Зарабатываем на ICO. Принципы и способы инвестирования
Рынок ICO ещё не раскрылся в полную силу. Инвесторы штурмуют биржи, скупая то биткоин, то альткоины. Многие из них являются неопытными. Волатильность на торгах не сравнится даже с рынком фьючерсов и опционов. Но всё говорит о том, что скоро покупка токенов от стартапов станет не менее прибыльным, чем вложение в криптовалюты.
Первый шаг начинающего инвестора на этом рынке – оценка проектов, предлагающих купить свои токены. Пока что в этом секторе отсутствует инфраструктура по независимой и профессиональной оценке активов. Инвесторам приходится полагаться на себя. Чтобы узнать, как зарабатывать на ICO, а не уходить в минус, прежде потребуется вложиться не в один убыточный проект.
О том, как выбирать альткоины для инвестирования, читайте в нашем руководстве.
При выборе ICO для вложения следует обратить внимание на команду разработчиков. Чтобы разместить токены, не нужно обладать большими ресурсами и техническими навыками. Рынок никак не регулируется государством, в отличие от IPO, мошенничество процветает. Перспективные ICO составляют менее 10% от общей доли.
Если в команде разработчиков будут известные люди, ранее работавшие над другими стартапами, это значительно снижает риск потери денег. Нежелательно вкладываться в проекты людей, которые не имеют карьерной истории и достижений. Особое внимание при анализе нужно уделить личности основателя компании. Когда Бредан Эйх, бывший исполнительный директор и основатель Mozilla, проводил ICO своего нового проекта, на сбор средств ему понадобилось всего 30 секунд.
Важным показателем при выборе проекта является его ликвидность. То, насколько легко будет его продать посредникам и потребителям. Люди, знающие, как заработать на ICO, рекомендуют вкладываться в новые технологии.
внимание. Ликвидность зависит не только от продукта, но и от команды. Разработчикам из развивающихся стран гораздо труднее найти инвесторов и наладить маркетинг. Поэтому вкладывать в продукты российских компаний нежелательно. Исключение составляют случаи, когда они сразу находят себе крупных партнёров.
Вкладываться лучше в токены, которые не будут иметь материального подкрепления. Иначе непонятно, за счет чего они будут расти в стоимости. В отличие от акций, которые приносят дивиденды и дают держателям корпоративные права, коины компаний дают доступ к услугам или продукции со скидкой. Стоимость обеспеченных материальными активами токенов вряд ли вырастет, потому что они обеспечены не новой востребованной технологией, а обычными производственными ресурсами.
Итак, главные моменты при инвестировании:
Биткоин, эфир и другие криптовалюты являются популярными активами для вложения. Их легко купить, а быстрый рост капитализации рынка даже позволяет что-то заработать. На данный момент разработано около 800 криптовалют. Большинство альткоинов никому не нужны, они уже никогда не заинтересуют инвестора. Но даже если не рисковать вкладываться в новые альткоины, а формировать портфель из проверенных валют, рыночные циклы вкупе с общей нервозностью на рынке быстро обратят капитал в ничто.
Вкладываясь в токены, инвестор смотрит в первую очередь на проект. Он может хотя бы приблизительно предположить, будет ли он успешным. Никто не знает, что будет с ценой нового альткоина через полгода, и трудно построить даже приблизительный прогноз из-за изменчивости рынка. Если же проект, на который собираются деньги, имеет чёткую структуру и достижимые цели, вероятность его успеха предсказать реально.
На данный момент существуют специализированные площадки, через которые разработчики проводят первичное размещение своих токенов. Удобно делать это через платформу Ethereum.
внимание. Первичное размещение, которое проводится на платформе Ethereum, осуществляется благодаря технологии Smart-contract. Это протокол, который обменивает деньги на услуги и товары без участия третьих лиц. Всё, что надо сделать пользователю – перевести валюту. Это снижает издержки и помогает добиться прозрачности в отношениях между инвестором и командой.
При перспективе развития проекта токены лучше держать до последнего момента. На некоторых ICO рост их стоимости превышал 50000%.
Таким образом, предлагающие ICO компании легко найти, но тяжело выбрать перспективный проект. Большая часть первичных размещений оборачивается провалом для инвесторов, оставшиеся несколько процентов приносят прибыль в тысячи процентов. Множество токенов продаются через платформу Ethereum, где их можно приобрести за соответствующую криптовалюту.
