«Еврофинанс» погорел на венесуэльских клиентах
Управление по контролю за иностранными активами (OFAC) внесло в санкционный список SDN (Specially Designated Nationals and Blocked Persons), имеющий отношение к Венесуэле, российско-венесуэльский Еврофинанс Моснарбанк. По состоянию на 1 февраля он занимал 82-е место по активам (64,8 млрд руб.) в российской банковской системе.
Государственный венесуэльский фонд национального развития Fonden S.A. (принадлежит Министерству экономики, финансов и государственных банков страны) владеет 49,99% акций банка, блок-пакеты — по 25% плюс одна акция — принадлежат Газпромбанку (и его «дочке», «Новфинтеху») и ВТБ (и его иностранным структурам VTB Bank (Europe) и ITC Consultants). РБК направил запрос в ВТБ.
«Банк продолжает работу в стабильном режиме. Банк выполняет и будет, безусловно, выполнять все свои обязательства перед клиентами и партнерами в полном объеме», — сообщил Еврофинанс Моснарбанк после введения американских санкций.
«У Газпромбанка миноритарный пакет акций в Еврофинанс Моснарбанке, операций по счетам компаний, санкционированных США в рамках программы санкций против Венесуэлы, Газпромбанк не проводит. Планы банка в отношении миноритарного пакета в Еврофинанс Моснарбанке в сложившихся условиях мы пока не комментируем», — сообщили РБК в Газпромбанке.
В чем заключаются претензии США
Санкции против Еврофинанс Моснарбанка были введены за «материальную поддержку, спонсирование или обеспечение финансированием» венесуэльской государственной нефтекомпании PDVSA. «Это решение показывает, что США примут меры против иностранных финансовых институтов, которые поддерживают нелегитимный режим Мадуро и способствуют экономическому коллапсу и гуманитарному кризису, поразившему народ Венесуэлы», — приводятся в релизе слова министра финансов США Стивена Мнучина.
В казначействе отметили, что пока крупнейшие американские и европейские финансовые институты «разрывали связи с нелегитимным режимом Мадуро из-за серьезного риска, сопровождающего все сделки с Венесуэлой, активы «Еврофинанса» росли, а банк продолжал поддерживать свои существенные отношения с режимом».
Минфин США называет «Еврофинанс» главной международной финансовой организацией, которая поддерживала запуск венесуэльской криптовалюты Petro. «Ранние инвесторы в Petro были приглашены к покупке криптовалюты путем перечисления средств на счета венесуэльского правительства в «Еврофинансе», — сообщили в казначействе. Associated Press сообщало о том, что «Еврофинанс» — единственный банк, работающий с Petro, еще в мае 2018 года. В самом банке называли это сообщение ошибочным и не соответствующим действительности.
В чем исключительность этого случая
Еврофинанс Моснарбанк с августа 2014 года находится под российско-украинскими секторальными санкциями, хотя и не был внесен в соответствующий список. Банк попадает под секторальные ограничения США (ему запрещено привлекать долговое финансирование сроком более чем на 14 дней, а также акционерное финансирование), поскольку он более чем на 50% принадлежит ВТБ и Газпромбанку — банкам из секторального списка. «Еврофинанс» подтверждал в отчете за 2016 год, что находится под секторальными санкциями.
Таким образом, это прецедент: компания, находящаяся под «российскими» секторальными санкциями, впервые внесена в более жесткий список — SDN, причем по другой страновой программе. Кроме того, «Еврофинанс» — это первый из российских институтов, который был внесен в список SDN по венесуэльской санкционной программе.
Что дальше
В среду, 6 марта, международное рейтинговое агентство Moody’s со штаб-квартирой в США отозвало все рейтинги «Еврофинанса», объяснив это «собственными деловыми причинами». В «Еврофинансе» РБК говорили, что решили расторгнуть договор с Moody’s по собственной инициативе. До отзыва долгосрочный рейтинг «Еврофинанса» был на уровне B1, краткосрочный по валютным депозитам — Not Prime. На момент решения об отзыве долгосрочные рейтинги банка имели позитивный прогноз, сообщали в Moody’s. «Еврофинанс» также рейтингует Fitch Ratings: последнее действие по «Еврофинансу» Fitch совершал в мае 2018 года, сохранив рейтинг банка на уровне B+.
