Значение слова «циан»
[От греч. κυάνεος — темно-синий]
Источник (печатная версия): Словарь русского языка: В 4-х т. / РАН, Ин-т лингвистич. исследований; Под ред. А. П. Евгеньевой. — 4-е изд., стер. — М.: Рус. яз.; Полиграфресурсы, 1999; (электронная версия): Фундаментальная электронная библиотека
Циан — С2N2, или дициан, ядовитый газ.
Циан (сине-зелёный цвет) — один из компонентов системы цветовоспроизведения CMYK.
ЦИА’Н, а, мн. нет, м. [от греч. kyanos — лазурь] (хим.). Бесцветный, с горьким запахом, очень ядовитый газ, имеющий в своем составе азот и углерод.
Источник: «Толковый словарь русского языка» под редакцией Д. Н. Ушакова (1935-1940); (электронная версия): Фундаментальная электронная библиотека
циа́н
2. сине-зелёный цвет, один из компонентов системы цветовоспроизведения CMYK
Делаем Карту слов лучше вместе
Привет! Меня зовут Лампобот, я компьютерная программа, которая помогает делать Карту слов. Я отлично умею считать, но пока плохо понимаю, как устроен ваш мир. Помоги мне разобраться!
Спасибо! Я стал чуточку лучше понимать мир эмоций.
Вопрос: регресс — это что-то нейтральное, положительное или отрицательное?
Синонимы к слову «циан»
Предложения со словом «циан»
Понятия со словом «циан»
Отправить комментарий
Дополнительно
Предложения со словом «циан»
К нам собиралась делегация фойров, и поместье в честь гостей украсилось цветами циана и ультрамарина.
Гораздо позже циан бактерии произвели революцию в окружающей среде.
По форме циан бактерии напоминают трубочки, в размерах они не превышают 1мкм в диаметре и 100мкм в длину.
Синонимы к слову «циан»
Морфология
Правописание
Карта слов и выражений русского языка
Онлайн-тезаурус с возможностью поиска ассоциаций, синонимов, контекстных связей и примеров предложений к словам и выражениям русского языка.
Справочная информация по склонению имён существительных и прилагательных, спряжению глаголов, а также морфемному строению слов.
Сайт оснащён мощной системой поиска с поддержкой русской морфологии.
IPO российских компаний остается редкостью, поэтому выход на биржу сервиса по поиску жилья «Циан» можно считать крупным событием для рынка.
На прошлой неделе компания подала заявку на проведение IPO на Нью-Йоркской бирже, где будут торговаться американские депозитарные акции (ADS) головной компании, кипрской Cian PLC (тикер CIAN). Листинг также планируется и на Мосбирже.
Что важно знать инвестору перед IPO Циан?
· Циан зарабатывает на листинге объявлений. Если продавец квартиры хочет, чтобы объявление висело в топе, то, например, в Москве придется платить 205 рублей в сутки. Выделить цветом — 50 рублей в сутки. Для большинства обычных пользователей размещение будет бесплатным.
В первом полугодии 2021 года почти 70% выручки пришлось на объявления на вторичном рынке недвижимости, 23% — на первичку. Остальные источники — реклама застройщиков на сайте и маркетплейс Циан.Ипотека.
На Москву и область приходится более 70% доходов компании.
· У Циан очень быстрые темпы роста. В I полугодии 2021 года выручка составила ₽2,7 млрд, что на 65% больше аналогичного периода год назад. На хорошие показатели влияет эффект низкой базы. В 2020 году во время локдаунов количество сделок с недвижимостью упало. Циан, чтобы хоть как-то стимулировать активность делал большие скидки.
После снятия ограничений рынок недвижимости переживал настоящий бум из-за упавших ставок ипотеки, а также реализации отложенного спроса. До 2025 года жду, что средний темп роста выручки компании составит более скромные 20-25% в год.
Однако огромная статья расходов (₽1,4 млрд) связана с реализацией опционной программы мотивации менеджмента. Можно предположить, что негативный эффект разовый, и после проведения IPO компания покажет более высокую эффективность.
Интересно, что при общей невысокой прибыльности, московский бизнес Циан имеет отличные результаты: рентабельность по EBITDA составляет 56%. Отчетность портят инвестиции в развитие регионов и прочих проектов. Это сигнал того, что предпосылки для долгосрочного роста эффективности есть.
