Криптовалюта Curve DAO Token (CRV) — Подробный обзор
Криптовалюта Curve DAO Token (CRV) — Это собственный токен на платформе Curve, который используется для голосования при управлении платформой и в качестве вознаграждения для поставщиков ликвидности.
Curve напоминает децентрализованную крипто-биржу, где пользователи и протоколы могут обмениваться стейблкоинами с низкими комиссионными сборами и рисками. В отличие от обычных бирж, которые соединяют между собой конкретного покупателя и продавца, Curve использует пулы ликвидности. Те, кто предоставляет ликвидность, вознаграждаются. Площадка некастодиальная, то есть разработчики не имеют доступа к пользовательским активам, всё хранится на децентрализованных кошельках.
Криптовалюта CRV — Это управляющий токен протокола Curve, выпущенный в рамках программы добычи ликвидности. На данный момент единственные стимулы, которые есть у CRV — это управление. В будущем сообщество будет голосовать за то, какие дополнительные стимулы для токена CRV.
Токен обладает следующими особенностями:
Таким образом Curve позволяет пользователям и смарт-контрактам (1inch, Totle, Paraswap, Dex.ag и т.д.) торговать DAI, USDC и другими стабильными монетами при помощи специально разработанного алгоритма. Пулы основываются на внешних протоколах – Compound, Yearn.Finance и др., чтобы поставщики ликвидности могли выбирать среди всех вариантов самые доходные на текущий момент.
Стейблкоины – уже давно неотъемлемая часть крипто-сферы, их достаточно много (DAI, TUSD, sUSD, bUSD, USD и другие), и это значит, что возможность обмена между ними актуальна для пользователей. Централизованные биржи взимают комиссии намного выше, чем Curve Finance.
Пул ликвидности — это некое хранилище, в которое участники рынка складывают свои активы, чтобы вместе обеспечить очень большой запас ликвидности для всех, кто желает обменять этот актив. В традиционной финансовой системе такими пулами являются большие банки, они распоряжаются средствами большого количества вкладчиков и даже могут “печатать” дополнительные деньги.
Ликвидность в экономике – это свойство активов быть проданными быстро и по цене близкой к рыночной. Различают высоколиквидные, низколиквидные и неликвидные активы.
Пул ликвидности в криптовалюте – это запасы токенов, которые заблокированы на счету специального смарт-контракта. Они используются для обеспечения торговой активности (трейдинга) и интенсивно используются децентрализованными биржами обмена ( DEX ).
Curve Finance — это децентрализованный протокол обмена, разработанный специально для стейблкойнов или криптоактивов, привязанных 1:1 с равной стоимостью (например, sBTC, renBTC, wBTC и другие).
Curve отличается от других протоколов DeFi по трем основным причинам:
По указанным выше 3 причинам платформа Curve привлекла большую ликвидность в Curve с общей заблокированной стоимостью (TVL) до 1 миллиарда долларов США.
Участниками системы являются:
В качестве поощрения пользователи получают токены вознаграждения от проектов и комиссию, генерируемую пулом + ссудные проценты по базовым активам (только некоторые пулы могут иметь это).
Всякий раз, когда кто-либо совершает сделку на Curve.fi, поставщики ликвидности (люди, которые внесли свои депозиты), получают определенную комиссию, равномерно распределяемую между всеми поставщиками. Поэтому чем выше объемы и волатильность в системе, тем выше получается APR.
Кроме того, пулы ликвидности в фоновом режиме связываются с кредитными протоколами, такими как Compound, iEarn, и это дает дополнительные проценты поверх торговых комиссий. Хотя некоторые пулы не используют никаких протоколов кредитования (sUSD, Ren, sBTC). Если кредитный протокол не используется, то доход поступает только с комиссий.
Так как объем торговых сборов напрямую зависит от объемов операций, то даже в течение одного дня APR может быть как очень высоким, так и очень низким.
В настоящее время в системе Curve работает семь пулов. Пять из них — пулы обычных стейблкоинов, а последние два — токенизированные Биткоин пулы ( BTC на блокчейне Ethereum ). Поставляя пулу ликвидность (делая депозит), независимо от того, какую монету вы вносите, вы получаете доступ ко всем монетам, доступным в пуле. Кроме того, все поставщики ликвидности получают вознаграждение в виде токенов CRV независимо от того, в какой пул они вносят вклад.