Теперь все американские компании должны разорвать деловые отношения с «Еврофинансом». Банк до сегодняшнего дня поддерживал операции с международными банковскими картами, включая американские системы Visa и Mastercard.
ВТБ и Газпромбанк вели переговоры о продаже своих пакетов в «Еврофинансе», писал РБК со ссылкой на источники в ноябре 2018 года. Позднее глава ВТБ Андрей Костин подтвердил, что банк хочет продать «Еврофинанс». В феврале, после обострения ситуации в Венесуэле, Костин замечал, что ВТБ продолжит «попытки» продать банк частным инвесторам, когда ситуация в Боливарианской Республике нормализуется. «Банк в принципе хороший, нормальный, никаких санкций он не нарушает, американских даже новых», — говорил Костин. Теперь Газпромбанк и ВТБ могут испытать дополнительные затруднения при продаже доли в «Еврофинансе». «Газпромбанк уже дистанцировался от режима Мадуро, и я думаю, что они [акционеры «Еврофинанса»] будут держаться подальше от банка, чтобы не иметь проблем с США по поводу Венесуэлы», — сказал РБК бывший старший советник OFAC Брайан О’Тул. В феврале агентство Reuters сообщало, что Газпромбанк решил заморозить счета PDVSA из-за опасений американских санкций.
История совместного банка
Венесуэльский госфонд зашел в капитал банка «Еврофинанс» после подписания в 2011 году соглашения между Россией и Венесуэлой. Предполагалось, что он станет банком развития для финансирования совместных проектов, но этого не произошло. У «Еврофинанса» есть представительство в Венесуэле, которое продолжает функционировать.
В последней годовой отчетности банка — за 2017 год — говорилось, что «Еврофинанс» работает с крупными государственными и частными венесуэльскими компаниями и продолжает работать с нефтяными российско-венесуэльскими предприятиями. Основная деятельность банка — обеспечение взаиморасчетов венесуэльских клиентов с их контрагентами, включая обслуживание поставок в рамках внешнеэкономической деятельности. Например, «Еврофинанс» выступал обслуживающим банком по поставкам российских сельскохозяйственных продуктов в Венесуэлу.
В октябре Bloomberg писал, что венесуэльские власти советуют местному бизнесу проводить международные транзакции именно через «Еврофинанс», который занимается в том числе обменом боливаров на евро, юани и другие валюты.
В промежуточных балансовых отчетах банка напрямую за нерезидентами закреплено только 5 млрд руб. активов из 62 млрд руб., но в обязательствах доля иностранцев выше и составляет около 24 млрд руб. (15 млрд руб. текущих средств юрлиц и 9 млрд руб. привлеченных от нерезидентов межбанковских кредитов, в основном на срок до 30 дней).
Согласно балансовой отчетности банка, на 1 февраля из 61,7 млрд руб. его активов 19,9 млрд руб. приходится на активы в иностранной валюте. Но, скорее всего, это не долларовые активы, поскольку ранее венесуэльские компании, такие как PDVSA, ушли от расчетов в долларах в связи с действующими и ожидаемыми американскими санкциями.
Латинские мотивы Чемезова
Глава «Ростеха» Сергей Чемезов наращивает свое влияние в Венесуэле и не побоялся ради этого схлестнуться с однокурсницей Дмитрия Медведева.
Как сообщает корреспондент УтроNews, Правительство РФ согласилось с Минфином в вопросе передачи госкорпорации контрольного пакета российско-венесуэльского Еврофинанс Моснарбанка. Есть версия, согласно которой госкорпорация собирается использовать учреждение для проведения финансовых операций в Венесуэле, где у «Ростеха» хватает интересов. При этом глава госкомпании Сергей Чемезов этим приобретением мог перейти дорогу бывшей сокурснице Дмитрия Медведева Валерии Адамовой, которая ранее заявила, что собирается выкупить у Росимущества долю в этом банке, попавшем под санкции США.
Госкорпорации «Ростех» планируется передать 50% плюс 2 акции российско-венесуэльского Еврофинанс Моснарбанка, принадлежащие Росимуществу. Заявку на этот пакет акций подал «Ростех», стало известно в феврале 2020 года, до этого среди претендентов был менеджмент банка. Тогда глава российско-венесуэльской организации Валерия Адамова направила Правительству предложение о выкупе у государства акций. Но, как видно, в этой гонке в итоге победил Чемезов.
