какой минимальный перевод на карту сбербанка
Суточный лимит перевода денег в Сбербанке онлайн
Перевод денег – это удобная и быстрая операция, позволяющая легко управлять своими средствами. Вместо того, чтобы снимать деньги со счета и передавать их другому человеку, достаточно совершить простую операцию через Интернет или банковский терминал, и деньги сами появятся на нужной карте. Чтобы не столкнуться с неожиданным запретом на перевод и оперативно разбираться со своими картами и переводом денег на карты знакомых лучше заранее уточнить суточный лимит перевода денег в Cбербанк онлайн.
Суточный лимит перевода денег Сбербанк Онлайн
Точного лимита, который действовал бы во всех случаях, не существует. Пользователь может столкнуться с невозможностью перевести даже относительного небольшую сумму денег при помощи одного способа, но, скорее всего, эта проблема решится, стоит ему перейти к другому способу. В зависимости от того, каким способом перевода денег решает воспользоваться владелец карты, лимит может быть совсем небольшим, а может вовсе отсутствовать. Возможные варианты:
Лимит на перевод денег на разные типы карт
Лимит перевода не обязательно будет зависеть только от способа перевода. Прежде чем приступить к операции, стоит уточнить, какой лимит устанавливает сама банковская карта, точнее, ее тип. При переводе с карты на карту это может сыграть большую роль.
Тип карты значит многое. От нее зависит лимит по кредиту, количество привилегий для пользователя, поэтому вполне разумно встретить здесь разграничение и по лимитам в переводах. Можно назвать три уровня лимитов:
В первом случае речь идет о таких картах, как Visa Electron, Maestro, Maestro «Студенческая», Maestro «Социальная», Maestro «Momentum», ПРО100. Получить эти карты достаточно легко, разумеется, если учесть все условия их предоставления. Например, Maestro «Студенческая» доступна любому человеку с 14-ти лет при условии, что он является студентом среднего или высшего учебного заведения, или же аспирантом. При этом не важна форма обучения, она может быть очной, заочной или вечерней. В то же время карта Maestro «Социальная» предоставляется для выгодного получения, хранения и использования пенсии. На карту начисляется 3,5% годовых, что обеспечивает дополнительную поддержку пенсионеров.
Карты, которые ограничивают суточный размер перевода до 200 000 рублей – это Visa Classic, MasterCard Standard – классические карты, доступные практически каждому. Такие карты предлагают разумные условия за разумную плату, а лимит по переводу денег с карты позволяет свободно управлять сбережениями.
И, наконец, максимальный лимит – 300 000 рублей доступен для владельцев карт Visa Gold, Gold MasterCard, Visa Infinite, Visa Platinum, Platinum MasterCard. Здесь открываются самые широкие возможности и лучшие условия. Для получения такой карты необходимо доказать банку, что ее будущий владелец может обеспечить необходимый, достаточно высокий уровень надежности и постоянного дохода. После этого клиент сможет свободно пользоваться всеми открывшимися привилегиями и высоким уровнем доверия, позволяющим ему работать с наиболее крупными суммами денег.
Еще один важный момент для тех, кто использует несколько банковских карт одновременно. Оформленные на одно имя карты разделяют лимит на переводы денег за сутки между собой. Это значит, что если по одной карте был совершен перевод, исчерпавший при этом суточный лимит, то по остальным картам совершать подобные операции можно будет только по наступлении следующих суток.
Какую сумму можно перевести через Сбербанк Онлайн
Сбербанк Онлайн — это приложение от Сбербанка, установленное на смартфон. Оно весьма функционально, но отдельные моменты по оплате с его помощью все еще требуют пояснения. Например, многие сталкиваются с вопросом – сколько максимально можно перевести? Ответ – в материале Brobank.
Большинство клиентов Сбербанка, имеющих смартфон, используют приложение Сбербанк Онлайн, так как оно позволяет быстро и удобно оплачивать буквально что угодно, переводить деньги как внутри банка, так и за его пределы, а также пополнять счета за интернет, мобильный телефон и другие. Однако не всегда ясно, сколько денег можно отправить в том или другом случае. Разобраться, какую сумму можно перевести через Сбербанк Онлайн в каждом конкретном случае, призвана эта статья.