Compound — первый и самый старый пул. Вложенные в него средства преобразуются в равноценное количество cTokens.
yPools — работают с токенами агрегатора доходности iEarn. Compound не всегда предлагает лучшие кредитные ставки, и тогда yTokens автоматически перебалансируют стейблкоины на протокол(ы) с более удачными ставками (из Compound, Aave и dYdX). yPools более рискованны именно из-за использования сразу нескольких протоколов — любой из них может иметь критические уязвимости.
Synthetix — Данный пул предлагает лучшую доходность в пулах стейблкоинов, обеспечиваемую сотрудничеством Curve и Synthetix. sUSD — это стейблкоин Synthetix. Пользуясь этим пулом, участник может поставить свои токены и заработать SNX.
Ren — этот пул позволяет использовать монеты renBTC и wBTC, полностью поддерживаемые версии BTC на блокчейне Ethereum. renBTC — новый и полностью децентрализованный, а wBTC более проверенный, но менее децентрализованный. Ren дает возможность получать только торговые сборы и пока имеет небольшой APY.
Пул sBTC стимулируется токенами REN, SNX и BAL, кроме CRV. Токен sBTC — синтетическая версия биткоина в цепочке Ethereum. Предлагает хорошую доходность, но и имеет ряд рисков.
Перспективные токены на начало 2022 года. 5 монет от аналитика
Мнения экспертов могут не совпадать с позицией редакции. «РБК-Крипто» не дает инвестиционных советов, материал опубликован исключительно в ознакомительных целях. Криптовалюта — это волатильный актив, который может привести к финансовым убыткам.
Трейдер Джейсон Пиццино назвал пять альткоинов, которые, по его мнению, способны показать стремительный рост в первом квартале следующего года. Аналитик посоветовал обратить внимание на токены Curve Dao Token (CRV), Polygon (MATIC), Terra (LUNA), Stacks (STX) и THORChain (RUNE).
Curve Dao Token
По словам Пиццино, ситуация на графике CRV в паре с биткоином указывает на то, что токен готов в ближайшие несколько месяцев выйти из зоны накопления и начать активно расти. Трейдер не исключил, что к подорожанию альткоин подтолкнет тренд на метавселенные.
Curve Finance — это децентрализованная торговая платформа для обмена криптовалютами и стейблкоинами. Биржа выпустила собственные токены управления CRV, которые позволяют держателям участвовать в развитии проекта.
Polygon
Токен Polygon выглядит перспективно, считает Пиццино. По его мнению, альткоин может показать хорошую доходность в ближайшие месяцы, если для этого сложится благоприятный фон на рынке альткоинов.
Polygon — это Ethereum-совместимый сайдчейн второго уровня, работающий по алгоритму PoS (Proof-of-Stake). Эта сеть работает быстрее и с меньшими комиссиями, чем основная сеть Ethereum.
Terra
Ситуация с токеном Terra аналогична перспективам Polygon, считает аналитик. Он пояснил, что токен Terra имеет большой потенциал, однако он может быть реализован только в том случае, если рынок альткоинов начнет активно расти. Основным драйвером, который может подтолкнуть альтернативные монеты к росту, Пиццино назвал обновление исторического максимума Ethereum.
Terra — это блокчейн-протокол, с помощью которого создаются привязанные к фиатным валютам стейблкоины. Владельцы токена LUNA могут предлагать предложения по улучшению блокчейна и голосовать за них.
Stacks
Токен Stacks в данный момент показывает хорошую динамику, уверен аналитик. Он напомнил о том, что альткоин за неделю подорожал более чем на треть. По прогнозу Пиццино, Stacks в ближайшие месяцы сохранит динамику роста и продолжит увеличивать капитализацию.
Stacks — это блокчейн-решение для реализации смарт-контрактов на базе биткоина. Приложения, построенные в экосистеме Stacks, наследуют все возможности первой криптовалюты.
THORChain
Токен THORChain уже перешел к росту в паре с биткоином после длительной фазы накопления, утверждает Пиццино. По его словам, в ближайшие месяцы альткоин способен обогнать по доходности Ethereum.
THORChain — это протокол, который создает мост между блокчейнами для быстрого и эффективного обмена активами.
Больше новостей о криптовалютах вы найдете в нашем телеграм-канале РБК-Крипто.
