какой картой лучше оплачивать авиабилеты аэрофлот

Кэшбэк на авиабилеты: рейтинг банковских карт

Современному человеку открыт весь мир, ведь даже в самые отдаленные уголки планеты сегодня проложены маршруты. Опытные путешественники знают, как отлично провести время и при этом сэкономить на поездке. Помогают им банковские карты с максимальным кэшбэком в категории «Путешествия», о которых и пойдет речь в статье.

Рейтинг карт с кэшбэком на авиабилеты

Большую часть затрат на путешествия составляют авиабилеты. Несмотря на то что воздушные перевозчики регулярно организовывают акции, а лоукостеры делают пассажирам заманчивые предложения, цена на билеты остается высокой. Из-за этого многие отказываются от поездки и делают это абсолютно зря. Уже долгие годы крупные финансовые учреждения сотрудничают с авиакомпаниями, результатом чего являются банковские карты с кэшбэком на покупку билетов по разным направлениям.

Работают они по схожим между собой алгоритмам:

Возврат осуществляется в разные сроки в зависимости от политики банка. Некоторые осуществляют транзакцию через несколько дней, другие – месяц. Распорядиться деньгами можно по своему усмотрению, баллами – при покупках в определенных категориях.

В банковской сфере высока конкуренция, поэтому кэшбэк при покупке авиабилетов – это не единственный плюс подобных карт. По ним предусмотрены возвраты и в других категориях:

Некоторые банки в борьбе за клиента максимально поднимают процент возврата по билетам, снижая его по другим группам.

На рынке представлено большое количество банковских продуктов с выплатами в категории «Путешествия». Чтобы выгоднее купить авиабилет с кэшбэком, необходимо изучить самые интересные предложение и выбрать для себя наиболее подходящее.

Карта Black от «Тинькофф»

Карта «Тинькофф» Black для путешествий – это один из самых популярных продуктов банка. Ее преимущества очевидны даже на первый взгляд:

Tinkoff Black отличается тем, что возврат осуществляется не с суммы, потраченной на билеты, а с количества миль, которые пассажир провел в воздухе. В дальнейшем накопленные мили можно потратить на:

При приобретении карты владельцу присваивается определенный статус. В зависимости от частоты использования банковского продукта он повышается. При достижении серебряного уровня копить мили становится легче, а количество привилегий увеличивается.

Ежегодно авиакомпании проводят розыгрыш билетов по низким ценам для своих клиентов. Принимать участие в нем могут только владельцы карт. Подробнее о тарифах можно узнать на официальном сайте банка.

Оформить Tinkoff Black онлайн

Карты «Аэрофлот» от «Сбербанка»

«Аэрофлот» и «Сбербанк» ­– это признанные лидеры в своем сегменте рынка. Поэтому неудивительно, что они выпустили совместный продукт для путешественников, а точнее 3 его разновидности:

Все они дают разный кэшбэк от «Аэрофлота», что нужно учитывать при выборе продукта.

Классическая карта позволяет открыт счет в любой валюте. А кроме того:

При заказе пластика требуется изучить условия ведения счета:

Собирать мили получится быстрее с золотой картой, так как на нее переводятся:

Так как этот продукт более высокого класса, то и условия его обслуживание будут иными:

Карта «Аэрофлот Signature» – это продукт премиум класса. По ней владелец получает по 2 мили за потраченные 60 рублей и 1 000 приветственных миль. Но ежегодная оплата будет составлять, 12 000 рублей, независимо от сроков использования карты. В сутки снять со счета можно до 500 000 рублей.

Для часто летающих «Аэрофлотом» людей все три вида пластика приносят существенную выгоду уже в первый год после активации. Заказать карты можно на странице банка.

Карты Alfa Travel и Alfa Travel Premium

Дебетовая и кредитная карты от «Альфа Банка» позволяют получить кэшбэк с покупки авиабилетов и других трат в виде миль. Возврат составляет до 5,5%, а на остаток по счету начисляются 7% годовых.

Важная особенность карты – кэшбэк приходит со всех покупок, сделанных на туристическом портале официального сайта банка. Дебетовый вариант Alfa Travel имеет следующие особенности:

Мили разрешается тратить на покупку билетов для себя и близких родственников, причем родство требует официального подтверждения.

Кредитка Alfa Travel Premium имеет идентичные характеристики, но стоимость ее обслуживания в год гораздо выше – от 1 290 рублей до 2 990 рублей.

