райффайзенбанк переводы без комиссии на какие банки
Партнеры Райффайзенбанка: банкоматы без комиссии
Райффайзенбанк имеет партнерские отношения с несколькими крупными и надежными российскими финансовыми организациями. Банкоматы этих компаний располагаются почти в каждом городе страны. Владельцы карт без проблем смогут обналичивать деньги, не обременяя себя долгим поиском ближайшего банкомата. Эта особенность политики работы компании положительно сказывается на качестве обслуживания.
Например, чтобы пополнить или обналичить карту, либо произвести ежемесячный платеж по кредиту – клиенту Райффайзенбанка не нужно идти в офис банка или искать ближайший фирменный банкомат, он может обратиться в отделение финансовой организации, с которой фирма находится в партнерских отношениях и произвести все необходимые действия со счетом в ней.
Плюсы партнерской программы Райффайзенбанка
Главное преимущество партнерских соглашений финансовой организации с другими фирмами в обеспечении высокого уровня обслуживания – граждане могут использовать банкоматы других компаний для получения наличных денег, а также зачисления на счет средств без уплаты комиссионных. Также гражданам бесплатно доступны прочие функции банкоматов, такие как запрос баланса, перевод средств c карточки на счета других банков, пополнение счета мобильного телефона и другие. Зная список партнерских компаний Райффайзенбанка можно легко найти место расположения ближайшего банкомата – в каждом офисе партнера он есть. Выгода от сотрудничества банка с другими развитыми компаниями в том, что вместе они создают разветвленную сеть банкоматов для своих клиентов – и это позволяет каждой отдельной фирме не тратить денежные средства на приобретение и размещение своих технических устройств, а «арендовать» их у партнеров по бизнесу. Таким образом с минимальными финансовыми затратами сразу несколько организаций повышают качество обслуживания своих клиентов и локализуют пункты выдачи денег с карты в большом количестве городов страны.
Отдельные фирмы, сотрудничающие с Райффайзенбанком – позволяют вносить на счет пластика за одну операцию до 45 тыс. руб. За 1 день в банкомате конкретного банка можно зачислять деньги не более 3-х раз, недельный лимит – 300 тыс. руб., месячный – 450 тыс. руб. Банки партнеры имеют право на своё усмотрение определять лимиты вывода денежных средств – эту информацию нужно уточнять у представителя фирмы, техническим устройством которой планируется воспользоваться для снятия большой денежной суммы.
Банки партнеры Райффайзен банка
Таблица содержит актуальные сведения о том, с какими банками ведет сотрудничество компания Райффайзенбанк. Владельцы пластиковых карточек могут использовать банкоматы этих компаний на тех же условиях (выполнять различные операции без комиссии), что и технические устройства, принадлежащие банку, выпустившего их карты. Партнерская сеть компании – это более 18 тысяч банкоматов, расположенных на всей территории Российской Федерации. Недельный и месячные лимиты на вывод денежных средств через банкомат зависят от политики организации, куда гражданин обращается, а также типа имеющейся у него карточки.
Лимит снятия (тыс. руб.):
Лимит зачисления (тыс. руб.):
Московский Кредитный Банк
Нужно знать, что условия партнерских отношений между организациями довольно часто меняются, поэтому не исключено, что информация в таблице, актуальная на 2019 год, устареет уже в 2020 году – фирма расширит партнерскую сеть для увеличения влиятельности на рынке, либо скорректирует условия сотрудничества с настоящими партнерами. Чтобы всегда получать актуальные сведения, необходимо обращаться с вопросами по телефону службы поддержки: 8-800-700-17-17 или лично у представителя компании в офисе.
Пополнить карту через банкоматы
Функциональное меню всех банкоматов примерно одинаковое, чтобы пополнить карту, необходимо вставить её в устройство и ввести ПИН-код, далее выбрать соответствующий пункт в меню и вставить купюры в купюроприемник. На дисплее отобразится количество помещенных в банкомат денежных средств. Путем нажатия кнопки «Далее» или «Продолжить» гражданин подтвердит операцию зачисления средств. Обычно при снятии или внесении денег на карточку банкомат посредством вывода информации на дисплее уведомляет гражданина об удерживаемой комиссии и лимитах. Таким образом, если владелец пластика Райффайзенбанка не уверен, что банкомат, которым он решил воспользоваться, входит в партнерскую сеть, он может понять это по информации о комиссии. Только «чужие» устройства затребуют комиссионные за оказываемую услугу.