При этом актив является проблемным — Минфин США в марте добавил Еврофинанс Моснарбанк в санкционный список, обвинив его в связях с венесуэльской государственной нефтяной компанией PDVSA. Включение в этот список означает заморозку активов в юрисдикции США, а также запрет американским физическим и юридическим лицам на сделки или операции с этим банком. После этого ВТБ и Газпромбанк передали Росимуществу свои пакеты в банке. Еще один его акционер, с долей 49,99%, — венесуэльский Фонд национального развития (National Development Fund, Fonden JSC).
Кредитное учреждение засветилось в резонансном уголовном деле Черкалина, но госкорпорацию это, похоже, не смущает. Тем более, что еще в 2012 году Еврофинанс Моснарбанк подписал меморандум о сотрудничестве с ГК «Ростехнологии» (бывшее название «Ростеха») и ОАО «Рособоронэкспорт». Так что к банку госкорпорация в любом случае имеет отношение.
Сергей Чемезов
Стоит отметить, что под контролем «Ростеха» уже находится кредитная организация — Новикомбанк, который обслуживает крупные промышленные предприятия, большая часть из них связана с госкорпорацией. Но объединение Новикомбанка с подсанкционным Еврофинанс Моснарбанком маловероятно, так как может привести к негативным для его деятельности последствиям.
Да и для самого Чемезова банковское дело не чуждо. Его вторая жена Екатерина Игнатова владеет акциями банка «Международный финансовый клуб» и состоит там в совете директоров, Чемезов также являлся акционером этого банка.
Далеко, за океаном…
Открыть патронное предприятие Калашникова в Венесуэле собирались еще к 2009 году, однако потом сроки перенесли на 2019 год, а затем — на 2020-2021. Иными словами, предприятие до сих пор не запущено. Причиной этому могли стать многомиллионные нарушения и скандалы, сопровождающие реализацию проекта. Куда смотрит господин Чемезов?
В 2018 году были выявлены новые злоупотребления на этой стройке. Тогда МВД по Московской области было возбуждено уголовное дело в отношении 69-летнего Николая Масляева, бывшего гендиректора АО «Конструкторское бюро автоматических линий им. Л.Н. Кошкина» (входит в «Ростех»). Его подозревают в растрате в особо крупном размере в ходе исполнения многомиллиардного контракта по строительству оружейных заводов в Венесуэле, сообщал ТАСС.
В 2013 году также было установлено, что подрядчик по строительству – «СУ-848» – выполнила только 50% строительно-монтажных работ, из которых по актам были приняты только 9%. При строительстве были допущены брак и несоответствие проектных решений.
В 2019 году даже прогремел международный скандал. Тогда зарубежные СМИ сообщили, что «Ростех» сократил свое присутствие в Венесуэле до нескольких десятков человек, хотя на пике сотрудничества Москвы и Каракаса их было около тысячи. Тем не менее, в госкорпорации эту информацию опровергли. Хотя это могло бы объяснить, почему завод «Калашникова» так еще и не запустился — кому ж его было строить?
Сейчас же «Ростех» очевидно наращивает сотрудничество с зарубежными партнерами. Буквально на днях стало известно, что дочерняя структура «Ростеха», компания «РТ-Проектные технологии», приступит к внедрению цифровых решений для управления авиаперевозками и деятельностью туроператоров в Боливарианской Республике Венесуэла.
Кроме того, «Ростех» и Национальная электроэнергетическая корпорация (КОРПОЭЛЕК) Боливарианской Республики Венесуэла заключили меморандум, направленный на обеспечение энергетической безопасности страны. В «Ростехе» также рассказали о возможности организации лицензионного производства средств пожаротушения на территории Венесуэлы.
Что сказать, учитывая грандиозные планы госкорпорации, наличие под контролем Еврофинанс Моснарбанка будет как раз кстати.
Перешел дорогу?
Вот только при такой расстановке сил «за бортом» остается госпожа Адамова, которая проявляла интерес к активу еще до появления в этой истории «Ростеха». Не опасается и Чемезов, что последняя сейчас может привлечь к решению своих проблем своего влиятельного одногруппника?
