с какими банкоматами сотрудничает банк открытие
Открытие входит в список системно значимых банков из списка Центробанка. Этот банк обслуживает большое количество частных и корпоративных клиентов по всей стране. Открытие активно сотрудничает с банками и магазинами, благодаря чему его клиенты могут снимать наличные без комиссии и получать приятные бонусы при покупках. Подробнее о специальных предложениях читайте в этой статье.
Список банков-партнеров Открытия для снятия наличных без комиссии
Общее количество банкоматов Открытия превышает 6 000 единиц. В это число входят как собственные устройства, так и банкоматы Бинбанка, который вошел в его состав в 2019 году. Сеть банкоматов покрывает более чем 70 регионов России. В любом из них держатели карт банка могут вносить и снимать наличные без комиссии.
Кроме того, клиентам Открытия доступны устройства банков-партнеров. В них также можно вносить и снимать наличные без дополнительных платежей.
Банкоматы, проводящие снятие и внесение денег без комиссии
В партнерскую сеть входят устройства следующих банков:
Найти ближайший банкомат для пополнения и снятия наличных вы можете в интернет-банке или мобильном приложении Открытия.
Снятие и внесение наличных в сторонних банках
Комиссия не взимается и с карт на тарифах Оптимальный и Премиум, если выполнены следующие требования:
Магазины-партнеры Открытия
Чтобы ознакомиться с полным списком магазинов-партнеров, перейдите на официальный сайт банка и выберите раздел “Скидки и акции”.
По состоянию на июнь 2020 года Открытие сотрудничает со следующими организациями:
Держатели стандартных, золотых и премиальных карт Открытия могут воспользоваться специальными предложениями от партнеров. Как правило это скидка на покупку при оплате картой. Краткие условия действующих акций указаны в таблице ниже.
Ипотечные программы банка Открытие
Открытие предлагает разнообразные ипотечные программы на покупку готового и строящегося жилья. Кроме того, здесь можно рефинансировать действующую ипотеку. Открытие участвует в льготных программах кредитования “Военная ипотека” и “Ипотека с материнским капиталом”.
Партнеры-застройщики
Открытие предоставляет свои услуги в более чем 70 регионах России, поэтому у него есть партнеры-застройщики в каждом городе, где он присутствует. Клиенты банка могут легко выбрать подходящую для них квартиру или дом. Только в Москве доступно около 1 000 домов, в которых можно получить жилье под ипотеку в Открытии.
Перечень застройщиков-партнеров постоянно меняется, но его можно изучить еще до подачи заявки на ипотеку. Актуальную информацию можно найти на сайте Открытия в разделе “Аккредитованные банком объекты строительства”. При переходе в соответствующий раздел откроется файл, в котором вы найдете информацию о всех объектах строительства с разбивкой по городам, застройщикам и местоположению.
Банки-партнеры банка «Открытие»
Банк «Открытие» это коммерческая структура, сформированная путем объединения нескольких финансовых организаций. Входит в список самых крупных частных компаний в Российской Федерации и является миноритарным акционером банка ВТБ. Партнеры банка «Открытие» помогают осуществить обналичивание средств без комиссии и снять деньги с кредитных и других карт.
Собственная сеть банкоматов
Партнеры банка «Открытие» предоставляют возможность держателям пластиковых карт снимать денежные средства без комиссии.
Банк работает на всей территории государства, имеет собственную сеть пунктов самообслуживания. Терминалы и банкоматы настроены на принятие и выдачу наличных средств. Найти их можно даже в небольших населенных пунктах.
Партнеры банка «Открытие» для снятия денег без комиссии
Финансовые инструменты развиваются и внедряются в банковские системы быстрыми темпами. Технологии, которые ранее казались невозможными, сейчас совершенствуются и внедряются в работу. Пластиковые карты не являются исключением. А банковские продукты компании предоставляют пользователям новые возможности и уникальные перспективы.
У клиентов «Открытия» есть возможность снятия средств без процентов у партнеров организации.
Альфа-Банк
Партнером «Открытия» является Альфа-Банк. В терминалах и банкоматах компаний клиенты могут без комиссий вносить средства и снимать их с пластиковых карт. Альфа-Банк является крупнейшей финансовой организацией. Он был основан в 1990 г. и считается универсальной структурой, поскольку предоставляет новые и традиционные финансовые услуги частным и юридическим лицам.
Организация имеет годами наработанную репутацию, входит в пятерку лидеров по кредитованию в России и в тройку — по количеству депозитных вкладчиков. Сеть терминалов насчитывает 3000 пунктов на всей территории страны.