Где можно снять деньги без комиссии
Выяснить, где находятся офиса партнеров банка или выяснить точки расположения банкоматов, можно воспользоваться онлайн-картой. Найти её удастся посредством обращения к поисковым системам Гугл или Яндекс, либо на официальном интернет-портале банка или финансовой организации партнера. По ссылке: www.raiffeisen.ru/offices – располагается функциональная онлайн-карта, с помощью которой легко решить проблему не знания адресов ближайших отделений и банкоматов. Пользователь может воспользоваться строкой ввода, чтобы, указав город, район, станцию метро или улицу – выяснить месторасположение ближайших отделений фирмы, банкоматов или терминалов. Таким способом без проблем получится найти банкоматы без комиссии. Альтернативные онлайн-карты есть на официальных сайтах партнерских организаций. Ниже приводится несколько партнеров компании и ссылки на страницы с онлайн-картами.
Поиск находящегося поблизости отделения или банкомата в Гугле или Яндексе осуществляется следующим образом: гражданину нужно ввести в поисковую строку наименование организации, а затем перейти в раздел «Карты» – сделать это можно кликнув по изображению карты справа или нажав соответствующий пункт меню.
Снятие денег не у партнеров банка
Лимиты на снятие денежных средств посредством обращения к техническим устройствам не партнеров – отсутствуют, потому что другим банкам очень выгодно предоставлять такую услугу. Отдельные финансовые организации даже вводят платную проверку баланса карты, то есть стремятся любыми способами получить выгоду из ситуации, когда банкоматом пользуется не клиент банка или партнерской фирмы. Размер комиссионных зависит от условий, установленных владельцем банкомата, максимум может составлять 4% от запрашиваемой к выдаче суммы. Узнать точный размер комиссии при снятии денежных средств с карты можно непосредственно перед совершением этой операции. На дисплее любого банкомата появится информационное окно с указанием комиссии. Где снять деньги с минимальными потерями? Только в технических устройствах выдачи наличных с карточек, которые принадлежат партнерской сети.
Что такое валютный перевод и как он осуществляется
Все расчеты между компаниями и физическими лицами на территории РФ проводятся в национальной валюте. Однако, при необходимости, сделать валютный платеж можно: законодательно разрешен ряд операций в иностранной валюте, включая таможенные платежи, расчеты в магазинах беспошлинной торговли, переводы физлицам на счета в иностранных банках. Как сделать валютный перевод — рассказываем в этой статье.
Правила перевода иностранной валюты
Порядок валютных переводов и ограничения по обороту иностранной валюты на территории РФ регламентируются Федеральным законом № от 10 декабря 2003 года «О валютном регулировании и валютном контроле».
Совершать переводы в валюте могут как резиденты, так и нерезиденты РФ. При этом размер перевода и требования к подтверждающим документам зависят от статуса отправителя.
В сфере валютного контроля резидентами признаются:
Лимит валютных переводов для резидентов
открыть счет в банке
предоставить основания для совершения платежа
подтвердить происхождение средств
Банки России принимают только российские рубли, которые конвертируются в иностранную валюту для перевода за границу. За операции взимается комиссия.
Перевод близким родственникам
При переводе денег на счета в иностранных банках близким родственникам лимит на операции отсутствует. К близким родственникам относятся:
бабушки, дедушки и внуки
полнородные и неполнородные братья и сестры
усыновители и усыновленные
Банк вправе запросить документы, подтверждающие родство с получателем: копию его паспорта, свидетельство о рождении.
Перевод резидентом на собственный зарубежный счет
Если резидент отправляет денежные средства со своего российского счета на собственный счет в зарубежном банке, закон также не устанавливает лимитов по сумме.
При этом индивидуальные предприниматели, юридические и физические лица обязаны уведомить налоговую инспекцию об открытии счета за границей.