Ограничения по переводам в онлайн-банке Сбербанка
Ограничения по сумме Сбербанк выставляет не только в зависимости от операции, но и в отдельных случаях индивидуально под каждого клиента. Для того, чтобы узнать, сколько максимально можно перевести через Сбербанк Онлайн в вашем конкретном случае, следует заглянуть в тарифы своего карточного продукта, а также в соответствующую документацию, регламентирующую переводы по реквизитам в другие банки.
Переводы клиентам Сбербанка на карту
Чтобы сделать такой перевод, достаточно:
Это наиболее простой перевод, который возможно сделать в случае, если необходимо отправить деньги кому-либо. В этом случае максимальная сумма перевода через Сбербанк будет наибольшей, так как деньги не уходят из банка, а потому проще поддаются контролю. Поэтому в таких случаях банк позволяет переводить в сутки в общей сложности до 500 000 рублей.
На карты других банков
В данном случае ограничения действуют не только на дневную сумму перевода, которая составляет 50 000 рублей для карточек типа Maestro и Visa Electron и 150 000 рублей для всех прочих уровней карт. Ограничения также имеются и на единоразовую сумму отправления, которая составляет не более, чем 30 000 рублей. Таким образом лимит перевода денег через Сбербанк Онлайн в этом случае можно назвать двойным: сначала следует подогнать сумму перевода под лимит, а затем определить тип своей карты и в дальнейшем переводить в рамках лимита на день.
Также помимо вопроса, сколько денег можно перевести через Сбербанк Онлайн на карточку другого банка, необходимо ориентироваться и в комиссиях. В данном случае она составит 1,5% от суммы перевода, но не менее чем 30 рублей за один раз.
На банковский счет в Сбербанке
Этот перевод достаточно сложен из-за того, что потребуется узнать реквизиты счета (если у получателя есть счет, но нет самой карты), однако наиболее дешев с точки зрения лимитов и комиссий. Если отправлять перевод на счет, который был открыт в том же городе, где и счет, с которого деньги отправлены, то сам перевод также будет бесплатным.
Лимит на перевод денег в Сбербанке в этом случае отсутствует, переводить можно сколько угодно. Но помните, что при переводе денег на счет срок исполнения операции составит 2 рабочих дня (даже из Сбербанка в Сбербанк, даже если счета открыты в одном городе).
На счет в другом банке
Процесс перевода через Сбербанк Онлайн производится аналогично: заполняются те же реквизиты и так далее. Единственное, придется выбрать «Перевод частному лицу в другой банк». При этом ограничения по переводу денежных средств в Сбербанке также отсутствуют, но комиссия выше. Она составляет (в случае переводов в рублях) 1% от суммы, но не может быть выше 1000 рублей за один перевод.
Переводы организациям
Вопрос о максимальной сумме перевода через Сбербанк Онлайн, часто возникает и в случае перевода организациям. Так как оплата может составлять довольно внушительную сумму, не хотелось бы разбивать ее на несколько частей ради того, чтобы уложиться в лимиты. Но можно не беспокоиться: банк не требует никаких разбивок, ограничений на переводы никаких нет.
Однако основной момент в вопросе, какую сумму можно перевести в этом случае – это комиссия. Она составляет не менее 1% от суммы перевода. Минимальных или максимальных сумм в этом случае не предусмотрено, то есть, комиссия зависит только от размера перевода и не ограничивается по сумме.
Погашение кредитных обязательств
Через Сбербанк Онлайн можно успешно переводить оплаты кредитов, даже если они взяты не в Сбербанке. Если кредит взят прямо в Сбере, то проблем нет абсолютно никаких: просто пополняете кредитный счет с дебетового, никаких ограничений в данном случае не стоит.