.jpg "alfa bank(1)")
Крупнейшая финансовая организация Альфа-Банк сотрудничает с банком «Открытие».
Райффайзенбанк
Следующим партнером является акционерное общество Райффайзенбанк. Это дочернее предприятие группы банков Австрии Raiffeisen Bank International, в России оно было основано в 1996 г. Организация входит в перечень компаний иностранных банковских объединений на территории РФ, занимает лидирующую позицию в нем. В 2001 г. Raiffeisen получил банковскую лицензию ЦБ РФ, в том же году был преобразован в ЗАО. Имеет более 2000 банкоматов на всей территории страны.
Газпромбанк
«Открытие» сотрудничает с Газпромбанком. Это структура, которая специализируется на всех финансовых услугах для граждан и юридических лиц. Работает с 1990 г. Компания обслуживает около 5 млн физических лиц и 44 000 юридических организаций. Акционерами общества являются компании «Газпром» и негосударственный пенсионный фонд «Газфонд». Все привилегированные акции принадлежат Министерству Финансов РФ.
На территории страны работает более 350 отделений Газпромбанка и 20 филиалов.
Юникредит банк
Полное название — АО «Юникредит банк». Главное отделение находится в столице. Организация осуществляет деятельность с 1989 г. Сеть UniCredit действует на финансовых рынках 50 государств, имеет более 10000 офисов. Общество зарекомендовало себя как честный и активно работающий банк, обладающий динамичной, но стабильной структурой. UniCredit Bank Austria AG в Вене входит в состав финансовой группы UniCredit и имеет 100 % акций АО. У организации более 500 пунктов самообслуживания в РФ.
АО «Юникредит банк» — надежный партнер банка «Открытие».
Зенит
Пользователи «Открытия» могут осуществлять внесение и снятие средств в терминалах Объединенного банка «Зенит». Финансовая организация имеет большой диапазон банковских продуктов для физических и юридических лиц. Банк занимается ипотечным и потребительским кредитованием. А также осуществляет открытие вкладов, эмитирует кредитные и дебетовые карты, предлагает услугу аренды сейфовых ячеек. У клиентов есть доступ к инвестиционным продуктам организации. На территории РФ «Зенит» имеет около 500 пунктов для внесения и снятия наличных.
Русский Стандарт
Банк «Русский Стандарт» основан в 1993 г. Организация занимает лидирующие позиции среди российских финансовых структур по кредитованию, входит в 50 банков в рейтинге по депозитам. Контрольный пакет акций принадлежит компании «Русский Стандарт». В России банк представляет собой крупный финансовый проект, услугами которого пользуются более 3 млн граждан.
Для клиентов открыто 160 офисов и 200 банкоматов по всей территории России.
Уралсиб
Банк «Уралсиб» был основан в 1993 г. До 2000 г. существовал под руководством Правительства Башкирии. Крупным владельцем акций банка является финансовая организация, благодаря которой «Уралсиб» и получил свое наименование. База пользователей составляет 4,6 млн клиентов. Компания открыла для клиентов много офисов и несколько филиалов в разных городах страны. Собственная сеть терминалов и банкоматов насчитывает около 3000 пунктов.
Финансовая организация «Уралсиб» является партнером банка «Открытие».
Веста
Банк был создан в Пскове в 1992 г. Компания имеет в своем уставном капитале 1 субъект, это организация Bencare Limited, зарегистрированная на Кипре. «Веста» обслуживает клиентов в головном столичном отделении. Собственные обособленные подразделения у компании отсутствуют, но она имеет банкоматы и гарантирует возможность льготного пользования терминалами партнеров.
Лимиты и ограничения
В 2019 г. банк «Открытие» установил новые лимиты снятия средств по всей линейке своих карт. Бесплатно снять средства можно в пределах установленных лимитов: до 200 тыс. руб. в сутки и до 1 млн руб. в течение каждого месяца. Для пластиковых продуктов премиум-класса действуют увеличенные лимиты: до 1,2 млн руб. в сутки и до 3 млн руб. в течение месяца.
Для снятия валютных средств суточный лимит составляет 2 500 Евро, 3000 долларов США или 13 000 Евро, 15 000 американских долларов в месяц.
«Открытие» оставляет за собой право снижать лимит беспроцентного обслуживания. Это относится к суточным и месячным ограничениям. Комиссии остались без изменений.
Нюансы обналичивания различных карт
Пластиковая карта — это платежное средство, которым удобно пользоваться. Многие граждане с помощью этого финансового инструмента формируют свои накопления и получают зарплату. С карты можно снимать деньги, оплачивать покупки в супермаркете и интернете, получать возврат части средств за приобретения у партнеров компании.