Переводы между нерезидентами
Нерезиденты вправе перечислять деньги друг другу без ограничений. При этом банки могут устанавливать собственные лимиты на операции, а также размер комиссии в привязке к сумме перевода
Способы перевода денег на зарубежные счета
Если у вас есть пластиковая карта, перевести деньги за границу можно по реквизитам счета, по номеру карты получателя, в некоторых банках — по номеру телефона в мобильном приложении или в личном кабинете на сайте банка.
Для перевода с карты на карту:
С отправителя банк удержит комиссию в пределах 1–3% от суммы. Если к операции привлекаются промежуточные финучреждения, каждое из них также возьмет вознаграждение.
Переводы со счета на счет могут занять до 5 рабочих дней, тогда как перевод с карты на карту проходит практически мгновенно. При этом комиссия за перевод по номеру счета может быть меньше: валютный платеж осуществляется только между банками без участия платежных систем.
Гарантированно доступные валюты перевода — доллары и евро. О возможности перевода в иных валютах необходимо узнать в банке.
Если нет карты
Другие способы перевода денег за границу
Вариантом отправки денег за границу может быть пополнение электронного кошелька. Для валютных переводов используются PayPal, ЮMoney, QIWI, WebMoney. Вы можете пополнить электронный кошелек со счета вашей карты в мобильном приложении или на сайте банка.
В зависимости от электронной платежной системы и валютной политики банка, возможны ограничения по сумме каждой транзакции и общей сумме переводов в сутки, а также разный размер комиссии.
Клиенты Райффайзенбанка могут перечислять средства за пределы РФ и принимать их рубежа в 22 разных валютах. Для представителей бизнеса подготовлено подробное руководство по переводу средств в иностранной валюте, также любому клиенту доступны реквизиты банка для переводов границы на российский счет.
Банки-партнеры Райффайзенбанка. Где можно снять деньги с карты Райффайзенбанка без комиссии
Количество отделений и банкоматов Райффайзенбанка несколько уступает масштабности и разветвленности сетей обслуживания гигантов финансового рынка. Поэтому пользователям карт этого банка полезно быть в курсе его партнерских программ.
Финансовая организация заключила партнерские соглашения с восемью банками. Поэтому теперь клиенты Райффайзенбанка без комиссии могут снять деньги в банкоматах следующих банков-партнеров:
А внести наличные на карту без комиссии можно в банкоматах Росбанка, Банка Открытие, Газпромбанка и Московского Кредитного банка. Так же доступно бесплатное пополнение в терминалах Элекснет. Зачисление денежных средств на карту произойдет сразу же. Стоит заметить, что все банки-партнеры работают только на территории России, а за ее пределами партнеров у Райффазенбанка нет.
Комиссия за снятие наличных в Райффайзенбанк
Также необходимо помнить и о комиссии за снятие наличных с дебетовых карт в зависимости от тарифа услуг. Мы уже убедились, что в банкоматах Райффайзенбанка и его банках-партнерах комиссия взиматься не будет при любом тарифе. Однако если придется обналичить денежные средства в терминале других банков, то в соответствии с определенным тарифом комиссия будет следующая:
Visa Classic TRAVEL
Visa Classic Lenta
150 рублей или 5 долларов США/евро + 1% от суммы операции
Visa CASHBACK Debit (#ВСЕСРАЗУ)
Райффайзен Kids / Teens MasterCard Standard
MasterCard World Buy&Fly Rewards
Кэшбэк карта Mastercard
1% от суммы операции, минимум 100 рублей
Если у клиента зарплатная дебетовая карта компании-клиента Райффазенбанка, то вне зависимости от выбранного тарифа услуг в банкоматах банка и банков-партнеров комиссия за снятие наличных взиматься не будет, но у остальных кредитных организаций придется оставить комиссию.
В случае использования кредитной карты комиссия взимается в банкоматах всех банков, включая сам Райффайзенбанк, только сумма зависит от пакета услуг. В терминалах банка-эмитента и банках-партнерах следующие условия:
3% от суммы снятия + 300 рублей
В других банках на территории России комиссия составит 3.9% от суммы снятия + 390 рублей.
Если представленной информации будет недостаточно или необходимо что-то уточнить, то можете обратиться к консультантам банка по бесплатной линии +7(495)777-17-17.