Подписывайся на наш Telegram-канал, там мы помогаем новичкам в криптомире, рассказываем о интересных проектах и ведем личный блог о инвестициях в криптовалюты.
ICO: инвестирование в инновации
Здравствуйте, уважаемые читатели! Вы наверняка уже много знаете об инвестировании в криптовалюту, в частности о том, что можно неплохо заработать на новых перспективных токенах. Однако, не всем известно, как получить максимальную выгоду от монеты еще в момент ее появления. В мире финансов последние пару лет все чаще говорят об ICO. Буквально аббревиатура означает первичное предложение монет (initial coin offering). И первое, что начинающие инвесторы хотят знать об ICO, – что это такое простыми словами?
В этой статье я расскажу о тонкостях первичного размещения токенов и объясню, как ориентироваться во множестве проектов, которые его проводят. Инвесторы получают прибыль от участия в ICO с 2013 года. Вы хотите к ним присоединиться? Тогда читайте дальше!
Что такое ICO
Во-первых, это относительно новый способ частного инвестирования в криптовалюту. Во-вторых, проекты создаются на базе блокчейн. На блоге есть статья про технологию блокчейн. Рекомендую вам с ней ознакомиться, если хотите хорошо разобраться в особенностях проектов, которые проводят ICO.
Для кого и для чего нужно ICO? Представим, что у вас есть интересная идея создания принципиально нового продукта. Продукт, по вашим оценкам, мог бы успешно выйти на рынок и закрепиться на нем. Для реализации вашего проекта требуются немалые вложения средств. Но где их взять, если у вас нет ничего, кроме энтузиазма и идеи, какой бы хорошей она ни была?
Или же вы по другую сторону баррикад – хотите найти интересный и успешный для инвестирования проект и получать прибыль от вложений. Но порог входа во многие проекты либо слишком высок, либо вовсе недоступен простым смертным.
ICO – проекты криптовалют, которые решают проблемы обеих сторон. Если кратко, это работает так:
Если же проект окажется очень перспективным, огромную прибыль может принести торговля ico-токенами. Давайте рассмотрим особенности ICO подробнее.
Чем отличается ICO от IPO?
Вкратце определим понятие IPO. Образована аббревиатура от initial public offer, буквально – первичное публичное предложение. При проведении IPO акции какой-либо компании впервые выводятся на рынок ценных бумаг.
Это так же является способом привлечения в компанию инвестиций. На этом сходства ICO с IPO заканчивается. Различия же состоят в следующем:
Термины, используемые в ICO
В ICO используется множество терминов и сленговых слов. Я расскажу вам о наиболее значимых и нужных.
Этапы проведения ICO
Private Sale (частная распродажа)
Целью этого этапа является сбор средств для официального запуска ICO. Организаторы стремятся в самом начале привлечь надежных инвесторов, предлагая токены по максимально низкой цене.
На данном этапе организаторы, как правило:
В ходе частной распродажи можно привлечь ключевых инвесторов, так называемых бизнес-ангелов и якорных инвесторов. Ангелы поддерживают проект на ранних этапах, причем, не обязательно только финансово. Профессиональная консультация эксперта в какой-либо области или решение технических проблем тоже помогают проекту стартовать. Якорный инвестор первым вкладывает в проект сумму, достаточно крупную для того, чтобы ICO в дальнейшем вызывало доверие у других инвесторов.
Pre-ICO или Pre-Sale (предварительная распродажа)
На этом этапе токены продаются по цене более низкой, чем в ходе самого ICO. В ходе этапа главной целью является подготовка к активному продвижению проекта. Для этого организаторами производится:
CrowdSale (краудсейл)
Непосредственно ICO. Средства на данном этапе инвестируются через официальный сайт проекта. Этап подразумевает проведение масштабных рекламных кампаний и продажу основного объема токенов (или всего объема при ограниченном выпуске). В дальнейшем возможно появление токенов на биржах. Но произойдет это только в случае успешной реализации проекта и привлечения большого объема инвестиций.