Карта Travel от банка «Открытие»

Банк «Открытие» своим продуктом для активных клиентов может гордиться – в среднем 3% кэшбэка за все покупки. Изначально он был выпущен в 3 категориях:

На сегодняшний день клиентам доступны две последние категории. Независимо от тарифного плана, владелец карты Travel получает до 7% начислений на остаток по счету. Процент добавляется к основной сумме ежемесячно.

Бонусные рубли можно потратить на сайте на следующие нужды:

Оптимальный тариф по карте Travel – это:

По премиум-тарифу немного иные условия:

Оформить карту можно на сайте финансового учреждения.

Оформить карту онлайн

Карта «Халва» «Совкомбанка»

Этот продукт считают универсальным, поэтому он не имеет кэшбэка по отдельно выделенной категории «Путешествия». Но «Халва» отлично подходит для приобретения авиа и ж/д билетов, так как дает владельцу:

Максимальный кэшбэк составляет 5 000 рублей в месяц. Сразу после начисления деньги можно тратить на любые нужды, в том числе и путешествия.

Карта All inclusive от «Промсвязьбанка»

Продукт представлен на рынке уже давно. И основным его плюсом считается возможность выбрать категорию, с которой будет начисляться кэшбэк в размере 3-5%. При открытии All inclusive автоматически устанавливается группа «Супермаркет» и возврат в 3%. По желанию владелец может поменять ее на:

В этом случае кэшбэк составит 5%. Удобно, что продукт доставляют курьером прямо домой, а оформление и выпуск не занимает более 5-10 дней.

Обслуживание карты может быть бесплатным, если не снижаемый остаток на счете равен 50 000 рублей. При невозможности выполнить условие владельцу All inclusive нужно будет отдавать 150 рублей в месяц. Заказать продукт можно на официальном ресурсе банка.

Оформить карту «Промсвязьбанка»

Карта «Можно Всё» от «Росбанка»

Программа лояльности по этому продукту радует владельцев возможностью выбрать вариант получения кэшбэка:

Один раз в месяц допустимо менять категорию, что делает карту еще более выгодной.

При выборе Travel-бонусов нужно учитывать, что кэшбэк зависит от общей суммы расходов по карте в месяц:

Возврат осуществляется только за покупки. Иные виды расходов не учитываются. Полученные бонусы разрешено тратить на все, что может быть необходимо путешественнику, включая билеты.

Оформить кэшбэк-карту онлайн

Как оформить карту с кэшбэком на авиабилеты

Большинство банков дает клиентам возможность заказать карту через интернет. В этом случае путешественнику необходимо выйти на официальный сайт и заполнить простую анкету. Заявка рассматривается 5-15 минут и в случае одобрения продукт доставляется владельцу на дом.

Необходимые документы для оформления представляют собой простой пакет:

Банковские учреждения оставляют за собой право менять пакет бумаг в большую и меньшую сторону в зависимости от личности заявителя. В офисах анкета на дебетовые карты рассматривается не более 5 минут. При оформлении кредитки клиенту придется предоставить справку о доходах и быть готовым к тщательной проверке платежеспособности.

Источник

Дебетовая карта Аэрофлота: в каком банке выгоднее

Несколько банков выпускают кобрендовые карты Аэрофлота. Пользуясь ими и делая покупки, клиенты копят мили. Бонусы можно обменять на авиабилеты или повысить класс обслуживания.

Открытие

Банк Открытие выпускает карты Аэрофлот World. Они обслуживаются бесплатно. Однако за выпуск пластика придётся заплатить 500 руб.

За каждые потраченные 60 руб. банк начисляет 1,1 мили. Больше миль можно получить со статусами «Плюс» и «Премиум»:

Также в линейке есть карта Аэрофлот World Black Edition. Она обслуживается бесплатно, за выпуск нужно заплатить 2000 руб. Условия начисления миль такие же, как и по классической карте. Дополнительные бонусы – бесплатная парковка в Шереметьево на 14 дней, доступ в бизнес-залы при задержке рейса и скидка 10% в Duty Free Шереметьево.

Ситибанк

Банк выпускает классическую карту CitiOne+ Аэрофлот. Бесплатное обслуживание доступно при выполнении одного из перечисленных ниже условий:

Если условия не выполнены, обслуживание обойдётся в 300 руб. в месяц.

К одной карте можно привязать до 17 валютных счетов.

