Compound (COMP): криптовалюта — обзор, отзывы
Что делает компания / проект?
Compound (COMP) — это актив ERC-20, который позволяет сообществу управлять протоколом Compound
Частные лица, приложения и учреждения, которые используют протокол Compound, способны коллективно управлять его будущим и получать вознаграждение за надлежащее управление, — прокомментировал основатель протокола Compound Роберт Лешнер.
Особенности
Compound — это алгоритмический протокол денежного рынка на Ethereum, который позволяет пользователям зарабатывать проценты или брать активы под залог.
Любой может поставить активы в пул ликвидности Compound и немедленно начать зарабатывать непрерывно увеличивающиеся проценты.
Тарифы корректируются автоматически в зависимости от спроса и предложения.
Балансы предоставленных активов представлены cTokens: представления базового актива, которые приносят проценты и служат обеспечением.
Пользователи могут занимать до 50-75% стоимости своих cTokens, в зависимости от качества базового актива.
Пользователи могут добавлять или удалять средства в любое время, но если их задолженность становится недостаточно обеспеченной, любой может ее ликвидировать; скидка 5% на ликвидируемые активы служит стимулом для ликвидаторов.
Составной протокол предусматривает выделение 10% процентов, выплачиваемых в качестве резервов; остальное идет поставщикам.
Изначально Compound был запущен в сети в сентябре 2018 года и обновлен до v2 в мае 2019 года.
Протокол теперь поддерживает BAT, DAI, SAI, ETH, REP, USDC, WBTC и ZRX. Соединение было проверено и официально проверено. С мая 2020 года Соединение перешло к управлению сообществом.
Подробней про протокол Compound читаем здесь…
Токен COMP
Держатели токенов COMP и их делегаты обсуждают, предлагают и голосуют за все изменения в протоколе.
Передавая COMP непосредственно в руки пользователей и приложений, все более обширная экосистема сможет модернизировать протокол и получит стимул коллективно направлять протокол в будущее при надлежащем управлении.
Каждый день примерно 2880 COMP будет распространяться среди пользователей протокола; Распределение осуществляется по каждому рынку (ETH, USDC, DAI…) пропорционально процентам, начисляемым на этом рынке.
На каждом рынке 50% дистрибуции получают поставщики, а 50% — заемщики; эти распределения показаны в таблице распределения рынка.
Команда
Создателем протокола является компания Compound Labs из г. Сан-Франциско
Видео
Ru
Майнинг денег в DeFi: заработок в Compound на арбитраже и токене COMP
Compound (COMP): обзор токена и децентрализованного проекта, график курса, преимущества, перспективы
Compound – децентрализованный протокол для работы с криптовалютными рынками, позволяющий пользователям инвестировать или брать в кредит различные активы. Процентные ставки при этом устанавливаются алгоритмическим способом, основываясь на текущем спросе и предложении, и могут корректироваться примерно каждые 15 секунд (с каждым новым блоком Ethereum).
COMP – собственный токен Compound стандарта ERC-20, созданный для децентрализации управления протоколом. Держатели COMP имеют право голосовать за предлагаемые изменения и сами предлагать их. COMP автоматически распределяется между пользователями, взаимодействующими с платформой тем или иным способом – внесение средств в пул, кредитование, погашение кредита.
$COMP is the governance token of @compoundfinance, the world’s largest algorithmic money market protocol on @Ethereum.
Read the @BinanceResearch one-pager about Compound, one of the leading #DeFi protocols. ⬇️https://t.co/RVnvexss2c
Предлагаем обзор платформы Compound и ее токена COMP от редакции Profinvestment.com.
Цена токена COMP к USD
Общая информация
О проекте Compound
Платформа Compound относится к представителям DeFi проектов (децентрализованные финансы). Цель этого направления – убрать посредников, то есть банки, и удешевить финансовые операции, например, получение кредитов. Также это расширяет сферу воздействия – даже люди, не имеющие доступа к банкам могут пользоваться децентрализованными банковскими услугами.
Compound поддерживает работу со следующими валютами: ETH, DAI, USDC, ZRX, BAT, USDT, WBTC, REP, SAI. Таблица отображает, сколько всего средств содержится в кредитном пуле, сколько из них заимствовано, какие процентные ставки по кредитованию и депонированию. Эти показатели постоянно корректируются. 
Суть работы Compound напоминает банк. Участники вносят свою криптовалюту и на регулярной основе получают процентный доход. Однако разница в том, что компания не хранит ничьи активы. Всем управляет смарт-контракт. Ни один человек или группа людей не может контролировать средства или присваивать их себе.
Чтобы начать взаимодействовать с Compound, необходимо подключить свой Ethereum-кошелек Удобнее всего использовать расширение Metamask. Как только вы вносите криптовалюту на платформу, то можете использовать все остальные функции, в частности, брать кредиты, предоставляя свои активы в качестве залогового обеспечения.