Примеры успешных ICO
За пять лет с момента запуска первого ICO было проведено много успешных кампаний. Я расскажу вам о нескольких из них, опираясь не только на суммы, которые были собраны, но и на уникальность и перспективность самой идеи.
Крутые зарубежные ICO
Brave
Проект браузера будущего, в основе которого — смарт-контракты эфириума. Brave предложил пользователям получать оплату за просмотр рекламы. Звучит нереально, не так ли? Работает это так:
Помимо этого Brave отличается высокой скоростью загрузки страниц при экономном расходе заряда батареи на смартфоне. Валютой проекта является Basic Attention Token (BAT). Команде удалось собрать $36 000 000 всего за несколько минут.
Tezos
Один из конкурентов блокчейна эфириум. Особенностью платформы Tezos является отказ от хардфорков (кардинальных изменений в программном коде блокчейна). У разработчиков есть возможность предлагать внести изменения в протокол. А у держателей токенов, в свою очередь, есть возможность принять предложение или отклонить его. В случае, если внесение изменений выгодно большинству владельцев валюты, разработчики получат вознаграждение за свой труд. На мой взгляд, достаточно честная политика для децентрализованной сети.
Кроме того, Tezos использует другой алгоритм верификации, при котором задействованы не все блоки сети, а лишь определенные. Это обещает значительно повысить скорость выполнения транзакций. Валюта проекта — Tezos (TXZ). В ходе ICO было собрано $232 000 000 всего за две недели. Несмотря на столь успешное ICO, запуск проекта долго откладывался. Команде понадобилось около двух лет, чтобы запустить бета-версию.
Status
Довольно любопытный проект децентрализованного месенджера для Android и iOS, который называют аналогом Telegram. В основе у него все те же смарт-контракты и блокчейн эфириума. У Status открытый исходный код, а сообщения обрабатываются сетью блокчейн напрямую.
Вот некоторые фишки месенджера:
Валюта проекта – Status (SNT), собрано было $102 000 000.
Успешные ICO России
MobileGo
Мобильная игровая платформа на блокчейн, ориентированная на прием криптовалют через смарт-контракты эфириума. По сути это маркет мобильных приложений для Android. И в будущем создатели проекта планируют потеснить Google Play Market. Впрочем, часть рынка уже завоевана. Каким образом? Вот положительные особенности:
Валюта проекта – MobileGO (MGO). Привлечено было $ 53 000 000 на платформе Waves.
Supercomputer Organized by Network Mining – это децентрализованная вычислительная платформа, созданная на базе блокчейн. Суть проекта в том, что любой пользователь, располагающий вычислительной мощностью, даже в малом объеме, например, на смартфоне, может сдавать ее в аренду. В перспективе мы получим всемирный универсальный суперкомпьютер, который может выполнить любую задачу.
Голос
Децентрализованная социальная сеть, представляющая собой площадку для размещения уникального контента, который может быть интересен другим пользователям. Пожалуй, самая притягательная для пользователей особенность в том, что если размещенный контент будет популярен, на этом можно заработать вполне реальные деньги.
В отличие от традиционных социальных сетей, здесь:
Основной токен проекта – Golos. ICO помогло привлечь 600 BTC, что составило $462 000 по курсу на тот момент.
Статистика ICO 2013—2018
Как я уже говорил, ICO существует уже пять лет. Постепенно в процесс вовлекается все больше стран:
И сферы деятельности стартапов становятся все более разнообразными:
Объем привлекаемых инвестиций так же растет. Посмотрим, как развивались ICO с самого начала.
Исторически это год начала ICO. На тот момент еще не было даже термина ICO. Первопроходцем стал проект Mastercoin, ныне Omnilayer. Тогда на базе биткоина было собрано $500 000.
Было всего два ICO. Проект Storjcoin X собрал $461 802 в августе. А в сентябре был проведен легендарный Ethereum, который собрал $15 571 000 и дал возможность реализовать множество последующих ICO на базе своей платформы.
ICO все еще не так популярно, как сегодня, однако, вдохновившись достижениями эфириума, три проекта собрали немалые суммы:
ICO продолжает набирать обороты. Общая сумма перевалила за миллиард. Всего за год привлечено $2 445 711 218. В топе проекты:
Глядя на эти цифры, можно не сомневаться, что популярность инвестирования в токены будет расти и дальше, несмотря на малый процент успешных стартапов среди общей массы.