Начисляются проценты на остаток по накопительному счёту. Также из плюсов – можно снимать кэш в банкоматах в РФ и за границей без комиссии и совершать бесплатные онлайн-переводы.

За каждые потраченные по карте 50 руб. владельцу начисляют 1 милю. После первой покупки будут начислены 1 000 приветственных миль. Кроме того, 500 миль можно получить в день рождения.

Также можно оформить пластик Citi Priority Аэрофлот. Обслуживание стоит 1500 руб. в месяц. Карта обслуживается бесплатно при выполнении одного из условий:

За первую покупку начисляют 5000 миль. Еще 15 тыс. миль можно получить, если разместить 1,5 млн руб. на счёте.

За каждые потраченные 60 руб. банк начисляет 2 мили, а за каждые потраченные 60 руб. на услуги такси и в Duty Free – 3 мили.

В числе преимуществ – до 4х доступов в бизнес-залы и персональный финансовый консультант.

СМП Банк

У СМП Банка в продуктовой линейке представлены три карты Аэрофлота – Классическая, Оптима и Премиальная. Все они выпускаются на платёжной системе МИР.

Обслуживание Классической карты стоит 900 руб. в год. За каждые потраченные 60 руб. банк начисляет 1,25 мили. За первую покупку клиент получает 1000 миль.

Оптима обслуживается за 3500 руб. в год. За каждые потраченные 60 руб. банк начисляет 1,5 мили. За первую покупку клиент получает 1500 миль. Бесплатно выдаётся страховой полис от несчастных случаев для выезжающих за границу.

Обслуживание Премиальной карты стоит 6990 руб. в год. За каждые потраченные 60 руб. банк начисляет 1,75 мили. За первую покупку клиент получает 3000 миль. Бесплатно предоставляется полис ВЗР.

Альфа-Банк

Карта Аэрофлот Альфа-Банка обслуживается бесплатно. Размер вознаграждения зависит от трат по карте. Если совершать покупки на сумму от 100 000 руб. в месяц, за каждые 60 руб. начислят 1,5 мили. При сумме покупок от 10 000 руб. за каждые 60 руб. начислят 1,1 мили.

Владелец пластика может бесплатно снимать до 50 000 руб. в банкоматах других банков по всему миру.

Обслуживание карты Аэрофлот Black Edition стоит 2990 руб. в месяц. Пластик обслуживается бесплатно при соблюдении одного из трёх условий:

При сумме покупок более 150 000 руб. в месяц за каждые потраченные 60 руб. банк начисляет 2 мили, а при сумме покупок от 10 000 руб. – 1,25 мили.

Газпромбанк

Бонусы Аэрофлота начисляются по картам Газпромбанка в пакетах услуг Премиум UP. К пластику можно подключить одну из трёх программ лояльности:

В рамках программы «Аэрофлот Бонус» держателям карт начисляют до 3-х миль за каждые 100 руб. покупок:

Максимальная сумма покупок для расчёта миль – 1 млн руб.

Пакет услуг обойдётся в 10 000 руб. в месяц. Обслуживание будет бесплатным при суммарном балансе от 6 млн руб. и ежемесячных тратах от 150 000 руб. или при балансе от 12 млн руб.

СберБанк

Золотая карта Аэрофлот обойдётся в 3500 руб. в год. Банк начисляет 1,5 мили за каждые потраченные 60 руб. При открытии карты начисляют 1000 приветственных миль. Максимальная сумма покупки для начисления миль – 100 000 руб.

Также в линейке банка есть карта Аэрофлот Signature. Обслуживание стоит 12 000 руб. в год. Начисляются по 2 мили за каждые потраченные 60 руб. При открытии карты начисляют 1000 приветственных миль.

Источник

Мильные карты «Аэрофлота»: выбираем лучшую

Командировки и отпуска возвращаются, а значит, программы лояльности авиакомпаний снова актуальны. Разбираемся в банковских картах самой массовой и известной программы лояльности в России — «Аэрофлота».

В эпоху тотального кэшбэка появившиеся в России почти 20 лет назад кобрендовые банковские карты с авиакомпаниями кому-то покажутся устаревшими. Однако такие продукты по-прежнему в ходу — в первую очередь у часто летающих пассажиров, которые очень хорошо знают, на что тратить мили. Самая крупная в стране по количеству участников программа «Аэрофлот Бонус» единственная до сих пор не стала монетарной — сколько бы ни стоил билет за деньги в конкретный момент времени, его стоимость за мили всегда фиксированная. Поэтому выгоднее всего летать за мили по «дорогим» направлениям, например дальнемагистральным, и желательно в бизнес-классе. А еще за мили выгодно повышать класс обслуживания, изначально купив билеты в «эконом».