Curve DAO Token (CRV): обзор криптовалютного токена и DeFi-проекта, курс, принцип работы, перспективы
CRV – управляющий токен, обладающий следующими особенностями:
Редакция Profinvestment.com предлагает обзор платформы Curve.fi и перспектив ее функционального токена.
График и курс Curve DAO Token (CRV)
График и курс Curve DAO Token (CRV)Общая информация
Что такое Curve
Curve напоминает децентрализованную криптобиржу, где пользователи и протоколы могут обмениваться стейблкоинами с низкими комиссионными сборами и рисками. В отличие от обычных бирж, которые соединяют между собой конкретного покупателя и продавца, Curve использует пулы ликвидности. Те, кто предоставляет ликвидность, вознаграждаются. Площадка некастодиальная, то есть разработчики не имеют доступа к пользовательским активам, всё хранится на децентрализованных кошельках.
Таким образом Curve позволяет пользователям и смарт-контрактам (1inch, Totle, Paraswap, Dex.ag и т.д.) торговать DAI, USDC и другими стабильными монетами при помощи специально разработанного алгоритма. Пулы основываются на внешних протоколах – Compound, yearn.finance и др., чтобы поставщики ликвидности могли выбирать среди всех вариантов самые доходные на текущий момент. 
Стейблкоины – уже давно неотъемлемая часть криптосферы, их достаточно много (DAI, TUSD, sUSD, bUSD, USDC…), и это значит, что возможность обмена между ними актуальна для пользователей. Централизованные биржи взимают комиссии намного выше чем Curve.fi.
Обоснование процентных ставок
Всякий раз, когда кто-либо совершает сделку на Curve.fi, поставщики ликвидности (люди, которые внесли свои депозиты), получают определенную комиссию, равномерно распределяемую между всеми поставщиками. Поэтому чем выше объемы и волатильность в системе, тем выше получается APR. 
Кроме того, пулы ликвидности в фоновом режиме связываются с кредитными протоколами, такими как Compound, iEarn, и это дает дополнительные проценты поверх торговых комиссий. Хотя некоторые пулы не используют никаких протоколов кредитования (sUSD, ren, sbtc). Если кредитный протокол не используется, то доход поступает только с комиссий.
Так как объем торговых сборов напрямую зависит от объемов операций, то даже в течение одного дня APR может быть как очень высоким, так и очень низким.
Как выбрать пул в Curve.fi
В настоящее время на Curve работает семь пулов. Пять из них – пулы обычных стейблкоинов, а последние два – токенизированные Биткоин пулы (BTC на блокчейне Ethereum). Поставляя пулу ликвидность (делая депозит), независимо от того, какую монету вы вносите, вы получаете доступ ко всем монетам, доступным в пуле. Кроме того, все поставщики ликвидности получают вознаграждение в виде токенов CRV независимо от того, в какой пул они вносят вклад.
Кредитные пулы
Данные четыре пула – кредитные, доход в них складывается из процентов от кредитования и торговых сборов:
Compound – первый и самый старый пул. Вложенные в него средства преобразуются в равноценное количество cTokens. Другие три – yPools, работающие с токенами агрегатора доходности iEarn. Compound не всегда предлагает лучшие кредитные ставки, и тогда yTokens автоматически перебалансируют стейблкоины на протокол(ы) с более удачными ставками (из Compound, Aave и dYdX). yPools более рискованны именно из-за использования сразу нескольких протоколов – любой из них может иметь критические уязвимости.
Данный пул предлагает лучшую доходность в пулах стейблкоинов, обеспечиваемую сотрудничеством Curve и Synthetix. sUSD – это стейблкоин Synthetix. Пользуясь этим пулом, участник может поставить свои токены и заработать SNX.
Биткоин-пулы
Пул Ren позволяет использовать монеты renBTC и wBTC, полностью поддерживаемые версии BTC на блокчейне Ethereum. renBTC – новый и полностью децентрализованный, а wBTC более проверенный, но менее децентрализованный. Ren дает возможность получать только торговые сборы и пока имеет небольшой APY.
Пул sBTC стимулируется токенами REN, SNX и BAL, кроме CRV. Токен sBTC – синтетическая версия биткоина в цепочке Ethereum. Предлагает хорошую доходность, но и имеет ряд рисков.