· Главный риск — огромная конкуренция. На российском рынке также есть сберовский ДомКлик, Яндекс.Недвижимость Avito и прочие сервисы поиска аренды и покупки квартир.
Такое количество сильных соперников ограничивает Циан в возможности поднимать цены на тарифы и заставит больше вкладывать в развитие в будущем.
✍️Целевая стоимость — дешевле диапазона IPO. Для оценки использовалась модель с целевым мультипликаторами EV/Sales 2025 года в 17x и EV/EBITDA в 65x.
📝Регистрационная форма F-1, которую Циан подал в SEC, с большим количеством информации.
Что думаете о перспективах компании?
Письмо инвесторам от Bastion в Telegram, во Вконтакте
Что делает ЦИАН для безопасного поиска недвижимости
Неудивительно, что число желающих нагреть руки на тех, кто ищет недвижимость, не иссякает. Риск нарваться на мошенников существует уже на начальном этапе, когда люди ищут квартиры в аренду на сайтах объявлений по недвижимости. О том, как ЦИАН проверяет объявления и делает поиск жилья простым и безопасным, читайте в нашей статье.
Поиск недвижимости на агрегаторе ЦИАН
Аналитики ЦИАН подсчитали, что в России ежегодно вводят в эксплуатацию около 80 млн кв. м недвижимости, и все они находят владельцев. На первичном рынке жилья в третьем квартале 2020 года было зарегистрировано 209,9 тыс. сделок, на вторичном — 2,5 млн. Растет и потребительский спрос — в третьем квартале этого года продажа вторичной недвижимости выросла на 33% по сравнению с аналогичным периодом прошлого года, новостроек — на 29%, а спрос в аренде подрос на 8%.
Встает вопрос: где и как искать все это многообразие предложений по аренде и продаже жилья? И еще более злободневный: как не нарваться на мошенников, обезопасить себя, снять недвижимость на приемлемых условиях?
Примерно половина будущих покупателей, озабоченных безопасностью сделки, по данным исследования Mail.ru и ЦИАН, начинает поиск недвижимости с просмотра сайтов — агрегаторов объявлений. Современный покупатель уже далеко продвинулся в виртуальном поиске жилья. Зная, чего он хочет и какую сумму сможет найти, ему достаточно настроить поисковые фильтры на сайтах по недвижимости, подобных ЦИАН, и найти желанную квартиру.
Рекомендации от ЦИАН: на что смотреть при поиске недвижимости для покупки, снятия в аренду
Все люди делятся на три части: одни ищут по карте, другие — по цене в листинге, а для некоторых групп имеют значение район, безопасность проживания. Поэтому ЦИАН ориентируется на отзывы и предпочтения желающих снять жилье в аренду, приобрести недвижимость в собственность.
На что смотреть в объявлении при поиске недвижимости на ЦИАН:
Казалось бы, чего проще: выбрал квартиру — и звони продавцу, договаривайся о покупке недвижимости, принимай решение снять помещение в аренду. Но не все так просто, и поиск объекта недвижимости превращается в настоящий квест. Так как вся эта информация находится в открытом доступе на различных сайтах (в том числе и на ЦИАН), воспользоваться ею может кто угодно и зачастую не из самых лучших побуждений. Главным здесь становится вопрос безопасности, работа с отзывами и то, как сайты по недвижимости решают вопрос с модерацией объявлений о продаже и аренде квадратных метров. Рассмотрим, как поиск недвижимости в аренду или для приобретения в собственность происходит на сайте ЦИАН (cian.ru).
Безопасность объявлений на ЦИАН
ЦИАН — высокотехнологичный сервис для быстрого и безопасного поиска недвижимости по всей России. Каждый месяц более 19 млн пользователей с помощью сайта осуществляют поиск для покупки, аренды или продажи жилья. На сайте ЦИАН публикуется около 2,5 млн объявлений от собственников и агентств недвижимости. Нет ничего удивительного в том, что на площадку ЦИАН постоянно пытаются просочиться мошенники. Им кажется, что найти себе жертву среди большой аудитории желающих снять или купить недвижимость, а потом затеряться в потоке объявлений будет легко.