За это время в криптовалютном сообществе научились определять и минимизировать риски инвестирования в ICO, было создано много инструментов для отбора «хороших» проектов.
Риски при инвестировании в ICO
Вкладываться в стартап всегда рискованно. Как и в других формах инвестирования, при участии в ICO возможна потеря вложенных средств или же отсутствие прибыли от вложений. На сегодня актуальны такие опасности, как:
Как в таком случае оценивать ICO?
Во-первых, следует тщательно изучать белую бумагу проекта. Задавайтесь вопросами относительно идеи. Действительно ли она перспективная и инновационная? Нет ли на рынке уже готового решения поставленной задачи?
Во-вторых, обратите внимание на то, каким образом компания будет генерировать свои доходы. Если схема получения дохода нереальна, то и прибыли ждать не стоит.
В-третьих, присмотритесь к команде проекта, к их опыту. Есть ли у них опыт работы с блокчейн и децентрализованными приложениями? Соответствуют ли поставленные ими задачи навыкам, которыми они располагают?
Если ответы на все вопросы ваc удовлетворяют, смело вкладывайтесь в ICO! В «хороший» стартап нужно входить как можно раньше.
Сайты для поиска ICO
Получать информацию об ICO лучше на проверенных, специально созданных для этой цели ресурсах. Попытка напрямую найти в сети страницу интересующего вас проекта может привести на фишинговый сайт. Ниже кратко описаны наиболее популярные ресурсы для поиска.
Bitcointalk (BTT)
ICOGens
На сайте есть стандартный ICO календарь с разделением на активные/предстоящие/завершенные ICO. Также можно просмотреть список ICO по категориям.
Если перейти на какой-либо интересующий проект, кроме описания можно увидеть его рейтинг.
Icodrops
Интерфейс сайта понятный и простой. Похож на Icogens, но лучше структурирован, и в целом более аккуратный.
Здесь отсутствует возможность просмотра ICO по категориям. На главной странице также отражены списки ICO. Полные списки просматриваются в соответствующих разделах. В About есть FAQ для начинающих.
ICOBazaar
Перед тем, как участвовать в каком-либо ICO, посмотрите подробный видео-обзор с пошаговой инструкцией:
Криптобиржи для продажи токенов и вывода денег
Допустим, вы приобрели токены какого-либо проекта. Если вашей целью была последующая продажа монет, то после ICO встает вопрос: где осуществить вывод новой криптовалюты в фиат? Ниже представлен список самых выгодных бирж для покупки и продажи токенов.
Зарегистрируйся на бирже Exmo
В статье-инструкции по покупке и выводу криптовалюты есть примеры, как выгодно продать и купить криптовалюту, обязательно ознакомьтесь с ней. Здесь я лишь кратко опишу, как это работает. Когда вы покупаете криптомонеты:
А когда продаете, делаете все в обратном порядке.
В случае с новыми токенами их можно держать на бирже, дожидаясь роста курса. Как только стоимость монеты выросла, фиксируем прибыль, монету продаем. После полученную прибыль можно вывести на криптокошелек в биктоинах. Или же действовать по схеме, описанной выше – вывести на Yobit, потом на AdvCash и потом уже на свою банковскую карту.
Заработок без вложений на баунти кампаниях
Я уже упоминал в этой статье баунти – вознаграждение за вклад в развитие стартапа. Чаще всего подразумевается помощь проекту в раскрутке через социальные сети. Для вас у меня есть пошаговая инструкция по заработку на bounty. Читайте и получайте токены без финансовых вложений! В статье подробно описано, где смотреть информацию о баунти-кампаниях, поэтому ниже я расскажу об этом вкратце.
Места для поиска баунти-программ
Bitcointalk
Бытует мнение, что «нормальное» баунти можно найти только на bitcointalk. Однако, есть и другие ресурсы, называемые баунти-трекерами.
BountyHive
Довольно известная платформа для поиска баунти-программ и участия в них. Сайт не русифицирован, но интерфейс понятный. Можно принимать участие хоть во всех активных кампаниях сразу, если хотите – ограничений на количество проектов нет. Нет необходимости в отчетах, система автоматически проверит выполнение всех заданий.