Впрочем, в этой статье речь пойдет не о том, как потратить мили — сначала их нужно заработать. И для этих целей существует аж восемь кобрендовых банковских карт «Аэрофлота». Их предлагают пять банков: СберБанк, Альфа-Банк, Ситибанк, СМП Банк и «Открытие». Принцип их работы одинаковый: за покупки вы получаете не кэшбэк, а то или иное количество миль авиакомпании, за которые банк ей платит живыми деньгами. Чем больше обороты по карте, тем больше миль. Какую выбрать?

Два замечания

СберБанк

У СберБанка дебетовая «Золотая карта Аэрофлот» платежной системы Visa принесет вам 1,5 мили «Аэрофлот Бонуса» за каждые потраченные 60 рублей, 1 доллар или 1 евро (карта мультивалютная). Обслуживание стоит 3500 рублей в год. Лимиты снятия наличных довольно щедрые: 300 тыс. рублей в сутки и 3 млн рублей в месяц. Суммы свыше 300 тыс. рублей можно снимать только в кассах СберБанка с комиссией 0,5% от суммы превышения лимита. Естественно, мили начисляются только за покупки, а не за снятие, при этом существует обширный список MCC-кодов (четырехзначный код, определяющий вид деятельности продавца), по которым мили не начисляются. Например, сюда относятся салоны связи: если вы оплатите картой новый iPhone в надежде заработать как минимум 1 000 миль, то ничего не получится. Также ограничена максимальная сумма одной покупки, за которую начислят мили: 100 тыс. рублей или 1 300 долларов/евро, но лимит на совокупный размер вознаграждения не установлен.

Альфа-Банк

Альфа-Банк предлагает дебетовые и кредитные карты Mastercard.

Стандартная дебетовая карта «Аэрофлот» обслуживается бесплатно без каких-либо условий. Мили начисляются по прогрессивной шкале: если траты по карте – меньше 10 тыс. руб. в месяц, то их не будет совсем. От 10 до 100 тыс. руб. – 1,1 мили за 60 руб./1 долл./1 евро. При сумме от 100 тыс. руб. – уже по 1,5 мили, но только за покупки, совершенные после того, как вы потратили 100 тыс. руб. в этом месяце. Лимитов по снятию наличных не предусмотрено, при этом до 50 тыс. руб. в месяц можно бесплатно снимать в «чужих» банкоматах по всему миру, если выполнить условия: оборот более 10 тыс. руб. либо остаток более 30 тыс. На остаток не более 300 тысяч, кстати, начисляется 3% годовых. При этом мили начисляются на сумму покупки, не превышающую 50 тыс. руб. То есть, купили ноутбук за 150, но получили миль как будто он втрое дешевле.

Список MCC-кодов, по которым не начисляются мили, скромнее, чем у СберБанка, но есть свои милые особенности. Например, мили не начисляются за покупки за границей, нельзя получить их в магазинах типа Metro и Selgros, а также прописано непрозрачное условие про «использование карты в коммерческих целях, например покупки продовольственных товаров и мебели в крупных гипермаркетах». Считаются ли два ящика пива или четыре табурета коммерческой партией, непонятно.

Самые популярные дебетовые карты для путешествий

Кредитная карта «Аэрофлот-Бонус Standard» стоит в Альфа-Банке 990 рублей в год. Начисляется 1,1 мили за 60 рублей / 1 доллар / 1 евро, максимальный лимит — 500 тыс. рублей. Ставка — 11,99% на покупки и 23,99% годовых на снятие наличных, а льготный период — 60 дней. Льготный период всегда отсчитывается с момента образования задолженности. Но в «день Х» нужно гасить весь долг полностью, даже по покупкам, которые вы совершили, например, вчера.

Ситибанк

«CitiOne+ Аэрофлот (Mastercard)» — дебетовая карта с бесплатным обслуживанием и 1 милей за каждые потраченные 50 рублей. Карта является мультивалютной, на выбор предлагается 17 валют с выгодным курсом конвертации, что крайне удобно для путешественников. Снятие наличных в банкоматах по всему миру возможно без комиссии при оборотах по карте от 30 тыс. рублей в месяц, поступлении зарплаты от 80 тыс. рублей или остатке более 300 тыс. Лимит снятия наличных составляет 600 тыс. рублей в сутки и 2 млн в месяц.