Чтобы предотвратить это, сделать поиск недвижимости безопасным, помочь снять жилье с нужными параметрами, в ЦИАН работает целый отдел модерации — это сотня специалистов. Они проверяют объявления, вычитывают каждое слово, отвечают за чистоту базы (отсутствие фейковых объявлений) и отлавливают мошенников. Все объявления, касающиеся недвижимости, проверяются ЦИАН на видимые нарушения (составленные с нарушениями правил сайта) и скрытые (подозрительные, требующие дополнительной проверки). Основная работа ведется с тем, чтобы не допустить появления объявлений именно со скрытыми нарушениями (мошенническими объявлениями), когда на сайте есть объект с определенными параметрами, описанием, фотографиями, но по факту его нет. Такие объявления проходят в компании самую жесткую проверку.
Поиск нарушений: как ЦИАН проверяет объявления
В среднем на модерацию каждый месяц поступает более 60 тыс. объявлений с видимыми нарушениями и около 100 тыс. объявлений со скрытыми нарушениями. Более чем в 60% случаев выявленные нарушения подтверждаются. Зачастую выявлять фейковые объявления помогают и сами пользователи. Для этого они используют кнопку «Пожаловаться», которая есть под каждым объявлением, и пишут в форму обратной связи на сайте. По каждой такой жалобе на основании отзыва клиента Служба контроля качества ЦИАН проводит тщательную проверку.
Эксперты поиска объектов на рынке недвижимости утверждают, что фактов обмана на вторичном рынке жилья гораздо больше, чем на рынке новостроек, причем за последние пять лет их число выросло на 7,5%. И если риски покупки квартиры в новостройках сводятся к соблюдению сроков строительства и возможному банкротству застройщика, то по вторичному рынку жилья впору открывать целую энциклопедию обмана.
За 20 лет работы ЦИАН столкнулся с большим количеством различных мошеннических схем на вторичном рынке жилья и призывает своих пользователей, осуществляющих поиск самостоятельно, придерживаться простых правил:
ЦИАН предупреждает, что это далеко не весь список всевозможных мошеннических схем для желающих снять помещение и ведущих поиск объектов без помощи риелторов. И каждый раз изобретаются все более изощренные и хитроумные схемы. Поэтому ЦИАН призывает всех своих пользователей не терять бдительности и незамедлительно обращаться в службу поддержки пользователей по электронной почте или через службу обратной связи. Если есть сомнения в подлинности объявления — жаловаться на них, перепроверять всю информацию о поступивших предложениях, особенно по части предоплат. А если сомнительная операция по карте уже прошла, ЦИАН рекомендует не терять времени, обращаться в правоохранительные органы и в сам банк для блокировки карты.
В копилку полезных советов от ЦИАН для безопасного поиска жилья добавим: мониторьте рынок, узнавайте, какая средняя рыночная стоимость квартиры (можно самостоятельно через сервис «Оценка» от ЦИАН), не покупайтесь на слишком выгодные предложения в ущерб надежности сделки. И наконец, не пытайтесь на всем сэкономить, ведя поиск самостоятельно. Зачастую именно этим и пользуются мошенники.
Можно воспользоваться квалифицированной помощью риелторов или агентств недвижимости. Изучите отзывы клиентов о них на сайте ЦИАН, задайте интересующий вопрос в «ЦИАН. Журнале». Наверняка они в своей работе сталкивались с множеством мошеннических схем, и их опыт и компетенции помогут сэкономить время, деньги при поиске и проверке объекта недвижимости.
Отзывы клиентов о сайте ЦИАН
«Очень удобный агрегатор с интуитивно понятным интерфейсом. Периодически пользуюсь ЦИАН для поиска квартиры в аренду, так как часто переезжаю из-за условий работы. Много полезной, а главное актуальной информации, продуманные фильтры, дающие возможность сразу отсеять неподходящие варианты».
«Нравится большая база, отличная работа службы безопасности. Воспользовалась агрегатором при срочном переезде в Москву. Подбирала предложения только от собственников. Благодаря ЦИАН справилась с поиском сама, не привлекая агентство».
Выходя на биржу, «Циан» раскрыл все свои секреты. Разбор CNews
Онлайн-площадка объявлений в сфере недвижимости «Циан» готовится к проведению IPO на Нью-Йоркской и Московской фондовой биржах. Сервис подконтролен группе фондов «Эльбрус капитал». Небольшую долю в площадке имеет экс-гендиректор «Мегафона» Иван Таврин. При этом сам сервис пока генерирует убытки.
