем сравним с тем, если бы мы вложили в Ethereum 10 августа 2017 года сразу 1000$.
(кликните по скриншоту для увеличения)
Несложные расчеты показывают, что если бы мы вложили 1000$ сразу, то на текущую дату получили бы чуть больший профит (примерно на 10%), чем если бы мы вкладывали в Ethereum по 100$ ежемесячно. То есть вовсе необязательно сначала копить большую сумму, а затем уже инвестировать ее в криптовалюту. Вы можете инвестировать уже сейчас, выделяя на это 10-20% от своего заработка. И уже через год вы получите отдачу от своих вложений. А если будете сначала копить, а потом инвестировать, то потеряете время и не получите того профита, о котором мы только что писали. И потом накопить определенную сумму денег всегда сложнее, когда они лежат у вас дома.
Как это работает?
Когда вы каждый месяц инвестируете средства в одну и ту же криптовалюту, то усредняете цену. Например, вы купили Ethereum за 0.058 BTC, а затем еще докупили этой же крипты, но уже за 0.024 BTC. Таким образом, вы усреднили цену, теперь совокупная цена покупки Ethereum составляет 0.041 BTC. И это выгоднее, чем если бы вы купили Ethereum сразу на 1000$ по цене 0.058 BTC.
У стратегии усреднения криптовалют есть свои плюсы и минусы:
Выводы
Таким образом, стратегия усреднения криптовалют отлично работает, особенно на падающем рынке. А поскольку рынок криптовалют не отличается затяжными восходящими трендами, то по данной стратегии можно работать почти всегда. Откладывая по 10-20% от своей зарплаты, вы не почувствуете больших издержек, но уже через год сможете получить ощутимый профит. Удачного вам инвестирования!
Как торговать криптовалютой с небольшим депозитом. Советы экспертов
Легкий старт
Рынок криптовалют дает возможность начать торговать практически с любой суммой, говорит директор по развитию TradingView в России Виталий Кирпичев. По его словам, всегда можно найти биржу с лояльными условиями к депозиту и актив, который не потребует огромных вложений.
«На этом рынке можно применять подходы, которые ранее были доступны только обладателям крупного капитала. Вы можете создать свой мини-портфель или использовать систему торговли согласно классическим принципам безопасного трейдинга», — отметил Кирпичев.
Эксперт рекомендует новым участникам рынка не вкладывать весь капитал в один актив, не торговать с кредитным плечом, а также не работать без конкретной торговой системы.
Нормальный капитал для старта
$1 тыс. — это вполне нормальный депозит для того, чтобы соблюдать мани-менеджмент и принципы диверсификации, считает CEO криптобиржи Cryptorg Андрей Подолян. По его мнению, на спотовом рынке с таким капиталом вряд ли удастся заработать, поэтому более интересной здесь может оказаться работа с фьючерсами.
«При этом не обязательно брать какое-то плечо, просто фьючерсы более понятны для понимания и зарабатывать можно в том числе на падающем рынке», — отметил эксперт.
Также фьючерсный рынок может быть более ориентирован на новичков тем, что минимальный объем ордера на фьючерсах обычно ниже, чем на спотовых рынках, а значит, в работу можно взять больше торговых пар, добавил Подолян. Начинающим трейдерам он посоветовал торговать только известными токенами, ставить стоп-ордера и грамотно распределять рабочий объем в сделке, чтобы можно было усредняться.
Усреднение — это открытие дополнительных позиций после совершения первой сделки с целью снизить среднюю стоимость покупки актива.
Последовательный подход
«Это будет и интересно и полезно для опыта, вы сможете уделять каждый месяц немного времени проектам и научитесь отличать хорошие проекты от плохих», — добавил Кравченко.
Больше новостей о криптовалютах вы найдете в нашем телеграм-канале РБК-Крипто.
Стратегии безубыточности: как не потерять деньги в торговле криптовалютой
Научиться не терять — это один из главных навыков, которым должны овладеть начинающие инвесторы и трейдеры на рынке криптовалют, как, впрочем, и на других рынках. Это важно для долгосрочного роста капитала. Если не уметь предупреждать убытки, тогда полученная прибыль будет нивелироваться неудачными сделками.
Существует несколько стратегий, соблюдение которых поможет бороться с убытками. Как эффективно предупреждать потери в торговле криптовалютой и другими классами активов, редакции «РБК-Крипто» рассказали практикующие трейдеры.
Усреднение
Главный совет, который дает СЕО биржи Сryptorg.exchange Андрей Подолян инвесторам-новичкам — покупка актива по частям. Если вкладывать в определенную монету весь объем доступных средств, высока вероятность того, что сделка пройдет по невыгодной цене. После исправить эту ситуацию будет сложно: придется либо ждать повышения курса монеты, либо продать ее в убыток. «Вход в актив по частям, например, раз в две недели или раз в месяц, позволит нивелировать такие риски», — говорит Подолян.
