какой номер документа банка россии о требованиях к подготовке и обучению кадров

Указание Банка России от 9 августа 2004 г. N 1485-У «О требованиях к подготовке и обучению кадров в кредитных организациях»

На основании Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (Собрание законодательства Российской Федерации, 2001, N 33 (часть I), ст. 3418; 2002, N 30, ст. 3029; N 44, ст. 4296; «Российская газета» от 31.07.2004 N 162) и Федерального закона «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» (Собрание законодательства Российской Федерации, 2002, N 28, ст. 2790; 2003, N 2, ст. 157; N 52 (часть I), ст. 5032) Банк России устанавливает следующие требования к подготовке и обучению кадров в кредитных организациях.

Председатель
Центрального банка
Российской Федерации

Зарегистрировано в Минюсте РФ 24 августа 2004 г.

Регистрационный N 5994

Откройте актуальную версию документа прямо сейчас или получите полный доступ к системе ГАРАНТ на 3 дня бесплатно!

Если вы являетесь пользователем интернет-версии системы ГАРАНТ, вы можете открыть этот документ прямо сейчас или запросить по Горячей линии в системе.

Указание Банка России от 9 августа 2004 г. N 1485-У «О требованиях к подготовке и обучению кадров в кредитных организациях»

Зарегистрировано в Минюсте РФ 24 августа 2004 г.

Регистрационный N 5994

Настоящее Указание вступает в силу по истечении 10 дней после дня его официального опубликования в «Вестнике Банка России»

Текст Указания опубликован в «Вестнике Банка России» от 1 сентября 2004 г. N 52, в журнале «Нормативные акты по банковской деятельности», 2004 г., выпуск 11

В настоящий документ внесены изменения следующими документами:

Указание Банка России от 6 июля 2020 г. N 5496-У

Изменения вступают в силу с 19 октября 2020 г.

Указание Банка России от 27 ноября 2014 г. N 3455-У

Изменения вступают в силу по истечении 10 дней после дня официального опубликования названного Указания в «Вестнике Банка России»

Источник

Указание Банка России от 9 августа 2004 г. N 1485-У «О требованиях к подготовке и обучению кадров в кредитных организациях» (с изменениями и дополнениями)

Указание Банка России от 9 августа 2004 г. N 1485-У
«О требованиях к подготовке и обучению кадров в кредитных организациях»

С изменениями и дополнениями от:

Председатель
Центрального банка
Российской Федерации

Зарегистрировано в Минюсте РФ 24 августа 2004 г.

Регистрационный N 5994

В кредитных организациях должны разрабатываться программы подготовки и обучения кадров по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма с учетом особенностей их деятельности, особенностей деятельности клиентов и степени (уровня) риска совершения клиентами таких операций.

Разработанная в кредитной организации программа обучения утверждается руководителем кредитной организации. Обучение проводится в соответствии с планом реализации указанной программы обучения на текущий год.

Действующие в кредитных организациях на момент вступления в силу Указания программы обучения должны быть приведены в соответствие с его требованиями в течение трех месяцев со дня его вступления в силу.

Указание вступает в силу по истечении 10 дней после дня его официального опубликования в «Вестнике Банка России».

Зарегистрировано в Минюсте РФ 24 августа 2004 г.

Регистрационный N 5994

В настоящий документ внесены изменения следующими документами:

Указание Банка России от 6 июля 2020 г. N 5496-У

Изменения вступают в силу с 19 октября 2020 г.

Указание Банка России от 27 ноября 2014 г. N 3455-У

Источник

Указание Банка России от 5 декабря 2014 г. N 3471-У «О требованиях к подготовке и обучению кадров в некредитных финансовых организациях» (с изменениями и дополнениями)

Указание Банка России от 5 декабря 2014 г. N 3471-У
«О требованиях к подготовке и обучению кадров в некредитных финансовых организациях»

С изменениями и дополнениями от:

24 декабря 2019 г., 6 июля 2020 г.