Если же необходимо пополнить счет другого банка, то потребуется:
Лимитов в данном случае также нет, однако как и в случае переводов организациям, размеры комиссионных сборов также не ограничены и зависят исключительно от суммы перевода.
Помните и о возможности подключения «Автоплатежа», который позволяет ежемесячно или через другие промежутки времени пополнять счет кредитной карты или кредита.
Переводы операторам
Переводы операторам – это как перевод мобильному оператору, так и оплата за интернет. В данном случае все происходит ровно наоборот: комиссии на зачисление нет, но выясняя, какую сумму можно отправить через Сбербанк Онлайн, оказывается, что это не более чем 10 000 рублей на одного оператора в сутки. Поэтому тщательно рассчитывайте свои платежи таким образом, чтобы укладываться в лимиты и не делить деньги на части.
Помните, что данные лимиты относятся исключительно к переводам из Сбербанка Онлайн на какие-либо реквизиты. Зачислять на карточку можно безлимитно (разумеется, со стороны отправителя лимиты все еще действуют). Пополнение происходит без комиссии, а вопрос, какую сумму можно перевести в Сбербанк Онлайн, вообще не стоит.
Однако при пополнении также действует комиссия, которая может отпугнуть желающего зачислить деньги на карту. В любом случае лимиты у Сбербанка достаточно высоки и в случае необходимости совершить перевод, проблем не должно возникнуть.
Евгений Никитин Высшее образование по специальности «Журналистика» в Университете Лобачевского. Более 4 лет работал с физическими лицами в банках НБД Банк и Волга-Кредит. Имеет опыт работы в газете и телевидении Нижнего Новгорода. Является аналитиком банковских продуктов и услуг. Профессиональный журналист и копирайтер в финансовой среде nikitin@brobank.ru
Комментарии: 0
Если у вас есть вопросы по этой статье, вы можете сообщить нам. В нашей команде только опытные эксперты и специалисты с профильным образованием. В данной теме вам постараются помочь:
Лимиты перевода через Сбербанк Онлайн: карты, счета и типы транзакций с ограничениями
Транзакции через «Сбербанк Онлайн» становятся одним из самых удобных способов перевода денег родным, близким или партнерам по бизнесу. Но Сбербанк устанавливает определенные лимиты для использования этого инструмента. В первую очередь, это обеспечивает безопасность денег на карте или счёте. Но как подсчитать, сколько денег можно отправить в сутки из Личного кабинета? И на какие ограничения рассчитывать? Давайте разбираться.
Существующие ограничения на перевод денег в «Сбербанк Онлайн»
Сбербанк старается заботиться о безопасности денег своих клиентов, хоть и не совсем удобными для последних способами. Ограничения на перевод финансов способны спасти хотя бы часть средств в случае вмешательства мошенников. Но на что рассчитывать владельцу счёта или банковской карты при проведении транзакций? Нужно рассмотреть существующие лимиты и запомнить, чтобы в один момент не остаться без возможности отправки денег.
По типу карточки
Как правило, ограничения на пересылку денег зависят, в первую очередь, от типа карточки. Чем важнее и дороже пластик, тем больше у него есть возможностей на отправление транзакций через «Сбербанк Онлайн».
Какие есть карты у Сбербанка и какие лимиты он устанавливает на их использование:
Поскольку банковские карточки всегда являлись довольно ограниченной возможностью использования денег, это неудивительно.
Поэтому для крупных покупок или серьезной помощи близким людям через «Сбербанк Онлайн» лучше всего использовать счета и вклады – они позволят пересылать заметно больше финансов в сутки.
Использование одноразовых паролей из банкоматов
При попытке перевести деньги через Сбербанк Онлайн не стоит использовать полученные в банкомате пароли. Это попросту неудобно и невыгодно независимо от того, какая именно карточка есть у владельца на руках.
Главная проблема таких паролей – в том, что они срезают весь функционал банковской карты. Поэтому даже при попытке переслать деньги с Платинового карточного продукта максимальная сумма будет урезана до 3000 рублей. Это сделано специально для обеспечения безопасности денежных средств владельца. Потому что одноразовыми паролями может воспользоваться кто угодно.