Напомним, что межбанковское партнерство выгодно как клиентам, так и банкам-партнерам, которые сокращают свои затраты на привлечение контрагентов и развитие инфраструктуры. Одному банку не надо вкладываться в установку терминалов, обновления ПО и инкассацию, а другой банк получает новых клиентов и вознаграждение. В это же время пользователь не платит комиссию за операции.
Перевод с карты на карту / по номеру телефона
Теперь переводы возможны только после входа в приложение или интернет-банк.
Перевод с карт Райффайзенбанка:
Перевод с карты другого банка*:
Дополнительно может взиматься комиссия банком-эмитентом карты списания.
Лимиты по переводам и зачислениям с карты на карту:
Для карт Райффайзенбанка:
Для карт других банков:
Как долго проводится перевод?
Зачисление перевода на карты Райффайзенбанк происходят моментально. Сроки перевода на остальные карты зависят от банка эмитента карты получателя.
Например, при переводе на карту другого банка средства со счета Райффайзенбанка будут списаны в режиме онлайн, а вот зачисляться на карту другого банка могут в течении 1–3 рабочих дней. Это связано с особенностями работы сторонних банков, на которые мы не можем повлиять.
На какие карты можно делать перевод?
Переводить и пополнять можно дебетовые и кредитные карты российских банков платежных систем VISA и Mаstercard/Maestro.
Как происходит перевод по номеру телефона?
Получателю приходит смс со ссылкой на портал платежной системы Mastercard. На портале нужно будет ввести одноразовый пароль, номер своей карты и принять перевод.
Если получатель не подтвердит перевод в течение 5 календарных дней, перевод будет отменен и средства вернутся обратно на карту отправителя.
Делал перевод по номеру телефона, получателю не пришла смс со ссылкой?
Получатель может самостоятельно зайти на сайт Mastercard по ссылке https://transfers.mastercard.ru/. Ввести одноразовый пароль, номер своей карты и принять перевод.
Я неправильно совершил перевод. Можно ли его отменить?
Будьте, пожалуйста, внимательны при подтверждении платежа. Переводы являются моментальными и отмене не подлежат.
Безопасность переводов
Как долго проводится перевод?
Зачисление средств на карты Райффайзенбанк происходит моментально.
Зачисления на карты других банков могут происходить моментально или занять 1–3 рабочих дня. Это связано с особенностями работы сторонних банков, на которые мы не можем повлиять.
На какие карты можно сделать перевод?
Переводы с карты на карту можно делать с помощью дебетовых и кредитных карт банков РФ платежных систем VISA, Mаstercard/Maestro и МИР.
Переводы по номеру телефона доступны для карт VISA и Mаstercard/Maestro.
Как происходит перевод по номеру телефона?
Получателю приходит СМС со ссылкой на портал платежной системы Mastercard. На портале он должен отправить себе код в СМС (код будет отправлен на номер, на который был отправлен перевод), ввести номер своей карты и принять перевод.
Если получатель не примет перевод в течение 5 календарных дней, перевод отменится и средства вернутся на карту отправителя.
Делал перевод по номеру телефона, получателю не пришла смс со ссылкой.
Получатель может самостоятельно зайти на портал MasterCard https://transfers.mastercard.ru/, и принять перевод. (см. «Как происходит перевод по номеру телефона?»)
Я неправильно совершил перевод. Можно ли его отменить?
Безопасность переводов
Перевод с карты происходит по технологии 3-D Secure с подтверждением операции одноразовым паролем по СМС. Пожалуйста, с особым вниманием отнеситесь к тому, чтобы телефон использовался только вами и доступ третьих лиц к нему был невозможен. Одноразовый пароль действует только на подтверждение платежа.
СБП в Райффайзенбанке
Сегодня осуществить перевод с одного счета на другой клиенту Райффайзенбанка можно с использованием телефонного номера через систему быстрых платежей. Комиссия за перевод небольшой суммы не берется. Сообщать номер карты, реквизиты банка сторонним лицам не нужно.
Тарифы
Комиссия за перевод денежных средств
«Положение о системе платежей Банка России» N 595-П устанавливает ограничение на сумму разовой операции в размере 600 тыс. ₽ при переводе в другие банки.
Лимиты переводов
Зачисления на карту Райффайзенбанка:
Зачисления на карту других банков
Суточный лимит обновляется спустя ровно 24 часа после совершения перевода, а не после полуночи (00:00).