Кредитная карта «Аэрофлот Ситибанк Visa» стоит 950 рублей в год. Начисляется 1,1 миля за каждые 60 рублей / 1 доллар / 1 евро. Есть категории с повышенным начислением миль: 1,3 мили в категории «Путешествия» (билеты, отели, прокат машин, Duty Free) и 1,4 мили за покупки за границей с использованием POS-терминала (то есть не в интернет-магазинах). Кредитный лимит и ставки — индивидуальные (до 3 млн рублей и до 32,9% годовых), льготный период — до 50 дней.

СМП-Банк

СМП-Банк предлагает дебетовую карту с овердрафтом «Аэрофлот-Мир Классическая» платежной системы «Мир», стоит она 900 рублей в год. За каждые 60 потраченных рублей начисляется 1,25 мили: просто и понятно. При среднемесячном остатке в размере более 100 тыс. рублей дополнительно начисляется еще по 200 миль.

СМС-информирование стоит 55 рублей в месяц. При обороте более 20 тыс. рублей в месяц предоставляется также бесплатная услуга «Консьерж».

Дебетовая карта с овердрафтом при наличии собственных средств работает как дебетовая, при балансе ниже нулевого — как кредитная.

Ежедневный лимит снятия собственных средств с карт составляет 150 тыс. рублей, а ежемесячный — 600. Лимиты овердрафта, то есть фактически кредитные лимиты, — от 20 до 300 тыс. рублей. Процентная ставка — 24% годовых, льготный период — до 55 дней.

Банк «Открытие»

У банка «Открытие» две дебетовые карты: «Аэрофлот World» и «Аэрофлот World Black Edition». Обе карты подразумевают бесплатное обслуживание, но нужно единовременно заплатить 500 и 2 000 рублей соответственно за выпуск. С точки зрения набора миль обе карты одинаковы: 1,1 мили за каждые 60 рублей, но не более 5 000 миль в месяц.

Самые популярные кредитные карты для путешествий

Разница между картами в том, что «Аэрофлот World Black Edition» позволяет бесплатно попасть в бизнес-залы системы LoungeKey, но только при задержках рейсов: нужно заходить на специальный сайт и получать QR-код для входа. Кроме того, по этой карте предлагается 14 дней бесплатной парковки в аэропорту Шереметьево в год (фактически уже только этим отбивается плата за ее выдачу).

Ежедневный лимит снятия наличных составляет по всем картам 300 тыс. рублей, ежемесячный — 1,2 млн.

Что выбрать?

Посоветовать вам «самую лучшую карту для накопления миль «Аэрофлота» — задача практически невыполнимая, поскольку условия обслуживания отличаются в деталях и какого-то продукта, который был бы заведомо лучше всех остальных, сейчас на рынке нет. Важно подобрать карту с учетом ваших особенностей доходов и трат. Очевидно, однако, что такой параметр, как лимит начисления миль, присутствует, скорее, ради борьбы с фродом, поскольку обычный человек со средним доходом не сможет заработать слишком много миль повседневными тратами.

Бонусы в виде парковки пригодятся автомобилистам из Москвы или ближайших регионов; страховки как минимум подойдут для оформления визы. Бизнес-зал при задержке рейса приятен, но маловероятно, что вам часто доведется им пользоваться (разве что вы живете в городе, где часто бывает нелетная погода).

Вряд ли стоит платить что-либо за обслуживание дебетовых карт. А вот повышенное начисление миль по некоторым категориям выглядит вполне привлекательно.Автор уже 15 лет пользуется кредитной картой Альфа-Банка, но не из-за условий начисления миль, а из-за понятного (хотя и не всегда удобного) льготного периода. Как показывает практика, принципиальной разницы между тем, получишь ты от банка 1 500 миль или 1 600, нет. В целом, если не брать намеренные хитрости с покупками для других по своей карте, банковские мили рекомендуется воспринимать как дополнительный приятный бонус; заработать же миль столько, чтобы хватило на перелет в обозримом будущем, быстрее будет самими перелетами. В конце концов, задача программы лояльности авиакомпании в том, чтобы вы при прочих равных условиях, покупая билет за день, предпочли именно «Аэрофлот».

Источник