Следовательно, для увеличения лимитов нужно создавать собственный пароль и больше не мучиться с пересылками по 3000 рублей.
По виду операции
Если же при пересылке денег будет использоваться счет, не закрепленный за пластиковой карточкой, то лимиты будут зависеть больше от самой операции. Здесь нет ограничителей, которые действуют для владельцев пластика. Поэтому пользоваться счетами и вкладами в такой ситуации намного удобнее, чем пластиковыми карточками. Возможностей больше.
Но ограничения всё равно остаются. Они никуда не делись, просто стали немного больше. Поэтому при использовании «Сбербанка Онлайн» придется рассчитывать на следующие ограничения при пересылке денег:
Зная эти лимиты при транзакциях, можно скорректировать желаемые суммы переводов в том или ином направлении, после чего грамотно ими распорядиться ради крупных покупок или чего-то ещё.
В случае необходимости отправить больше денег придётся пользоваться методами обхода. Впрочем, он всего один, и он простой, официальный и доступный.
Как превысить суточный лимит и что за это будет?
К сожалению, просто взять и онлайн переслать больше денег, чем разрешено ограничениями, невозможно. И снять их, позвонив в офис банка и испросив разрешения, тоже не получится. Лимиты создаёт банк, и менеджер и оператор на другом конце телефонной линии их не исправят. Если установлена определенная норма – ее можно перешагнуть только одним способом.
Для этого придётся лично прийти в офис Сбербанка с паспортом и решать проблему через оператора. При личном посещении отделения можно снимать все ограничения при работе через кассу с живым человеком, который видит, что вы – точно владелец и никого не обманываете. Через офис можно переводить неограниченное количество средств – хоть миллиарды. Кроме того, при личном посещении нет ограничений и на количество пересылов. Поэтому можно долго общаться с оператором и делать даже мелочные транзакций на десятки счетов – на сколько хватит времени. Главное – подтвердить, что вы и есть владелец счёта. И сделать это лично. В таком случае Сбербанк не будет ограничивать вашу волю и сделает так, как вам необходимо.
Комиссия в Сбербанке за перевод денег
Любое финансовое учреждение работает, чтобы получать прибыль. Одна из статей дохода коммерческих банков – комиссия за проведение различных операций (платежей, переводов, снятия денег). Комиссия в Сбербанке за перевод денег будет зависеть от нескольких факторов:
Как провести перевод денег без комиссии Сбербанк?
Хорошая новость в отсутствии комиссии, если счет, с которого переводятся деньги и тот, на который они будут зачислены открыты в Сбербанке. При этом неважно, будете вы использовать интернет-сервис или выполните операцию через банкомат Сбербанка.
Без комиссии данная услуга доступна и при условии, что деньги «путешествуют» в границах одного города или области. Значение имеет, где была выпущена карта (открыт счет). Где в действительности находился держатель счета, когда делал перевод неважно ( на территории России).
Когда вы переводите средства в другой регион (но обе карты принадлежат клиентам Сбербанка) с вас взыщут 1% совершенного платежа. Однако комиссия не превысит 1000 р. В то же время, она не может быть менее 30 р., поэтому переводить небольшие суммы таким образом невыгодно (при переводе ста рублей придется заплатить 30% комиссии) Поскольку размеры комиссий постоянно меняются, лучше перед тем как переводить деньги уточнить эту информацию на официальном сайте или позвонив по номеру поддержки клиентов.
Для переводов в иностранной валюте размеры комиссии несколько иные. Так, минимальный лимит – 15$, но Сбербанк не снимет более 150$.
Вывод: перевод денег на карту Сбербанка без комиссии можно произвести только если средства перечисляются с карты Сбербанка, и операция производится для карт, выпущенных в одном регионе.
Что касается пересылки денег между картами или счетами других банков, например, с ВТБ или на карту Банка Открытие, то комиссия составит – 1,5%, а лимиты для рублевых переводов составляют: 30 р. минимальный и 1500 р. максимальный. Можно сэкономить, если переводить деньги с помощью сервиса Сбербанк-онлайн, тогда комиссия составит 1% и с вас не взыщут более 1000 р.