У банка существует широкий спектр различных видов карт. Это более 10 пластиковых банковских продуктов с различающимися условиями обслуживания, снятия наличных и параметрами: привилегированные, классические, кобрендинговые варианты.
Банк «Открытие» предлагает клиентам широкий спектр дебетовых и кредитных карт.
Существуют карты для любителей путешествий, пользователей заправочных станций. При обналичивании средств с карты пользователю необходимо ознакомиться с размером комиссии, информация о которой указана на странице договора с описанием тарифного плана.
Opencard
У карты Opencard есть бесплатное обслуживание. С помощью этого продукта клиент получает до 11% кешбэка за свои приобретения. Пользователь выбирает платежную систему при оформлении, это может быть система MasterCard, «Мир», VISA. Кроме того, пользователь определяет валюту счета. Доступны счета в Евро, долларах США, рублях.
За выпуск основной карты Opencard с чипом и возможностью бесконтактных платежей пользователь платит 500 руб.
Но при отметке суммы покупок посредством карты в 10 тыс. руб., 500 бонусных баллов Openbonus пополнят бонусный счет. Кешбэк начисляется при оплате в магазинах за счет собственных или кредитных средств плательщика. У Opencard бесплатное обслуживание.
Заявку на выпуск карты клиент может оформить онлайн. В большинстве населенных пунктов действует курьерская служба Opencard. При доставке специалист банка привозит карту, договор на обслуживание и инструкцию. Снятие наличных будет бесплатным в терминалах «Открытия». В банкоматах партнеров комиссия отсутствует, если клиент снимает не более 10 тыс. руб. в месяц. Свыше этой суммы будет взиматься 1%, но не менее 100 руб.
Карта Opencard бесплатна в обслуживании и предлагает своим держателям бонусы.
Travel
Карта Travel служит для накопления, которые обмениваются на оплату гостиницы, билетов и расходов, связанных с поездками. Пользователю возвращается до 4% от суммы покупок. Оплата обслуживания зависит от выбранного плана:
За счет программы лояльности клиент может возместить до 100% от 1500 руб. за последний месяц. Карта действует 4 года и является именной. Ежемесячный лимит на выдачу наличных составляет 1 млн руб., 13000 Евро, 15000 долларов США. За снятие денег в банкоматах «Открытия» и партнеров комиссия не взимается.
При обналичивании средств в сторонних пунктах комиссия составит 1%, но минимум 250 руб.
Лукойл
С данным продуктом клиенты получают бонусы за траты на личное ТС, они могут оплачивать покупку топлива на АЗС «Лукойл». Карта предлагается в стандартном и формате премиум. Платежный инструмент работает только в системе MasterCard. Этот продукт выпускается в базовом, оптимальном и премиум формате. Предусмотрен и доход на остаток денежных средств. Он составляет до 7% годовых. Проценты, которые начисляются на остаток, можно снимать ежемесячно.
Разницы в начислении премиальных баллов по дебетовым и кредитным продуктам нет. Чем выше тариф, тем быстрее накапливаются бонусы. Ежедневный лимит снятия наличных — до 200 тыс. руб. в сутки, до 1 млн в месяц. Комиссия берется в сторонних банкоматах и может составить до 4,9% от суммы, но не менее 250 руб.
Снятие денежных средств с кредиток
Процесс снятия денег через банкоматы с кредитных карт происходит всегда платно. Для всех типов карт организация установила одинаковые условия и комиссии для обналичивания средств. Размер комиссии составит 4,9% от суммы снятия, но не менее 490 руб. Варианты снятия денег с кредитной карты бесплатно отсутствуют. Операция в каждом случае облагается комиссией. Даже при использовании терминалов банка или партнеров.
Опция будет бесплатной только для держателей дебетовых карт.
О размере комиссии пользователь может узнать до проведения транзакции, эта информация есть в договоре. Узнать необходимые сведения можно на официальном сайте банка. Пользователь также может обратиться в службу поддержки клиентов или к сотруднику организации в банке.
Условия обналичивания в сторонних банкоматах
Комиссия при снятии средств в пунктах самообслуживания, не относящихся к партнерским организациям «Открытия», составляет 3,9%, но не менее 390 руб. Но у владельцев карт с тарифами «Премиум» и «Оптимальный» она отсутствует, если на балансе карточного счета есть не менее 150 тыс. руб., а размер ежемесячных пополнений не ниже 50 тыс. руб. По условиям безкомиссионного снятия сумма ежемесячных покупок должна составлять от 50 тыс. руб.