BountyhunterClub
IcoReward
Трекер доступен на английском, но удобен в использовании. Самих баунти-компаний немного, но у доступных программ много видов работ за вознаграждение.
Итоги
С уверенностью могу сказать, что появление ICO положительно повлияло на нашу жизнь. Создавать, внедрять и развивать инновации стало куда проще, поскольку появился новый механизм привлечения средств. Нет длительной бумажной волокиты, начальный капитал не нужен. Тот факт, что быть инвестором может любой желающий, подогревает интерес людей по всему миру к новым технологиям. Так постепенно улучшается качество жизни в целом.
Несмотря на все риски, практически полная свобода мира ICO-инвестиций кажется эталоном демократии. Но это только до первого столкновения с мошенничеством. В настоящий момент механизмы контроля и регулирования ICO еще в разработке. Надеюсь только, что регулирование ICO не сделает их менее доступными.
На этом мой гайд по миру ICO подходит к концу. Стоит ли инвестировать в подобные стартапы? Да. Но важно помнить, что даже в случае идеальных начальных условий ничто не дает 100 % гарантии получения прибыли. Инвестиции в ICO всегда дело рискованное. С проектом может произойти все, что угодно. Нужно тщательно изучать и анализировать рынок, обращать внимание на высказывания экспертов, использовать агрегаторы новостей криптовалют.
Обязательно подписывайтесь на мой блог, чтобы не пропустить новые статьи о криптовалюте. Удачи!
Если вы нашли ошибку в тексте, пожалуйста, выделите фрагмент текста и нажмите Ctrl+Enter. Спасибо за то, что помогаете моему блогу становиться лучше!
Справка: что такое ICO, зачем его проводят и как на нём заработать Статьи редакции
Специалист в области Data Science Дмитрий Солодкий ответил на распространенные вопросы о первичном размещении токенов.
ICO, или Initial Coin Offering (первичное размещение токенов) — это выпуск каким-либо проектом купонов, или токенов, предназначенных для оплаты услуг площадки в будущем — в виде криптовалюты.
При этом в отличие от IPO, покупатели валюты не получают доли в компании и никак не могут воздействовать на внутренние управленческие решения. На самом деле ICO — это ещё одна реализация модели краудфандинга, когда участники финансируют развитие компании сейчас для того, чтобы получить от неё какие-то блага в будущем.
Например, за токены проекта Storj — Storjcoin X — можно купить определённый объём дискового пространства в Storj или увеличить пропускную ширину канала. Также токены можно зарабатывать, предоставляя в аренду определённое пространство на своём жёстком диске.
Выпуская свои собственные «деньги» и обменивая их на одну из распространённых криптовалют (такую, как Bitcoin или Ethereum) или даже на реальные валюты (доллары, евро), проект может обеспечить себе финансирование, необходимое для запуска или развития. Кроме того, выпуская валюту для проекта, можно ускорить его развитие (как введение денег в древности увеличило торговый оборот) и автоматически решить задачу будущей монетизации.
Кто-то говорит о переходе к новой экономике, государство и центробанки, как всегда, волнуют вопросы контроля и анонимности, а кто-то прямо указывает на то, что немало уже прошедших через ICO проектов на поверку оказалось мошенническими схемами.
Автор статьи в CNBC сравнивает бум криптовалютных рынков и рост моды на ICO с взрывным ростом акций компаний интернет-индустрии в 1999 году и сопутствующими ему IPO доткомов. Это сравнение отчасти очень верное: как и интернет, криптовалюты являются всего лишь инструментом. Как и в случае с интернет-компаниями, многие проекты, выходящие на ICO, просто пытаются заработать на ажиотаже вокруг новой темы. Другие, однако, предлагают интересные решения, которые, вполне возможно, изменят лицо некоторых рынков.
Покупая токены, выпущенные проектом, инвесторы рассчитывают:
Не существует абсолютно никаких законов, регулирующих проведение ICO, — ни в одной стране мира. ICO со стороны покупателя — это сделка, основанная на доверии. Как и в случае с краудфандингом, проект может не дожить до стадии появления продукта, или, появившись, может стать для вас полным разочарованием. Наконец, некоторые предприимчивые мошенники могут просто обмануть вас, проведя ICO для проекта, который они и не собирались развивать.