ГАРАНТ:

Об обобщении практики применения настоящего Указания см. Письмо Банка России от 17 июня 2015 г. N 12-1-10/1383

Информация об изменениях:

Председатель
Центрального банка
Российской Федерации

Директор
Федеральной службы
по финансовому мониторингу

Зарегистрировано в Минюсте РФ 4 февраля 2015 г.
Регистрационный N 35865

Установлены требования к подготовке и обучению кадров в некредитных финансовых организациях. Это профессиональные участники рынка ценных бумаг (кроме кредитных организаций), страховые организации (кроме работающих исключительно в сфере ОМС) и страховые брокеры, УК инвестфондов, ПИФов и НПФ, имеющих лицензию на пенсионные обеспечение и страхование, кредитные потребкооперативы, микрофинансовые организации, общества взаимного страхования, НПФ, ломбарды.

В организации должен быть определен перечень сотрудников, которые должны проходить обязательную подготовку и обучение. Он утверждается руководителем организации с учетом обязательных позиций (приводятся).

Обучение проводится в 3 формах: вводный (первичный) инструктаж; целевой (внеплановый) инструктаж; повышение квалификации (плановый инструктаж).

Организация (кроме страхового брокера, являющегося ИП и не имеющего работников, с которыми заключены трудовые договоры) разрабатывает программу подготовки и обучения. Она также утверждается руководителем организации. Приведены требования к ее содержанию.

Указание вступает в силу по истечении 10 дней после опубликования в «Вестнике Банка России».

Организации должны привести свои внутренние документы в соответствие с указанными требованиями в течение 3 месяцев со дня вступления указания в силу.

Указание Банка России от 5 декабря 2014 г. N 3471-У «О требованиях к подготовке и обучению кадров в некредитных финансовых организациях»

Зарегистрировано в Минюсте РФ 4 февраля 2015 г.
Регистрационный N 35865

Текст Указания опубликован в «Вестнике Банка России» от 18 февраля 2015 г. N 14

В настоящий документ внесены изменения следующими документами:

Указание Банка России от 6 июля 2020 г. N 5496-У

Изменения вступают в силу с 19 октября 2020 г.

Указание Банка России от 24 декабря 2019 г. N 5372-У

Изменения вступают в силу с 17 апреля 2020 г.

Источник

Указание Банка России от 09.08.2004 N 1485-У (ред. от 06.07.2020) О требованиях к подготовке и обучению кадров в кредитных организациях

ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

от 9 августа 2004 г. N 1485-У

О ТРЕБОВАНИЯХ К ПОДГОТОВКЕ

И ОБУЧЕНИЮ КАДРОВ В КРЕДИТНЫХ ОРГАНИЗАЦИЯХ

Глава 1. Общие положения

Разработанная в кредитной организации программа обучения по ПОД/ФТ утверждается руководителем кредитной организации.

1.2. Целью обучения сотрудников кредитной организации по ПОД/ФТ является получение знаний по ПОД/ФТ, необходимых для исполнения ими нормативных правовых и иных актов Российской Федерации в области ПОД/ФТ и внутренних документов кредитной организации по ПОД/ФТ.

1.4. За реализацию программы обучения по ПОД/ФТ, организацию и проведение в кредитной организации обучающих мероприятий отвечают сотрудники кредитной организации, назначенные руководителем кредитной организации.

Глава 2. Содержание программы обучения по ПОД/ФТ

2.1. Кредитная организация самостоятельно определяет тематику, содержание и сроки проведения обучения по ПОД/ФТ для различных подразделений при соблюдении требований, установленных настоящей главой.

2.3. В программу обучения по ПОД/ФТ включаются:

порядок проведения обучения и его формы (в частности, вводный (первичный) инструктаж, целевой (внеплановый) инструктаж, повышение квалификации (плановый инструктаж), ознакомление с мерами, которые необходимо предпринимать в соответствии с нормативными правовыми и иными актами Российской Федерации в области ПОД/ФТ и утвержденными в кредитной организации правилами внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ и программами его осуществления при исполнении трудовых обязанностей, а также с информацией о мерах ответственности, которые могут быть применены к сотрудникам за неисполнение требований нормативных правовых актов Российской Федерации в области ПОД/ФТ и внутренних документов кредитной организации по ПОД/ФТ и т.п.);

порядок проверки знаний сотрудников кредитной организации по ПОД/ФТ.

2.4. Обучение сотрудников кредитной организации по ПОД/ФТ проводится с учетом следующего.