В 2019 году глава российско-венесуэльского «Еврофинанс Моснарбанка» Валерия Адамова направила правительству предложение о выкупе у государства акций топ-менеджментом организации.
Валерия Адамова
Выкуп обосновывался тем, что из-за санкций США продать их профильному инвестору будет практически невозможно. Руководство банка со своей стороны тогда обещало сохранить профиль организации и роль в расчетах между Россией и Венесуэлой.
Но топ-менеджмент и Адамову лично, похоже, так никто и не услышал. И с тех пор, надо сказать, ее положение могло значительно ослабнуть.
С 2002 по 2006 год она была замначальника юридического департамента ОАО «Газпром», до этого работала в ОАО «Сибирско-Уральская нефтегазохимическая компания». Потом она стала судьей — на эту должность она была назначена в 2006 году и сразу заняла место первого заместителя председателя Арбитражного суда Москвы. А в 2009 году бывший председатель Высшего арбитражного суда Антон Иванов рекомендовал ее кандидатуру на должность председателя ФАС МО.
Срок ее полномочий как руководителя суда истек в конце апреля 2015 года. Но процедура назначения председателя суда сильно затянулась. В конечном счете Адамова неожиданно отозвала свою кандидатуру с конкурса на место руководителя Арбитражного суда Московского округа. Причину она не назвала.
Что, если тогда она намеревалась сосредоточиться на банковском деле? В таком случае Чемезов отрезал ей пути отхода. И хотя она по-прежнему числится руководителем кредитного учреждения. не исключено, что скоро ее попросят освободить это место. зная господина Чемезова, который любит расставлять на местах «своих» людей, скорее всего так и случится.
«Еврофинанс» пострадал повторно
Управление по контролю за иностранными активами (OFAC) внесло в санкционный список SDN (Specially Designated Nationals and Blocked Persons), имеющий отношение к Венесуэле, российско-венесуэльский Еврофинанс Моснарбанк. По состоянию на 1 февраля он занимал 82-е место по активам (64,8 млрд руб.) в российской банковской системе.
Государственный венесуэльский фонд национального развития Fonden S.A. (принадлежит Министерству экономики, финансов и государственных банков страны) владеет 49,99% акций банка, блок-пакеты — по 25% плюс одна акция — принадлежат Газпромбанку (и его «дочке», «Новфинтеху») и ВТБ (и его иностранным структурам VTB Bank (Europe) и ITC Consultants). РБК направил запрос в ВТБ.
«Банк продолжает работу в стабильном режиме. Банк выполняет и будет, безусловно, выполнять все свои обязательства перед клиентами и партнерами в полном объеме», — сообщил Еврофинанс Моснарбанк после введения американских санкций.
«У Газпромбанка миноритарный пакет акций в Еврофинанс Моснарбанке, операций по счетам компаний, санкционированных США в рамках программы санкций против Венесуэлы, Газпромбанк не проводит. Планы банка в отношении миноритарного пакета в Еврофинанс Моснарбанке в сложившихся условиях мы пока не комментируем», — сообщили РБК в Газпромбанке.
В чем заключаются претензии США
Санкции против Еврофинанс Моснарбанка были введены за «материальную поддержку, спонсирование или обеспечение финансированием» венесуэльской государственной нефтекомпании PDVSA. «Это решение показывает, что США примут меры против иностранных финансовых институтов, которые поддерживают нелегитимный режим Мадуро и способствуют экономическому коллапсу и гуманитарному кризису, поразившему народ Венесуэлы», — приводятся в релизе слова министра финансов США Стивена Мнучина.
В казначействе отметили, что пока крупнейшие американские и европейские финансовые институты «разрывали связи с нелегитимным режимом Мадуро из-за серьезного риска, сопровождающего все сделки с Венесуэлой, активы «Еврофинанса» росли, а банк продолжал поддерживать свои существенные отношения с режимом».
Минфин США называет «Еврофинанс» главной международной финансовой организацией, которая поддерживала запуск венесуэльской криптовалюты Petro. «Ранние инвесторы в Petro были приглашены к покупке криптовалюты путем перечисления средств на счета венесуэльского правительства в «Еврофинансе», — сообщили в казначействе. Associated Press сообщало о том, что «Еврофинанс» — единственный банк, работающий с Petro, еще в мае 2018 года. В самом банке называли это сообщение ошибочным и не соответствующим действительности.