Такая стратегия называется усреднение. Если вы намерены инвестировать в биткоин, например, 100 тыс. рублей, эксперт предлагает разделить эту сумму на несколько частей и вкладывать их постепенно. Невозможно абсолютно достоверно спрогнозировать, как поведет себя цена актива в будущем. Но если следовать этому правилу, у вас всегда будет отложенная сумма, чтобы купить монету в случае резкого падения ее цены.
Назвать «усреднение» самой эффективной стратегией нельзя, так как есть вероятность, что со временем актив будет дорожать, и вы будете докупать его каждый раз по более высокой цене. Зато в таком случае вы будете защищать себя от потери первоначального капитала: прибыль от первых покупок, совершенных по более низкому курсу, будет компенсировать возможные потери от последующих сделок.
Аналитик ИАЦ «Альпари» Владислав Антонов добавил, что стратегия «усреднение», хорошо работает во время коррекций. Можно разделить капитал на части и докупать актив во время падений его цены, если это укладывается в рамки восходящего тренда. Однако при таком подходе важно оценивать внешний фон, так как сегодняшнее падение завтра может смениться ростом, и наоборот, подчеркнул эксперт. Также желательно заранее продумать план действий на случай, если цена начнет сильно снижаться.
«Чем ниже цена, тем большее вложение. Но всегда должны оставаться средства на случай сильного падения цены криптовалюты или акции», — уточнил Антонов.
Читайте также:
Диверсификация
Многие держатели биткоина уверены, что сколько бы ни падал его курс, они все равно получат прибыль в долгосрочной перспективе, отмечает аналитик инвесткомпании EXANTE Виктор Аргонов. Однако есть множество токенов, судьба которых сложилась иначе.
По этой причине Аргонов предложил начинающим пользователям два совета. Первый — разделять капитал на много частей и вкладывать их в различные активы. Это особенно актуально во время бурного роста стартапов. На таком рынке нельзя уверенно прогнозировать успех того или иного проекта, поэтому следует застраховаться от убытков через диверсификацию.
Диверсификация имеет большой смысл для пользователей, интересующихся сектором децентрализованных финансов (DeFi). Это развивающаяся отрасль, в которой много рисков. Нередко проекты подвергаются взломам, что приводит к резкому падению цены их токенов. Другая проблема — «экзит-скамы». Так называется ситуация, когда разработчики забросили проекты и, удалив все аккаунты в соцсетях, скрылись с деньгами инвесторов.
Читайте также:
Стоп-лоссы
Одна из главных ментальных ошибок инвесторов — боязнь зафиксировать убытки, продолжает Аргонов. Нужно уметь вовремя продать криптовалюту и выйти из позиции. Есть множество примеров, когда трейдер купил активы, а затем потерял все, потому что пытался «пересидеть» падение курса слишком долго, игнорируя очевидное умирание проекта.
Поэтому важно уметь признавать ошибки и закрывать позицию даже в убыток, если есть предпосылки к продолжению падения курса купленного актива. Одним из инструментов для таких ситуаций может стать выставление стоп-лосс ордеров. Это специальные заявки на продажу инструмента в случае снижения его цены до указанной отметки.
Подолян считает, что стоп-лоссы нужно ставить обязательно, если инвестор вкладывает в один актив всю располагаемую сумму средств. С этим согласился и Антонов, подчеркнув, что стоп-лосс нужно ставить всегда, чтобы избежать сильной просадки по депозиту. Если этого не сделать, трейдер может «превратиться в инвестора», то есть ему придется ждать роста цены актива, чтобы закрыть сделку хотя бы без убытка.
Есть и другое решение, однако оно подходит уже опытным трейдерам, указывает Антонов. Вместо стоп-лосс ордеров можно использовать американские опционы Call/Put. Эксперт объяснил, как работает данная комбинация:
Стоп-лоссы также позволяют снизить влияние эмоций на процесс торговли. Начинающие трейдеры часто поддаются панике, страху или жадности и совершают ошибки, которые приводят к потере капитала. Например, как подчеркивал Аргонов, очень сложно продать актив в убыток и признать свою неправоту. Стоп-лоссы помогают не колебаться в таких ситуациях: вы заранее продумываете план сделки и выставляете соответствующий ордер, чтобы избежать серьезных потерь.
Другое преимущество стоп-лоссов — отсутствие необходимости следить за рынком 24 часа в сутки. Допустим, если вы купили биткоин, и его цена выросла, вы можете установить стоп-лосс на точку входа. В таком случае, даже если цена монеты упадет, пока вы спите, биржа автоматически продаст ваши активы без убытка.
Читайте также:
Больше новостей о криптовалютах вы найдете в нашем телеграм-канале РБК-Крипто.