«Циан» собрался на IPO
Онлайн-площадка объявлений о недвижимости «Циан» объявила о планах проведения первичного размещения акций (IPO) на Нью-Йоркской фондовой бирже (NYSE), а также на Московской фондовой бирже. Предварительная версия проспекта размещения опубликована на сайте Американской комиссии по ценным бумагам (SEC).
Организаторами размещения выступают Morgan Stanley, Goldman Sachs, J.P. Morgan, BoFa Securities, Renaissance Securities, «ВТБ капитал», Райффайзенбанк и банк «Тинькофф». Размещение будет проводить головная структура группы — кипрская Cian (до недавнего времени называла Solaredge Holdings).
В ходе размещения акции будет продавать как сам Cian, так и его акционеры. Точные параметры размещения пока неизвестны.
Краткая история «Циан»
«Циан» был создан в 2001 г. В 2013 г. холдинг «Деловой мир онлайн», владевший площадкой reality.dmir.ru, приобрел «Циан». После этого обе площадки были объединены. «Деловой мир онлайн» входил в состав группы «Медиа3», которая, в свою очередь, принадлежала холдингу «Промсвязькапитал» братьев Дмитрия и Алексея Ананьевых.
Впоследствии «Промсвязькапитал» вышла из проекта, новым владельцем «Циана» стала группа фондов «Эльбрус капитал». В 2014 г. «Циан» приобрел петербургскую площадку объявлений ELMS. В феврале 2021 г «Циан» купил площадку объявлений N1 Group, ориентированную на регионы Урала и Сибири.
Кому принадлежит «Циан»
Кипрская Cian владеет двумя кипрскими компаниями — Fastrunner Investments и Mimons Investments. В свою очередь, Mimons Investments владеет российскими компаниями iRealtor и N1.ru. N1.ru владеет российскими компаниями N1 technologies и MLSN.
Сейчас контролирующим акционером Cian является группа фондов «Эльбрус капитал». Она владеет 65,3% акций. У американской инвестиционной компании Goldman Sachs есть 14,11% акций. Отметим, что «Эльбрус капитал» и Goldman Sachs также являются крупнейшими акционерами другой российской интернет-платформы — рекрутингового сервиса Headhunter, который в 2019 г. провел IPO на американской бирже Nasdaq.
11,5% акций Cian принадлежат компании MPOC Technologies, за который стоит сооснователь «Циана» Дмитрий Демин. Еще 6,6% принадлежат гендиректору Cian и бывшему гендиректору «Медиа3» Максиму Мельникову. Еще 1,4% принадлежат компании Joox бывшего главы «Деловой мир онлайн» Сергея Осипова.
Еще 1% принадлежит офшору Otaga, которым через швейцарскую Sequent владеет траст The Googwill Guy Trust. Данный траст действует в интересах владельца холдинга «Медиа-1» и экс-гендиректора «Мегафона» Ивана Таврина. Таврин является давним партнером «Эльбрус капитал» и получал выгоду от продажи «Эльбрус капитал» и Morgan Stanley части своей доли в Headhunter.
Совет директоров Cian должен будет состоять из девяти членов, из них трое должны быть независимыми. Пока фонды «Эльбрус капитал» имеют долю не менее 7%, они смогут назначать своего председателя совета директоров. Пока эта же группа фондов имеет долю не менее 30%, то она может избирать в совет директоров пять членов, если ее доля составляет от 5% до 10%, то одного члена. Пока Максим Мельников владеет хотя бы одной акцией Cian, он может сам себя избирать в совет директоров компании.
На чем зарабатывает «Циан»
Выручка Cian в 2020 г. составила 3,97 млрд руб., увеличившись за год на 10%. Операционный убыток составил 577 млн руб., сократившись за год на 33%. Чистый убыток составил 627 млн руб., сократившись за год на 22%. Показатель EBITDA (прибыль до уплаты налогов, расходов на амортизацию и процентов по кредитам) имеет отрицательное значение — 181 млн руб., сократившись за год в два раза.
Выручка основного сегмента Cian в 2020 г. составила 3,8 млрд руб. В том числе доходы от размещения постов относительно вторичной и коммерческой недвижимости составили 2,83 млрд руб. Доходы от девелоперов за размещение объявлений относительно новостроек составили 991 млн руб. Реклама принесла сервису 439 млн руб.