Что касается взаимных перевод с такими платежными системами как Яндекс Деньги или Webmoney, комиссия будет зависеть от направления перевода (с или на карту Сбербанка). Точную информацию нужно смотреть на сайте платежной системы.
Также можно без комиссии переводить деньги между двумя счетами, открытыми на одного человека или между двумя картами Сбербанка одного держателя, даже если у них разный статус (Platinum и Gold), например, или между Visa и Mastercard.
Условия переводов Сбербанка
Следует помнить некоторые основные моменты, которые касаются любых переводов средств, связанных со счетами Сбербанка:
Одним переводом нельзя перечислять более 100 000 р. с карты. Количество средств, которые можно перевести со счета не ограничено, поэтому крупные суммы лучше переводить со счета, экономя при это на комиссии, поскольку вне зависимости от того, 500 000 р. вы перечислите или несколько миллионов, комиссия не превысит 1000 р.
При использовании услуги «Блиц перевод» комиссия увеличивается до 1,5%, а максимальная сумма, которую сможет изъять банк – 3000 р., минимальная – 150 р. При этом, вы не сможете отправить более 500 000 р. за один раз. Дополнительно 1% вы потеряете, если будете проводить операцию из-за границы
Максимальная продолжительность перевода – 2 дня
Также стоит помнить, что в зависимости от канала перевода, могут быть установлены другие лимиты. Однако эту информацию также всегда можно уточнить по номеру горячей линии или найти на сайте.
Чтобы перевести деньги в отделении Сбербанка нужно иметь при себе документы, удостоверяющие личность, а также знать номер счета – и тот, с которого вы будете списывать средства и тот, на который они поступят. Также необходимы данные (БИК, название) банка, который выпустил карту получателя. Те же данные необходимы при переводе с помощью «Сбербанк Онлайн», однако никуда идти с паспортом не нужно. Достаточно зайти в личный кабинет и открыть вкладку платежей и переводов.
Кроме данного сервиса держателям карт или владельцам счетов Сбербанка доступен мобильный банкинг, который можно вызвать СМС-сообщением на номер 900. Также переводить деньги с карты на карту можно используя номер телефона.
Чтобы сэкономить время на выбор подходящего способа отправки денег, можно воспользоваться услугой Сбербанка по подбору перевода. Она доступна на сайте.
Максимальная сумма перевода через Сбербанк Онлайн
Сбербанк онлайн является инструментом банковского обслуживания на расстоянии, позволяющим получить услуги не выходя из дома. Популярность использования инструмента ДБО (дистанционного банковского обслуживания) Сбербанк Онлайн обуславливается популярностью, надежностью, широкой сетью обслуживания банка Сбербанк.
Лимит перевода в Сбербанке в день
Лимит выдачи средств – это максимальная сумма перевода через Сбербанк Онлайн, которая устанавливается банком. Целью установки таких ограничений является безопасность пользователя, защита его от мошеннических действий третьих лиц, незаконного использования его персональных данных.
Ограничения по выдаче денежных средств условно можно разделить на ограничения по операции и ограничения по времени (указывается сумма в сутки). При этом, на пороговое значение, кроме типа совершаемой транзакции), повлияют тип карточки и сумма на счете.
В зависимости от способа перевода денежных средств с одной карты на другую, установлены следующие лимиты:
Место выполнения операции
Пороговое значение суммы перевода, руб.
Учреждение банка (касса)
Инфокиоск, банкомат, платежный терминал
30 000 с одной карточки
М-банкинг (мобильное приложение)
Не установлено для всех типов операции;
Среднее значение – 100 000
Как перевести деньги на карту Сбербанка
Чтобы перевести денежные средства с карты Сбербанка на карту иного банка, необходимо знать реквизиты – номер карточки. Для перевода необходимо:
Особенности переводов через интернет-банкинг.