В чем исключительность этого случая
Еврофинанс Моснарбанк с августа 2014 года находится под секторальными санкциями из-за Украины, хотя и не был внесен в соответствующий список. Банк попадает под секторальные ограничения США (ему запрещено привлекать долговое финансирование сроком более чем на 14 дней, а также акционерное финансирование), поскольку он более чем на 50% принадлежит ВТБ и Газпромбанку — банкам из секторального списка. «Еврофинанс» подтверждал в отчете за 2016 год, что находится под секторальными санкциями.
Таким образом, это прецедент: компания, находящаяся под «российскими» секторальными санкциями, впервые внесена в более жесткий список — SDN, причем по другой страновой программе. Кроме того, «Еврофинанс» — это первый из российских институтов, который был внесен в список SDN по венесуэльской санкционной программе.
Что дальше
В среду, 6 марта, международное рейтинговое агентство Moody’s со штаб-квартирой в США отозвало все рейтинги «Еврофинанса», объяснив это «собственными деловыми причинами». В «Еврофинансе» РБК говорили, что решили расторгнуть договор с Moody’s по собственной инициативе. До отзыва долгосрочный рейтинг «Еврофинанса» был на уровне B1, краткосрочный по валютным депозитам — Not Prime. На момент решения об отзыве долгосрочные рейтинги банка имели позитивный прогноз, сообщали в Moody’s. «Еврофинанс» также рейтингует Fitch Ratings: последнее действие по «Еврофинансу» Fitch совершал в мае 2018 года, сохранив рейтинг банка на уровне B+.
Теперь все американские компании должны разорвать деловые отношения с «Еврофинансом». Банк до сегодняшнего дня поддерживал операции с международными банковскими картами, включая американские системы Visa и Mastercard.
ВТБ и Газпромбанк вели переговоры о продаже своих пакетов в «Еврофинансе», писал РБК со ссылкой на источники в ноябре 2018 года. Позднее глава ВТБ Андрей Костин подтвердил, что банк хочет продать «Еврофинанс». В феврале, после обострения ситуации в Венесуэле, Костин замечал, что ВТБ продолжит «попытки» продать банк частным инвесторам, когда ситуация в Боливарианской Республике нормализуется. «Банк в принципе хороший, нормальный, никаких санкций он не нарушает, американских даже новых», — говорил Костин. Теперь Газпромбанк и ВТБ могут испытать дополнительные затруднения при продаже доли в «Еврофинансе». «Газпромбанк уже дистанцировался от режима Мадуро, и я думаю, что они [акционеры «Еврофинанса»] будут держаться подальше от банка, чтобы не иметь проблем с США по поводу Венесуэлы», — сказал РБК бывший старший советник OFAC Брайан О’Тул. В феврале агентство Reuters сообщало, что Газпромбанк решил заморозить счета PDVSA из-за опасений американских санкций.
История совместного банка
Венесуэльский госфонд зашел в капитал банка «Еврофинанс» после подписания в 2011 году соглашения между Россией и Венесуэлой. Предполагалось, что он станет банком развития для финансирования совместных проектов, но этого не произошло. У «Еврофинанса» есть представительство в Венесуэле, которое продолжает функционировать.
В последней годовой отчетности банка — за 2017 год — говорилось, что «Еврофинанс» работает с крупными государственными и частными венесуэльскими компаниями и продолжает работать с нефтяными российско-венесуэльскими предприятиями. Основная деятельность банка — обеспечение взаиморасчетов венесуэльских клиентов с их контрагентами, включая обслуживание поставок в рамках внешнеэкономической деятельности. Например, «Еврофинанс» выступал обслуживающим банком по поставкам российских сельскохозяйственных продуктов в Венесуэлу.
В октябре Bloomberg писал, что венесуэльские власти советуют местному бизнесу проводить международные транзакции именно через «Еврофинанс», который занимается в том числе обменом боливаров на евро, юани и другие валюты.
В промежуточных балансовых отчетах банка напрямую за нерезидентами закреплено только 5 млрд руб. активов из 62 млрд руб., но в обязательствах доля иностранцев выше и составляет около 24 млрд руб. (15 млрд руб. текущих средств юрлиц и 9 млрд руб. привлеченных от нерезидентов межбанковских кредитов, в основном на срок до 30 дней).