Cian развивает и новые источники дохода. Сервис по получению ипотеки принес компании 110 млн руб., сервис аналитики — 39 млн руб. Также компания намерена развивать посреднический сервис по сдаче в аренду недвижимости физическими лицами и сервис по обеспечению оформления сделок в сфере недвижимости.
Операционные показатели работы «Циан»
В 2020 г. среднее ежемесячное число пользователей «Циан» составило 16,5 млн. Среднее число ежедневных объявлений составило 2,1 млн, из которых на Москву приходится 400 тыс. Средняя ежедневная выручка от одного объявления составила 3,1 руб., в Москве данный показатель достигал 13,8 руб.
Среднее ежемесячное количество переходов к агентам и индивидуальным продавцам (сколько раз пользователь посмотрел номер телефона или написал в чат) составило 8 млн. Число платных аккаунтов достигло 88,4 тыс., из них на Москву приходится 54,9 тыс. Средняя выручка с одного платного аккаунта достигла 625 руб., в том числе в Москве — 885 руб. Число переходов к девелоперам (звонков клиентов через платформу «Циан», длившихся более 30 секунд) составило 244,8 тыс., средняя выручка с одного такого перехода — 4 руб.
Российский рынок рекламы недвижимости и агентских комиссий
По оценкам Frost & Sullivan, размер целевого рынка, на котором работает «Циан», в 2020 г. составил 472 млрд руб. Из этой суммы 320 млрд руб. были выплачены в качестве комиссионных агентам. 63 млрд руб. составили затраты девелоперов на рекламу жилья в новостройках, 85 млрд руб. — затраты банков на продвижение ипотеки. Еще 4 млрд руб. пришлось на новый сегмент — онлайн-транзакции в сфере недвижимости.
Затраты на рекламу недвижимости в 2020 г. составили 75,6 млрд руб., из них 13,6 млрд руб. пришлось на интернет, 26,4 млрд руб. — на другие цифровые каналы. К 2025 г. данные показатели достигнут 138,8 млрд руб., 47,1 млрд руб. и 56 млрд руб. соответственно. Затраты маклеров на продвижение своих услуг в 2020 г. составили 9,1 млрд руб., в том числе на продвижение в онлайн-маркетплейсах — 8,3 млрд руб. К 2025 г. данные показатели составят 31,7 млрд руб. и 29,6 млрд руб.
IPO CIAN – инновации в области недвижимости или как мы пытаемся впарить америкосам копию Авито за 1 ярд баксов.
9 андеррайтеров, включая большую четвёрку: Morgan Stanley, Goldman Sachs, J.P. Morgan и BofA, будут заниматься размещением акций на сумму 268 млн.
Подобную толпу обычно собирают для размещения чего-то действительно крупного, как, например, Rivian, который привлекает 8 ярдов при оценке в 51 ярд.
Вот и встаёт вопрос толи так все хотят купить долю в CIAN, то ли, наоборот, размазывают риски?
Помогать в размещении акций будут ребята из VTB Capital, Renaissance Capital, Alfa, Raiffeisenbank, Tinkoff.
Особенно хочется обратить внимание на Райффайзенбанк.
В сети на днях прошла новость, цитирую:
“Выяснилось, что деньги нужны компании из-за проблем с долгами – компания нарушила ковенанты кредита Райффайзенбанка. Из-за этого ЦИАН не смог получить у австрийцев новый кредит.
Так красивая картинка лидирующего маркетплейса превращается в неумелого заёмщика, который плохо зарабатывает на бешенорастущем рынке недвижимости.”
Интересно получается, что тот же Райф не давший денег Циану будет толкать его акции своим клиентам…
Ну что сказать “деньги, ничего личного”…
Но давайте всё таки о бизнесе компании:
“Наша сетевая платформа по недвижимости соединяет миллионы наших пользователей, покупателей и арендаторов недвижимости, с миллионами высококачественных объектов недвижимости всех типов – жилой и коммерческой, первичной и вторичной, городской и пригородной, как для продажи, так и для сдачи в аренду.”
Главный бизнес компании: размещение платных объявлений на вторичное и новое жильё и продажа дополнительных услуг.
Видите этот потрясающий маркетинг, когда зачеркнули 65 и написали 65?
Но да ладно, пойдём дальше смотреть на бизнес за ярд.