Криптовалютный энтузиаст и глава офиса Runa Capital в Сан-Франциско Ник Томино ещё в 2016 году указал в своём блоге на иррациональность поведения многих инвесторов в ходе ICO. Проекты, имеющие за плечами только сайт и набросанную на коленке концепцию бизнес-модели, привлекли несколько миллионов долларов в считанные часы или дни — в то время как множество реально работающих перспективных проектов с денежными потоками и клиентами не могут привлечь сходные суммы.
Томино считает, что добросовестный проект должен:
Некоторые проекты, проводящие ICO, привлекают третью сторону — своего рода арбитров, которые могут рассчитывать на доверие со стороны инвесторов, выступая посредником между ними и проектами. Другие образуют юридические лица и связывают себя ограничениями по возможностям расхода средств, полученных через ICO.
Хорошим тоном является также раскрытие личностей ключевых участников проекта (из них по крайней мере часть, как правило, является активными участниками криптовалютного сообщества), и ни одно сколько-нибудь значимое ICO не обходится без опубликованного описания идеи, бизнес-плана развития проекта и публикации экспертных оценок.
Подавляющее большинство проектов собирают вкладчиков под свои знамёна под лозунгом «X создаст децентрализованное Y». Есть ли преимущество у децентрализации данного сервиса или инструмента, каково оно, способна ли будет компания конкурировать со своими централизованными аналогами, набрав обороты — это, наверное, самые важные вопросы, которые должны задать себе будущие покупатели токенов на ICO.
Инвестировать в любой проект можно прямо на его сайте, однако для этого нужно иметь кошелёк с биткоинами, эфирами или другой криптовалютой, а также уметь осуществлять транзакции. Завести кошелёк можно, например, здесь — дальше всё работает примерно как с любой системой переводов или интернет-банком.
Информационных ресурсов, на которых можно найти проекты, проводящие ICO, множество — уже упомянутый Smith & Crown, ICO Alert и другие.
AngelList и Protocol Labs недавно решили запустить новую площадку Coinlist — специализированную платформу для запуска ICO, для которой они, в частности, прорабатывают контрактную базу (и, конечно, на ней сразу будут осуществлять отсеивание проектов) — пока непонятно, кто сможет через неё инвестировать, но для неискушённого инвестора это точно будет более дружественное решение.
Сделать это несложно, например, тут. Это если хочется поиграть. Сложнее понять, зачем это вам на самом деле может быть нужно.
Если всё-таки нужно, то, скорее всего, большую часть времени вы всё равно потратите, развивая и продавая свой проект, а не готовясь к выпуску ICO. Кроме того, все «быстрые» способы предполагают создание валюты, по механизму работы напоминающей биткоин, у которого, скажем для краткости, есть определённые недостатки для случая, когда вы хотите создать «проектную» валюту (биткоин, вообще говоря, как один из первых экспериментов в своём роде, имеет в своём механизме ряд врождённых недостатков, которые разработчики надеются со временем исправить).
Если хотите выпустить в обращение купоны вроде «один час помощи по дому», то либо нарезайте бумагу, либо учитесь программировать — такая доморощенная валютная система вам, скорее всего, не поможет.
Команда программистов, работавших над проектом Ethereum, вмешалась в работу сети и вернула большую часть средств, похищенных хакерами. Однако группа пользователей, недовольных таким вмешательством, подрывающим самые принципы создания Ethereum, вышла из проекта и создала собственную валюту на основе Ethereum — Ethereum Classic.
Немало проектов, впрочем, постигла неудача — как это часто бывает, уже после ICO. Dogecoin не может восстановить репутацию и вернуться к прежним высотам с тех пор, как основатель обменной платформы Moolah Алекс Грин украл деньги клиентов платформы и испарился.
Джош Гарза, запустивший PayCoin, платформы, обещавшей в white paper стать откровением для рынка криптовалют, а на деле ставшую ещё одним клоном биткоина, неоднократно давал обещания о развитии PayCoin, которые не мог выполнить, а также делал заявления, не соответствующие истине — до тех пор, пока им не заинтересовалась полиция и ему не пришлось покинуть США. 1 июня 2017 года Гарза признал свою вину в совершенных преступлениях и теперь ему грозит до 20 лет по обвинению в мошенничестве.