Токен CRV и его выпуск
14 августа анонимный разработчик под ником @0xc4ad Curve без ведома команды проекта выпустил нативные токены Curve и распределил их. Для этого он использовал открытый код, доступный на GitHub.
Команда протокола изначально заявила, что это скам. Однако после проверки признала, что все параметры развертывания реальны – код, ключи администратора, другие данные. Команде пришлось признать выпуск состоявшимся, поскольку токен сразу начал набирать обороты. После этого заявления Poloniex и ряд других крупных криптобирж включили токен в листинг.
Еще через несколько часов все участники сообщества получили возможность стейкинга, который был развернут поверх смарт-контракта, запущенного пользователем @0xc4ad.
Некоторые эксперты отнеслись к ситуации отрицательно и считают поведение команды Curve неправильным. Они полагают, что необходимо заново развернуть контракт во избежание вреда для проекта. 
Где хранить CRV
CRV удобно хранить в кошельке, поддерживающем работу со стандартом ERC-20. Наилучший вариант с точки зрения удобства – децентрализованные кошельки, позволяющие подключаться к кредитным пулам, например, Metamask.
Если речь идет о хранении на долгий срок, то оптимально выбирать аппаратный кошелек – однако пока токен не добавлен компаниями Trezor и Ledger. Надо полагать, что в ближайшее время это случится. Отслеживайте информацию на официальных сайтах.
Где купить/продать токен CRV
Токен поддерживается на бирже https://www.binance.com/ru. Чтобы приобрести его, необходимо создать аккаунт на этой площадке или авторизоваться. Если у вас нет криптовалюты и вы собираетесь покупать CRV за фиат, то потребуется также пройти верификацию личности, что может занять несколько дней с учетом рассмотрения заявки.
Пополнив счет криптовалютой или фиатными средствами, зайдите в раздел «Спотовый кошелек» и найдите интересующий токен при помощи поиска. Нажмите «Торговать». 
CRV торгуется в паре с BNB, BTC, BUSD и USDT. Выберите нужную валютную пару, и система переведет вас на страницу торговли.
Здесь необходимо создать ордер на покупку токена, введя необходимое количество и (в случае лимитного ордера) также желаемую цену. Нажать «Купить CRV». 
Преимущества и недостатки
Перспективы
Конечно, копирование контракта принесло проекту немало проблем и осуждений, показав во всей красе минусы открытого исходного кода. Тем не менее, развитие идет полным ходом, токен добавлен на крупнейшие площадки и вызывает интерес у пользователей. Так что о перспективах Curve на ближайшее будущее можно не беспокоиться.
3 причины, по которым аналитики становятся бычьими в отношении Curve Finance (CRV)
Одним из проектов, который вызвал интерес многих, включая исследователей Delphi Digital, является Curve Finance, децентрализованная биржа, которая фокусируется на обеспечении ликвидности.
Три причины, по которым Curve DAO Token (CRV) привлекает внимание аналитиков, включают привлекательную доходность, предлагаемую держателям токенов, конкуренцию за депозиты CRV на нескольких децентрализованных финансовых платформах (DeFi) и здоровый доход по протоколу Curve в целом, несмотря на спад рынка.
Возможности доходности привлекают держателей токенов
Ключевой источник бычьей точки зрения аналитиков исходит от привлекательной доходности CRV при размещении токена на платформе Curve, а также в других протоколах DeFi. Пользователям, которые предпочитают делать ставки на свои токены непосредственно на Curve Finance, предлагается в среднем годовая процентная ставка в размере 21% и получают CRV с условным депонированием голосов (veCRV) в обмен, что позволяет участвовать в управленческих голосованиях, которые проходят по протоколу. CRV блокировки голосов также позволяет пользователям зарабатывать до 2,5 раз на ликвидности, которую они предоставляют на Curve.
Первоначально планировалось, что количество токенов CRV, заблокированных в протоколе управления, превысит общий объем выпуска токенов к концу августа 2022 года, но с тех пор эта оценка была перенесена вперед благодаря увеличению спроса на депозиты CRV после запуска Convex Finance в мае 2020 года. Если нынешние темпы сохранятся, то темпы блокировки увеличатся к концу августа 2021 года.