Ещё один из источников дохода, это лидогенерация для банков на ипотеку, ещё есть оценка недвижимости и прочая ерунда, которая много денег не приносит, но оооочень интересно.
Как написал один забугорный товарищ “явно очевидна стратегия выжать всё из доступных технологий, а не просто сосредоточиться на одном рынке. Это определённо должно помочь привлечь кучу инвесторов, ориентированных на рост и создать необходимый спрос на предложение.”
Wow, Яндекс уже и в недвижимость залез?
Стоит отдать должное, этот сайтик, написанный на коленке в начале 2000 по книжке о программировании, добился успеха.
20,3 млн уникальных посетителей
2,1 млн размещённых объявлений
104 тысячи платных аккаунтов
Получается, что примерно 5% пользователей используют платные услуги компании, что в целом неплохо.
Но как же эти 5% всё окупают?
Финансовые показатели
Я как человек нетерпеливый сразу хочу увидеть путь к операционной прибыли.
Как долго будем идти?
Видите эти косые, нарисованные мной, стрелки?
Это слёзы “Райфа”, который напихал сюда денег, а теперь, боясь банкротства этой истории, пытается вывести её на IPO.
При выручке в 1,6 млрд рублей они успешно спустили 400 млн.
При выручке в 2,7 млрд рублей они успешно спустили 1,6 млрд
Они что пересмотрели сериала “Силиконовая долина”?
А последние 3 мес были просто потрясающими! Они заработали 1,46 ярда и получили убыток в 1,28 ярда.
Этот бизнес сожрал за квартал 2,74 ЯРДА.
Ну Слава Богу это хоть в рублях, если пересчитать по текущему курсу, то, эммм, всего 38 млн в квартал, не так уж и много…
Как оказалось, расходы на маркетинг не самая страшная сторона этой фирмы, они в пределах нормы.
А вот расходы на персонал.
Я даже в процентах это считать не стал, эта цифра почти всегда выше 100% и быстро растёт.
Мне кажется, они слишком буквально восприняли фразу: “кадры наше всё”!
Но давайте всё таки посмотрим на эту историю максимально позитивно:
Сейчас компания вышла на сжигание 38 млн в квартал, если проецировать цифру на год, то это где-то 150 млн они сожгут в следующие 12 мес.
И это, учитывая то, что большая часть расходов это персонал, а это стабильная статья расходов и не учитывая дальнейший рост расходов.
Ну я же сказал, позитивный сценарий…
И это если рынок недвижимости будет чувствовать бум, которого уже нет.
В 2020 году количество сделок на рынке недвижимости сократилось на 8%, хотя нужно отдать должное Cian смог сохранить свой рост выручки.
Всё дело в том, что период “халявных” ставок подошёл к концу, виной всему конечно же надвигающаяся глобальная инфляция и почти наверняка эта ситуация будет усугубляться.
Дешёвая ипотека вызвала настоящий бум на рынке жилья, взвинтил цены на жильё МИНИМУМ в два раза.
А теперь процент по ипотеке вернётся в норму или даже на какое-то время улетит вверх, что заморозит рынок недвижимости.
P.S. “Запустив самый резкий с 2014 года цикл повышения ключевой ставки, ЦБ РФ не видит причин останавливаться.
Регулятор допускает ещё более существенное ужесточение денежно-кредитных условий, если экономика не отреагирует на уже состоявшиеся решения по монетарной политике, говорится в октябрьском докладе Банка России о ДКП.”
Так что если вы сейчас что-то продаёте из недвижимости и вам предлагают немного скинуть, скидывайте…
(не является инвестиционной рекомендацией)
Оценка от Paradoxe
Выручка за последние 3 месяца выросла на 142% по сравнению с аналогичным периодом прошлого года, хотя рост в 2020 рост составил всего 10%.
При этом компания оценена всего в 13 выручек по EV/S.
Это звучит как заманчивое предложение и возможно я всё таки слишком строг по отношению к РФ активам и это вызвало такое отношение к данному IPO.
Но тут я наверное поступлю, как делает FF со своим фондом первичных размещений.
Они не покупают в фонд компании, зарегистрированные в офшорных зонах.
P.S. Циан зарегистрирован на Кипре.
Всё вышеописанное является исключительно выражением собственного мнения и не может быть использовано как инвестиционная рекомендация или в каких ещё вредных для меня целях. 🙂