Согласно балансовой отчетности банка, на 1 февраля из 61,7 млрд руб. его активов 19,9 млрд руб. приходится на активы в иностранной валюте. Но, скорее всего, это не долларовые активы, поскольку ранее венесуэльские компании, такие как PDVSA, ушли от расчетов в долларах в связи с действующими и ожидаемыми американскими санкциями.
Eurofinance Russia s.r.o
Есть в наличии корпоративные Еврооблигации.
Данные ценные бумаги — корпоративные, выпущены в Чехии, соответствующим образом зарегистрированы, являются БУМАЖНЫМИ ценными бумагами.
В настоящий момент находятся на территории Российской федерации, официально завезены и оформлены через таможенные органы, находятся на хранении в ячейке ПАО «Сбербанк».
Еврооблигации на сумму 2,5 млрд. евро приобретены законным путём, свободны от прав требования третьими лицами, никому не проданы, не заложены и не переданы другим лицам, некриминального происхождения, не являются предметом залога, не обременены иными обязательствами.
Цена за управление — не менее 15% от номинальной стоимости
Цена продажи — не менее 20% от номинальной стоимости
Агентские — 1%+1% на стороны продавца и покупателя.
Эти бумаги БУДУТ размещены в Банке «ВТБ» на счете ДЕПО, контракт БУДЕТ зарегистрирован в банке «ВТБ», и согласно контракта процедура исполнения сделки следующая:
1. Подписание договора и его регистрация в банках сторон
2. Свифт МТ 199 — Свифт МТ 799 BPU — Свифт МТ 542 — Свифт МТ 103/202 — перемещение ценных бумаг в банк плательщика через банковского курьера.
В настоящий момент Еврооблигации не находятся счете Депо, будут размещены в банке «ВТБ» только при наличии готового контракта с любым подтверждением наличия денежных средств у Плательщика
По запросу — драфт контракт
Все разговоры и переговоры при наличии инвестора.
От Вас надо получить CIS и POF
Данные на агента с Вашей стороны
Риски из Венесуэлы: зачем Газпромбанк и ВТБ продают Еврофинанс Моснарбанк
Российские госбанки ВТБ и Газпромбанк ведут переговоры с несколькими заинтересованными инвесторами о продаже принадлежащих им блокпакетов (25% плюс одна акция у каждого) в АКБ «Еврофинанс Моснарбанк», сообщили РБК два источника, близких к сторонам переговоров и подтвердил инвестбанкир, осведомленный о подготовке сделки.
«Еврофинанс» продается, — рассказал источник РБК, близкий к одному из участников переговоров. — Есть несколько претендентов: и российские, и зарубежные». Еще один источник, представляющий интересы другого участника, говорит о четырех претендентах. «Переговоры идут, но говорить о результатах рано. Сделки может не быть», — сообщил он.
Инвестбанкир узнал о подготовке сделки от своих коллег. По его данным, речь идет о консолидации новым инвестором пакетов акций банка, которыми владеют структуры ВТБ и Газпромбанк. «Участвующие в переговорах потенциальные инвесторы заинтересованы в первую очередь в опыте Еврофинанс Моснарбанка по структурированию сложных международных сделок», — объясняет банкир.
В Газпромбанке и ВТБ на запрос РБК не ответили.
Наследие Уго Чавеса
Акционерами АКБ «Еврофинанс Моснарбанк», который с 2011 года функционирует как российско-венесуэльское предприятие, выступают государственный венесуэльский Фонд национального развития Fonden S.A. (принадлежит Министерству экономики, финансов и государственных банков страны) c долей 49,99%, Газпромбанк и его дочернее общество «Новфинтех» (суммарно 25% плюс одна акция), а также банк ВТБ и его зарубежные структуры — кипрская ITC Consultants и VTBBank (Europe) (в общей сложности 25% плюс одна акция).
Структура акционеров Еврофинанс Моснарбанка предусмотрена межправительственным соглашением, имеющим статус международного договора, подчеркнули в пресс-службе Еврофинанс Моснарбанка. «На данный момент ни одна из сторон не заявляла о прекращении действия данного соглашения, и банк не располагает информацией о шагах по изменению межправительственного соглашения», — сообщили там. РБК ожидает ответа от Фонда национального развития Fonden S.A.