2.4.1. Вводный (первичный) инструктаж и ознакомление с нормативными правовыми и иными актами Российской Федерации в области ПОД/ФТ и внутренними документами кредитной организации по ПОД/ФТ проводятся при приеме сотрудников на работу в подразделения, включенные в Перечень, и при переводе на работу в указанные подразделения сотрудников иных подразделений кредитной организации.

Целевой (внеплановый) инструктаж и повышение квалификации (плановый инструктаж) сотрудники подразделений кредитной организации, включенных в Перечень, проходят в процессе трудовой деятельности.

Содержание форм обучения по ПОД/ФТ, указанных в настоящем подпункте, определяется кредитной организацией исходя из занимаемой сотрудником кредитной организации должности, уровня его квалификации и конкретной трудовой функции.

2.4.2. Факт проведения с сотрудником кредитной организации инструктажа и ознакомления с нормативными правовыми и иными актами Российской Федерации в области ПОД/ФТ и внутренними документами кредитной организации по ПОД/ФТ должен быть подтвержден его собственноручной подписью в документе (аналогом собственноручной подписи в электронном документе), форму и содержание которого кредитная организация устанавливает самостоятельно.

2.4.3. Внеплановый (целевой) инструктаж по ПОД/ФТ проводится с сотрудниками кредитной организации в следующих случаях:

при изменении действующих и вступлении в силу новых нормативных правовых и иных актов Российской Федерации в области ПОД/ФТ;

при вводе кредитной организацией новых или изменении действующих правил внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ и программ его осуществления;

при переводе сотрудника на другую постоянную работу в рамках подразделений кредитной организации, включенных в Перечень, в случае, когда имеющихся у него знаний в области ПОД/ФТ недостаточно для выполнения своей трудовой функции;

при поручении сотруднику кредитной организации работы, не обусловленной заключенным с ним трудовым договором, когда это не влечет за собой изменения условий данного договора.

Объем, сроки проведения и содержание внепланового (целевого) инструктажа по ПОД/ФТ определяются кредитной организацией самостоятельно в каждом конкретном случае.

2.4.4. Повышение квалификации (плановый инструктаж) сотрудников осуществляется с периодичностью, устанавливаемой кредитной организацией самостоятельно, при соблюдении следующих условий:

обучение сотрудников подразделения по ПОД/ФТ и сотрудников иных подразделений, включенных в Перечень, проводится не реже одного раза в год.

2.4.5. Документы (либо их копии), свидетельствующие о прохождении сотрудником кредитной организации обучения по ПОД/ФТ, хранятся в кредитной организации в течение всего времени его работы в кредитной организации.

Порядок и форма хранения указанных документов определяются кредитной организацией самостоятельно во внутренних документах.

2.4.6. Программа обучения по ПОД/ФТ должна на периодической основе (не реже одного раз в год) подвергаться анализу ответственным сотрудником и регулярному обновлению при изменении действующих и вступлении в силу новых нормативных правовых актов Российской Федерации в области ПОД/ФТ, а также при вводе кредитной организацией новых или изменении действующих правил внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ и программ его осуществления.

2.5. Проверка знаний сотрудников кредитной организации по ПОД/ФТ проводится с учетом следующего.

2.5.1. Проверка знаний сотрудников кредитной организации по ПОД/ФТ должна проводиться на регулярной основе, но не реже одного раза в год.

Первичная проверка знаний сотрудников кредитной организации по ПОД/ФТ проводится не ранее чем через десять рабочих дней, но не позднее двух месяцев с даты проведения вводного (первичного) инструктажа. Периодическая и внеплановая проверки знаний по ПОД/ФТ проводятся в процессе работы.

2.5.2. Форма и порядок проведения проверки знаний сотрудников кредитной организации по ПОД/ФТ определяются кредитной организацией самостоятельно.

Глава 3. Заключительные положения

3.1. Действующие в кредитных организациях на момент вступления в силу настоящего Указания программы обучения по ПОД/ФТ должны быть приведены в соответствие с его требованиями в течение трех месяцев со дня вступления в силу настоящего Указания.

3.2. Настоящее Указание вступает в силу по истечении 10 дней после дня его официального опубликования в «Вестнике Банка России».