Это потенциально может привести к повышению давления на цену CRV, если ежедневный спрос будет продолжать расти, в то время как доступное предложение уменьшается, что приведет к бычьим долгосрочным аргументам в пользу цены CRV.
Конкуренция на депозиты CRV
Curve Finance стала одним из краеугольных камней рынка DeFi благодаря своей способности обеспечивать ликвидность стабильных монет по всей экосистеме, предлагая владельцам токенов менее рискованный способ заработать доходность. Из-за его растущей важности спрос на CRV и управленческая мощь, которая поставляется с ним, возросла среди платформ DeFi, которые интегрировали ликвидность стабильных монет Curve. Двумя крупнейшими претендентами на ликвидность CRV за пределами платформы Curve являются Yearn.finance и Convex Finance, которые вместе контролируют примерно 29% существующих в настоящее время поставок veCRV.
Спрос депозиты CRV привел к битве между этими двумя платформами, поскольку каждая из них пытается предложить наиболее привлекательные стимулы для заманивания держателей CRV, при этом Convex в настоящее время предлагает годовую ставку 87%, в то время как Yearn предлагает заинтересованным доходность в 45%. Этот спрос со стороны платформ DeFi, в дополнение к протоколу Curve Finance, оказывает дальнейшее давление на циркулирующие поставки CRV и является еще одним фрагментом данных, которые следует учитывать при оценке долгосрочного перспектив CRV.
Доход от предоставления ликвидности
Третьим фактором, привлекающим внимание аналитиков, является способность протокола Curve генерировать доход как на бычьем, так и на медвежьем рынках, поскольку спрос на ликвидность стейблкоинов продолжается независимо от того, растет или вниз рынок. По данным Delphi Digital:
«Curve — один из немногих протоколов DeFi, который имеет доход (т.е. доход от протокола) со здоровым трейлингом 30d P/E
Помимо дальнейшего роста выручки, компонент стейблкоин Curve помог защитить платформу от резкого снижения общей стоимости заблокированной (TVL), наблюдаемого на большинстве платформ DeFi. В настоящее время Curve 9,34 миллиарда долларов в TVL делают протокол лучшей платформой DeFi с точки зрения TVL.
Устойчивость TVL протокола в сочетании с возможностью получения дохода от активов, поставленных в пакеты, и растущей конкуренцией за депозиты CRV с помощью интегрированных платформ DeFi являются тремя факторами, которые привлекли внимание криптоаналитиков и имеют потенциал привести к дальнейшему росту протокола, ориентированного на стабильные монеты.
Криптовалюта Curve DAO Token (CRV), обзор, цена, прогноз, перспективы 2022, отзывы, график, где торгуется
Curve DAO Token (CRV)
Curve DAO Token (CRV)Прогнозы криптовалют
Ведущий информацио-аналитический ресурс в России, Белоруссии, Казахстане и Украине на тему криптовалют и блокчейн технологий
Ежедневная рассылка
Информация
Все права защищены. Любое использование материалов сайта без разрешения запрещено.
Материалы, представленные на ресурсе Neovesting.com, не являются индивидуальными инвестиционными рекомендациями. Финансовые инструменты либо операции, упомянутые на ресурсе Neovesting.com, могут не подходить Вам, не соответствовать Вашему инвестиционному профилю, финансовому положению, опыту инвестиций, знаниям, инвестиционным целям, отношению к риску и доходности. Определение соответствия финансового инструмента либо операции инвестиционным целям, инвестиционному горизонту и толерантности к риску является задачей инвестора. Администрация ресурса Neovesting.com не несет ответственности за возможные убытки инвестора в случае совершения операций, либо инвестирования в финансовые инструменты, упомянутые на ресурсе Neovesting.com.
Информация не может рассматриваться как публичная оферта, предложение или приглашение приобрести, или продать какие-либо ценные бумаги, иные финансовые инструменты, совершить с ними сделки. Информация не может рассматриваться в качестве гарантий или обещаний в будущем доходности вложений, уровня риска, размера издержек, безубыточности инвестиций. Результат инвестирования в прошлом не определяет дохода в будущем. Не является рекламой ценных бумаг и/или криптовалютных активов. Перед принятием инвестиционного решения Инвестору необходимо самостоятельно оценить экономические риски и выгоды, налоговые, юридические, бухгалтерские последствия заключения сделки, свою готовность и возможность принять такие риски.