Пополнение банковской карты
Внести деньги на карту можно несколькими способами:
Варианты пополнения банковской карты.
При пополнении через кассу комиссия составит 500 руб. в том случае, если сумма не превышает 200 тыс. руб. Свыше — бесплатно. А при переводе по реквизитам комиссия может составить до 3% от перечислений.
При осуществлении перевода онлайн с карты сторонней финансовой компании пользователь может пополнить карту «Открытия» бесплатно только в том случае, если эмитент донорской карты не списывает оплату за перечисление средств.
Поиск устройств самообслуживания
Чтобы пользователь нашел устройство, ему необходимо зайти на официальный сайт организации и воспользоваться опцией «Банкоматы». В расширенном поиске, который находится под картой необходимо:
Не все банкоматы настроены на принятие наличных средств. При необходимости пополнения карты нужно указать на сайте данную информацию. Используя поисковик сайта, можно увидеть терминалы партнеров компании.
Партнёры банка Открытие для снятия наличных без комиссии
Банковский обычай — обеспечивать операции обналичивания с дебетовых карт клиентов банка без взыскания комиссий. Бескомиссионное снятие денег с «родных» дебетовых карт в «неродных» банкоматах организуется с помощью партнёрских соглашений с банками, имеющими более широкую сеть устройств самообслуживания. Существуют ли банки-партнёры банка «Открытие», обеспечивающие такие шансы, интересует многих распорядителей дебетовок этой финансовой корпорации.
Список партнёров банка «Открытие»
Пункты раздела тарифного справочника для тарифов «Оптимальный» и «Премиум» сообщают, что бескомиссионное снятие наличных реализуется в устройствах самообслуживания ПАО «ФК Открытие», ПАО «Банк «Траст», ПАО «РГС Банк» (Росгосстрах Банк), АО «Альфа-Банк», АО «Газпромбанк», ПАО «Банк Уралсиб», АО «Райффайзенбанк», ПАО «Банк Зенит», ПАО «СКБ-Банк», АО «Банк Русский Стандарт», АО «ЮниКредит Банк», АО КБ «МодульБанк» и АО «Инвестиционный банк «Веста».
Сообщение даёт возможность сформировать перечень партнёров банка «Открытие», в банкоматах которых возможен бескомиссионный вывод денег, состоящий из 12 позиций:
Хроника экспансии «ФК Открытие» выглядит так:
Массовое проникновение в регионы, реализованное в результате слияний и поглощений, на начало 2020 года позволило занять пятое место в банковской системе РФ по масштабам оказания услуг.
По информации председателя правления банка «ФК Открытие», в недалёком будущем после освоения активов Бинбанка, банка «Траст» и Рост Банка корпорация переместится на третье место по объёму активов среди всех банковских структур России.
Важно отметить, что для карт «Opencard» (стандартный вариант пластика) и «Пенсионная» комиссия за снятие в банкоматах любых банков отсутствует. Условия бескомиссионного обналичивания такие:
Таким образом, отыскать банкоматы без комиссии для держателей этих дебетовок будет довольно легко — подойдёт практически любой банкомат.
Лимиты на снятие
В тарифах 2020 года специальные лимиты декларируются для виртуальных карт VISA Virtuon ($500 в месяц) и для пенсионных карт, распорядители которых открыли вклады до востребования (75 тысяч рублей в день).
Несистематическое увеличение лимита допустимо при телефонном обращении обладателя пластика по телефону контактного центра (указан на обратной стороне карты). В результате переговоров, которые предлагается проводить не менее чем за два дня до вывода средств, устанавливается дата реализации операции и сумма, подлежащая снятию.
Увеличенный лимит прекращает действовать в 23 часа 59 минут суток, которые определены для вывода денег. Письменное заявление, представленное распорядителем карты в банк, поможет решить вопрос о «долгоиграющем» ослаблением дневных и месячных ограничений на общую сумму приобретений товаров и услуг, на расходные операции и на их количество.
Ниже представлен фрагмент тарифного справочника «ФК Открытие».
Рекомендации по снятию наличных
Как уже было сказано выше, для дебетовых карт «Opencard» и «Пенсионная» комиссия за вывод средств через банкоматы любого банка отсутствует. Держатели прочих дебетовок банка «Открытие» могут снимать наличные без комиссионных сборов в банкоматах-партнёрах.