Россия и Венесуэла договорились о создании банка развития на базе Еврофинанс Моснарбанка для финансирования совместных проектов в 2009 году, когда президентом Венесуэлы был Уго Чавес (с 1999 по 2013 год). Соглашение об учреждении в Москве российско-венесуэльского народного банка развития было подписано в декабре 2011 года тогда вице-премьером РФ Игорем Сечиным и министром планирования и финансов Венесуэлы Хорхе Джордани.
Банк должен был стать площадкой для совместных с Россией международных проектов Венесуэлы и, возможно, получить наднациональный статус, напоминает аналитик рейтингового агентства Fitch Дмитрий Васильев. «Но эти планы так и не были реализованы, и банк в последние годы работает без определенной стратегии», — говорит он.
Бизнес банка уже несколько лет, по сути, находится в законсервированном состоянии: кредитный портфель и активы практически не растут, а сам банк в основном сфокусирован на расчетном бизнесе, отмечает Васильев. На 1 октября Еврофинанс Моснарбанк занимал 91-е место среди российских банков по активам (54,9 млрд руб.) в рэнкинге «Интерфакс-ЦЭА».
Банк был держателем венесуэльских госбумаг и по итогам 2017 года был вынужден зафиксировать убытки по находившимся в его портфеле облигациям Венесуэлы, допустившей по ним дефолт. Резерв под обесценение портфеля на общую сумму 3,4 млрд руб. был создан в размере 2,9 млрд руб., следует из отчетности банка по МСФО. В активах банка остался лишь незначительный объем кредитного риска Венесуэлы — менее 10% от капитала, говорит Васильев из Fitch. «По нашим оценкам, качество активов у банка хорошее», — отметил он.
Практически весь бизнес Еврофинанс Моснарбанка как в пассивной, так и в активной части баланса обеспечивается действующими акционерами банка или их бизнес-связями, возражает младший директор по банковским рейтингам «Эксперт РА» Вячеслав Путиловский. «В случае смены акционеров бизнес банка и его пассивная база могут сократиться радикально, — говорит он. — Таким образом, если продавать собственно лицензию, недвижимость и остатки капитала, то стоимость банка составит 0,5–0,7 капитала, или 5–7 млрд руб.». На 1 октября капитал банка составлял 10,4 млрд руб.
Уйти от риска
В последнее время Еврофинанс Моснарбанк используется руководством Венесуэлы, чтобы обойти введенные против президента страны Николаса Мадуро и его окружения американские санкции, сообщало агентство Bloomberg со ссылкой на источники. По их данным, венесуэльские чиновники рекомендуют местному бизнесу проводить международные транзакции именно через «Еврофинанс», который занимается в том числе обменом боливаров на евро, юани и другие валюты.
По словам Вячеслава Путиловского, банк проводит расчеты по российско-венесуэльским проектам и, учитывая высокий риск санкций и структуру собственности, покупателя на долю в этом банке найти будет крайне сложно. «Теоретически речь может идти о полной продаже, на что вряд ли пойдет венесуэльская сторона», — считает он.
Для ВТБ и Газпромбанка вложения в Еврофинанс Моснарбанк можно оценивать как небольшие в масштабах их бизнеса, говорят эксперты. По данным отчетности МСФО за 2017 год, балансовая стоимость вложений ВТБ в акции «Еврофинанса» — 2,9 млрд руб. Это незначительная часть капитала ВТБ, отмечает аналитик S&P Роман Рыбалкин. «Но регуляторные требования к капиталу банков растут, а вложения в капитал других кредитных организаций с точки зрения нормативов — достаточно «тяжелая» инвестиция, поэтому решение продать акции для ВТБ логично», — замечает он.
Еврофинанс Моснарбанк используется, по всей видимости, для обхода санкций США в отношении Венесуэлы, и его стоимость на рынке обусловлена этим же фактором, уверен главный аналитик «БКС Премьер» Антон Покатович. Банк вряд ли создавался для получения прибыли, поэтому говорить о какой-либо коммерческой выгоде от владения его акциями или их продаже не стоит. Для Газпромбанка владение акциями Еврофинанс Моснарбанка несет существенный риск, и логично, что банк не хочет держать такой токсичный актив на балансе, гораздо безопаснее перевести его на номинальных держателей и уйти от рисков со стороны США, заключает Антон Покатович.