Подключение СБП
В Райффайзенбанке условием подключения к СБП является оформленный договор и открытый счет. Чтобы получать и отправлять переводы в настройках Райффайзен-Онлайн:
Ваши имя, отчество станут доступны отправителю.
Перевод денег через систему быстрых платежей
Без комиссии перевести деньги в другой банк либо получателю можно через СБП по номеру телефона. Сообщать данные карты, банковские реквизиты сторонним лицам не нужно.
В приложении
Для совершения перевода средств:
Через интернет-банк
На главной странице официального сайта Райффайзенбанк расположен сервис.
Оплата по QR-коду
Для совершения оплаты по QR-коду необходимо:
Через СБП есть возможность оплатить товары и услуги по QR-коду в магазине, ресторане, интернете – везде, если имеется опция данной оплаты. Комиссия за это не берется.
Время проведения операции
В Райффайзенбанке списание денег со счета отправителя и доступность получателю в другом банке происходят в режиме онлайн.
Как получать переводы
Удобно получать переводы на один счет:
Отправитель больше не выбирает банк среди предложенных. Перевод поступает на ваш счет. Банк, ранее выбранный, отключается автоматически.
Отзывы
LenaShaEkat, Екатеринбург, 16.10.2020
Елена чувствует себя Vip-клиентом – такое обслуживание клиентов Райффайзенбанка. Причисляет к достоинствам банка хороший кэшбэк (за год 13 тыс. рублей), ежемесячные проценты от накопительного счета, оперативное оформление документов. Подробнее на сайте otzovik.com.
NadyaP888, Городской округ Мытищи, 17.11.2020
Надежда оформила чарджбэк с помощью Райффайзенбанка. Возврат денежных средств был осуществлен в полном объеме (оплата 130 тыс. ₽ за авиабилеты онлайн через Райффайзенбанк, авиакомпания деньги после отмены рейса не вернула, банк оспорил). Подробнее на сайте otzovik.com.
Elenka1706, Лакинск, 20.03.2021
Елена положительно отзывается о кредите в Райффайзенбанке: одобрение и получение кредитных денег осуществились в тот же день. Дистанционное обслуживание хвалит. Подробнее на сайте otzovik.com.
MikhailBlacksea, Краснодар, 11.01.2021
Михаил полагает, что Райффайзенбанк надежный в проведении оплаты на крупную сумму в иностранном государстве (покупал мотоцикл). Выражает благодарность сотрудникам банка.
Gregoryanec, Пермь, 10.02.2021
Пользователь из личных впечатлений находит Райффайзенбанк надежным, популярным, разрекламированным. Считает выгодным предложение кэшбэка, повышенное процентное начисление на остаток. Банк рекомендует.
Вопросы и ответы
В чем отличие СБП?
В СБП происходят быстрые списания и поступления денег, никакой комиссии при перечислении лимитированной суммы. Работа системы происходит в режиме онлайн. Чтобы перевести денежные средства, довольно знать номер телефона.
Как узнать банки, использующие СБП?
Список банков, использующих систему, находится в разделе «Сервисы», «Как пополнить» или на странице банков-участников.
Как вернуть товар, оплаченный через СБП?
Покупатель предоставляет товар и чек в магазин. Работник оформляет возврат, перечисляемый покупателю на счет с использованием системы.
Как быть, если перевод после отправления не поступил на счет получателя?
Отправитель обращается для разъяснений в свой банк, если деньги получателю не перечислены.
Какие ограничения в СБП?
Разовый платеж или перевод лимитированы на законодательном уровне и составляет не более 600 тыс. ₽. Банки, использующие СБП, устанавливают ограничения дополнительно.
Что делать в случае мошенничества?
При обнаружении несанкционированного доступа необходимо обратиться в свой банк, заблокировать счет.
На какой счет поступят денежные средства, если получатель имеет два-три счета в разных банках?
Отправитель уточняет у получателя наименование банка, использующего сервис СБП.
В случае, если получатель самостоятельно устанавливает в интернет-банке или приложении «Сделать банк основным для получения», отправитель не выбирает банк. Перевод поступает на счет, указанный получателем.
Справочная информация о системе быстрых платежей в банках — моментальные переводы денежных средств по всей России.