Судебная практика и законодательство — Указание Банка России от 09.08.2004 N 1485-У (ред. от 06.07.2020) О требованиях к подготовке и обучению кадров в кредитных организациях

проведение подготовки и обучения служащих с разъяснением подходов к изучению и идентификации клиентов, а в случаях необходимости с разъяснением нормативных правовых актов стран местонахождения нерезидентов-клиентов, зарубежных филиалов, дочерних и зависимых организаций кредитной организации (подготовка и обучение служащих по вопросам противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма осуществляется согласно порядку, определенному Указанием Банка России от 9 августа 2004 года N 1485-У «О требованиях к подготовке и обучению кадров в кредитных организациях», зарегистрированным Министерством юстиции Российской Федерации 24 августа 2004 года, N 5994 («Вестник Банка России» от 1 сентября 2004 года N 52);

2.7.1. Кредитная организация разрабатывает программу подготовки и обучения кадров по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма в соответствии с требованиями, установленными Указанием Банка России от 9 августа 2004 года N 1485-У «О требованиях к подготовке и обучению кадров в кредитных организациях».

45. Указание Банка России от 9 августа 2004 года N 1485-У «О требованиях к подготовке и обучению кадров в кредитных организациях», зарегистрированное Министерством юстиции Российской Федерации 24 августа 2004 года N 5994 («Вестник Банка России» от 1 сентября 2004 года N 52).

13.4. Перечень подразделений и План обучения разрабатывается с учетом специфики Банка и в соответствии с требованиями Указания Банка России от 9 августа 2004 г. N 1485-У «О требованиях к подготовке и обучению кадров в кредитных организациях», а для сотрудников ПРЦБ в соответствии с Приказом Федеральной службы по финансовому мониторингу от 03.08.2010 N 203 «Об утверждении Положения о требованиях к подготовке и обучению кадров организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».

2.1.6. программы обучения сотрудников кредитной организации по вопросам противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма;

(в ред. письма ЦБ РФ от 16.01.2003 N 6-Т)

2.1.7. программу, определяющую порядок организации в кредитной организации работы по отказу от заключения договоров банковского счета (вклада) с физическими и юридическими лицами и отказу в выполнении распоряжения клиента об осуществлении операции;

Источник

Какой номер документа банка россии о требованиях к подготовке и обучению кадров

Обзор документа

Проект Указания Банка России “О внесении изменений в отдельные нормативные акты Банка России в сфере требований к подготовке и обучению кадров в организациях” (по состоянию на 08.05.2020)

На основании пункта 2 статьи 7 Федерального закона от 7 августа 2001 года N 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (Собрание законодательства Российской Федерации, 2001, N 33, ст. 3418; 2019, N 49, ст. 6953, N 51, ст. 7490):

1. Внести в Указание Банка России от 5 декабря 2014 года N 3471-У «О требованиях к подготовке и обучению кадров в некредитных финансовых организациях», зарегистрированное Министерством юстиции Российской Федерации 4 февраля 2015 года N 35865, следующие изменения.

1.1. Главу 2 дополнить пунктами 2.8, 2.9 следующего содержания:

«2.8. Ломбардом в дополнение к сотрудникам, указанным в пункте 2.2 настоящего Указания, в Перечень включаются сотрудники ломбарда (филиала), которые в соответствии с должностными обязанностями выполняют хотя бы одну из следующих функций:

заключение договоров займа или договоров хранения;

совершение сделок по реализации невостребованных вещей.

2.9. Оператором инвестиционной платформы в дополнение к сотрудникам, указанным в пункте 2.2 настоящего Указания, в Перечень включаются сотрудники, которые в соответствии с должностными обязанностями выполняют хотя бы одну из следующих функций:

заключение договоров об оказании услуг по привлечению инвестиций;

заключение договоров об оказании услуг по содействию в инвестировании;

установление лиц, с которыми заключается договор об оказании услуг по привлечению инвестиций или договор об оказании услуг по содействию в инвестировании и (или) обновление информации о них;

совершение сделок и (или) операций с денежными средствами и (или) ценными бумагами.»;

1.4. Пункт 3.4 изложить в следующей редакции:

«3.4. Целевой (внеплановый) инструктаж сотрудников некредитной финансовой организации, указанных в настоящем Указании, проводится ответственным сотрудником в следующих случаях:

при изменении действующих и вступлении в силу новых законодательных актов Российской Федерации, нормативных актов Банка России, нормативных правовых и иных актов Российской Федерации в области ПОД/ФТ, в части вопросов, относящихся к соответствующим сферам деятельности некредитных финансовых организаций;