По остальным дебетовым продуктам также есть возможность снятия наличных в любых банкоматах без уплаты комиссии. Для этого необходимо выполнение хотя бы одного из трёх «минимальных требований». Эти условия заключаются в определённой величине среднемесячного остатка на картсчёте и сумме покупок по карте в течение месяца. Более подробно с тарифами всех карт можно ознакомиться на официальном сайте банка «Открытие».
Партнеры банка Открытие
Недавно ставший государственным банк «Открытие» может похвастаться большим количеством банкоматов, в которых его клиенты могут без комиссии осуществить как пополнение счета, так и снятие наличности. Для максимального удобства клиентов «Открытие» заключили договоры с другими банковскими организациями. Такие соглашения позволили держателям карт банка снимать деньги без комиссии в банкоматах партнеров. Подробнее о партнёрах банка, бесплатных операциях и их особенностях можно прочитать ниже.
Собственная сеть банкоматов
Банк обладает крупной сетью устройств по всей стране, их можно найти даже в маленьких городах, поэтому совсем необязательно искать банкомат партнера. Устройства поддерживают как прием, так и выдачу наличных. Со списком всех банкоматов и их адресами можно ознакомиться на официальные странички «Открытия». Достаточно зайти на сайт, кликнуть на кнопку «Банкоматы», выбрать город и необходимые функции – например, прием наличных.
Партнеры банка Открытия, снятие денег без комиссии
На той же странице можно увидеть банкоматы партнеров. Их немного, среди них есть и очень крупные, и небольшие организации. Здесь клиент может снять деньги без уплаты комиссионного процента – именно эта операция самая востребованная. Разовый лимит на снятия составляет 5000 российских рублей.
Всего у «Открытия» на данный момент в списке значатся основные партнеры, среди крупных: Газпромбанк с самым большим числом устройств, Райффайзен и Альфа-Банк. Русский стандарт выпускает значительное количество пластиковых карт, при этом банкоматы банка найти не так просто. Банк УралСиб функционирует не во всех городах, однако тоже может похвастаться большим числом банкоматов в регионах присутствия. Среди небольших организаций-партнеров можно отметить Зенит, Vesta и СКБ.
Внесение наличных без комиссии осуществляется только в устройствах самого крупного партнера – Альфа-Банка. При необходимости срочного пополнения деньги можно не внести, а перечислить с карты другого банка на сайте «Открытия».
Снятие денег с карт банка «Открытие»
Организация обслуживает несколько видов дебетовых карт. Все они поддерживают «бесплатное» обналичивание в устройствах банка и его партнеров. За обналичивание в устройствах сторонних организаций взимается 1% от суммы, но не меньше 250 рублей. По каждой карте есть несколько особенностей и ограничений, указанных в договоре обслуживания.
1. Популярная карта Opencard бесплатна в обслуживании и предлагает своим держателям бонусы в размере от 1 до 3% за потраченные суммы. Стоит отметить льготные категории, кэшбэк по которым достигает 11%. Суточный лимит – 200 000 рублей, за месяц нельзя снять больше 1 миллиона. Оформление «пластика» займет от 5 рабочих дней. Овердрафт не предусмотрен.
2. Карта Travel ориентирована на клиентов, которые часто путешествуют как по железной дороге, так и на самолете. Продукт предполагает накопление бонусов за оплату билетов и проживания. Кэшбэк за другие покупки – 2 %. На остаток по счету начисляется до 7% в год. Стоимость годового обслуживания начинается от 299 рублей в месяц, а если держатель выполняет ряд условий (средний остаток, сумма пополнения и траты в месяц) – бесплатно. Суточный и месячный лимиты совпадают с картой Opencard.
3. Карта «Лукойл» разработана для автомобилистов, которые заправляются на АЗС Лукойл. Карта доступна в нескольких вариантах, по каждому отличается стоимость обслуживания и бонусный процент. Стоимость обслуживания в месяц варьируется от 299 до 2500 рублей. Бесплатное обслуживание тоже есть, для него нужно выполнить ряд условий. Ограничения на снятие и сроки оформления совпадают с предыдущими картами.
Как у многих банов обналичивание кредитных карт в «Открытии» платно. Комиссионный процент индивидуален для каждой кредитки и не различается в устройствах банка, его партнеров и других организаций. У кредитной карты Opencard комиссионный процент составляет 3,9%, помимо этого за каждую операцию взимается 390 рублей.
Резюме
У банка «Открытие» есть сеть банкоматов, включающая более 1,5 тысяч устройств по всей России. Помимо снятия в собственных устройствах компания предлагает держателям своих карт получать наличность «бесплатно» в банкоматах партнеров. Такие условия распространяются только на дебетовые карты. Снятие по кредиткам в любом случае облагается процентом.