при утверждении некредитной финансовой организацией новых или изменении действующих правил внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ и программ его осуществления;

при переводе сотрудника на другую постоянную работу (временную работу) в рамках некредитной финансовой организации, предусматривающую выполнение функций, отличных от выполняемых им до такого перевода, в случае когда для обеспечения соблюдения законодательства Российской Федерации в области ПОД/ФТ при выполнении сотрудником новых функций требуется проведение целевого (внепланового) инструктажа;

Объем, сроки и содержание инструктажа определяются некредитной финансовой организацией самостоятельно в программе подготовки и обучения по ПОД/ФТ.

Для лиц, подлежащих обучению в соответствии с требованиями настоящего Указания и отсутствующих на рабочем месте в связи с отпуском, служебной командировкой либо временной нетрудоспособностью, установленный абзацами вторым и третьим настоящего пункта срок начинает исчисляться с рабочего дня, следующего за днем окончания отпуска, служебной командировки либо периода временной нетрудоспособности.»;

1.5. В пункте 4.4 слова «по истечении одного месяца» заменить словами «в течение двух месяцев»;

1.6. Абзац третий пункта 4.5 изложить в следующей редакции:

«Факт проведения с сотрудником некредитной финансовой организации вводного (первичного) и целевого (внепланового) инструктажа должен быть подтвержден его собственноручной подписью или ее аналогом в документе (в том числе электронном), форму и содержание которого некредитная финансовая организация устанавливает самостоятельно.».

2. Внести в Указание Банка России от 09 августа 2004 N 1485-У «О требованиях к подготовке и обучению кадров в кредитных организациях», зарегистрированное Министерством юстиции Российской Федерации 24 августа 2014 года N 5994, следующие изменения.

2.1. В пункте 1.3 слова «не позднее 31 января текущего года» заменить словами «до начала проведения в текущем году обучающих мероприятий»;

2.2. Пункт 2.4.2 изложить в следующей редакции:

«2.4.2. Факт проведения с сотрудником кредитной организации инструктажа и ознакомления с нормативными правовыми и иными актами Российской Федерации в области ПОД/ФТ и внутренними документами кредитной организации по ПОД/ФТ должен быть подтвержден его собственноручной подписью или ее аналогом в документе (в том числе электронном), форму и содержание которого кредитная организация устанавливает самостоятельно.»;

2.3. В абзаце втором пункта 2.5.1 слова «по истечении одного месяца» заменить словами «в течение двух месяцев».

3. Настоящее Указание вступает в силу по истечении 10 дней после дня его официального опубликования.

Председатель
Центрального банка
Российской Федерации

Директор Федеральной службы
по финансовому мониторингу
__________________

Ю.А. Чиханчин

Пояснительная записка
к проекту Указания Банка России «О внесении изменений в отдельные нормативные акты Банка России в сфере требований к подготовке и обучению кадров в организациях»

Проект вносит изменения в Указание Банка России от 05.12.2014 N 3471-У «О требованиях к подготовке и обучению кадров в некредитных финансовых организациях» и Указание Банка России от 09.08.2004 N 1485-У «О требованиях к подготовке и обучению кадров в кредитных организациях» и направлен на уточнение отдельных требований к подготовке и обучению кадров в поднадзорных Банку России организациях, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма с учетом накопленного опыта правоприменительной практики.

Действие Проекта распространяется на кредитные организации и некредитные финансовые организации, контроль и надзор за которыми в соответствии с законодательством Российской Федерации осуществляет Банк России.

В соответствии с пунктом 2 статьи 7 Федерального закона N 115-ФЗ Проект подлежит согласованию с Росфинмониторингом.

Согласно пункту 3 Проекта, соответствующий нормативный акт Банка России вступит в силу по истечении 10 дней после дня его официального опубликования.

Предложения и замечания по Проекту в рамках его публичного обсуждения принимаются с 8 по 21 мая 2020 года (включительно).

Обзор документа

Планируется скорректировать требования к подготовке и обучению кадров в банках и НФО по ПОД/ФТ.

Факт проведения с сотрудником инструктажа и ознакомления с нормами по ПОД/ФТ можно будет фиксировать в электронных документах.

Источник