Компаунд предлагает плавающие процентные ставки – специальный алгоритм анализирует спрос и предложение на конкретную валюту. Также 10% от заработанных процентов отходит создателям проекта. В любой момент можно забрать свои средства из пула, длительность вывода на Eth-кошелек составляет не более пятнадцати секунд. 
Вложенные в пул средства вы можете использовать как залог для получения займа в других криптовалютах. При этом LTV (отношение кредита к залогу) составляет 100%. Это значит, что можно взять сумму, по стоимости равную залогу. В большинстве централизованных кредитных платформ установлен LTV 50-80%, то есть только такой процент от залога вам выдадут в качестве займа.
Особенности и предназначения токена Compound (COMP)
COMP – токен ERC-20, который позволяет сообществу участвовать в управлении протоколом. Держатели актива (либо их делегаты, то есть те, кому они передали свои права) обсуждают, вносят предложения и голосуют по всем изменениям в системе. Создатели экосистемы посчитали нужным передавать COMP в руки пользователей и приложений – это эффективный метод простимулировать пользователей участвовать в управлении и тем самым модернизировать протокол. Такие нововведения были объявлены в мае 2020 года.
Возможные предложения касаются таких аспектов, как:
Ежедневно примерно 2880-2900 токенов COMP распределяются между рынками и пользователями пропорционально спросу и предложению на этом рынке. В таблице представлен пример распределения на момент написания этой статьи. Наибольшая рыночная активность наблюдается со стейблкоином DAI. 
Далее в рамках каждого отдельно взятого рынка половина токенов уходит поставщикам (тем, кто вкладывал свою криптовалюту), а половина заемщикам. Для этого нужно совершить хотя бы какие-то финансовые операции с протоколом за означенный период времени. COMP автоматически переводится на кошелек пользователя по достижении минимального порога в 0,001 COMP.
Инструмент Compound Governance Explorer позволяет отслеживать процесс распределения и голосования, а также посмотреть список лидеров. Профиль лидирующего пользователя по весу голосов на текущий момент. 
Общая эмиссия COMP составляет 10 миллионов, из которых 42,3% зарезервировано для распределения пользователям.
Преимущества и недостатки
Перспективы
Токен COMP удивил своим неожиданным подорожанием почти сразу после запуска, и сейчас также находится в фазе роста курса. Согласно исследованию Flipside Crypto, сейчас большинство держателей COMP используют его для рыночных спекуляций, на фоне скачков курса это неудивительно. Играет роль и востребованность самой платформы. Compound активно развивается, вошла в DeFi-консорциум, организованный криптобиржей Huobi, запустила доступный для всех желающих оракул цен на криптовалюты.
Криптовалюта Compound (COMP) — Подробный обзор. Курс
На сегодня протоколом поддерживаются такие криптовалюты: Ethereum (ETH), Basic Attention Token (BAT), Dai (DAI), Augur (REP), USD Coin (USDC), Wrapped Bitcoin (WBTC) и 0x (ZRX). В будущем этот список будет расширяться по результатам голосования сообщества.
В отличие от платформ прямого кредитования, в Compound нет взаимодействия между пользователями, а имеется общий пул ликвидности. Он представляет собой рынок, через который средства предлагаются для заимствования.
Несмотря на то, что рынок криптовалют ежедневно отчитывается о миллиардных оборотах средств, по факту большая часть существующих сегодня монет просто лежит на биржах или кошельках, не принося прибыли своим владельцам.
Первая версия Compound была запущена в сентябре 2018 года. В феврале 2019-го был опубликован WhitePaper проекта. А в мае состоялось обновление протокола до v2.
Токен COMP был запущен в июне 2020 года.
Токен дает сообществу владельцев возможность голосовать за ключевые изменения в Compound. COMP также может быть делегирован другим лицам для голосования. Будучи процветающим децентрализованным центром кредитования и заимствования, Compound уже пользовался большой популярностью в DeFi до того, как его токен COMP был запущен.
Разработчиком протокола является компания Compound Labs из Сан-Франциско во главе которой стоит дипломированный финансовый аналитик Robert Leshner. Руководство проекта не имеет административных привилегий.
Всего в состав команды входит 14 участников.
Когда вы предоставляете активы составному протоколу, ваш баланс отображается в виде токенов Compound. Каждый участник сети может одолжить и взять криптовалюту под проценты. Процентные ставки являются функцией ликвидности, доступной на каждом рынке, и колеблются в режиме реального времени в зависимости от спроса и предложения, и чем востребованнее токен, тем больше может заработать ростовщик.
Каждый день 2880 токенов COMP распределяются среди пользователей протокола, пропорционально количеству сделок в той или иной криптомонете. На каждом рынке (ETH, USDC, DAI) 50% распределения получают поставщики, а 50% — заемщики. Как только пользователь заработал 0,001 COMP они автоматически переводятся на его адрес.
На момент написания статьи протокол Compound поддерживает альткоины:
Compound управляется децентрализованным сообществом держателей токенов COMP и их делегатов, которые предлагают и голосуют за обновления протокола. Чтобы добавить новую криптовалюту, нужно провести голосование. Любой адрес, которому делегировано более 100 000 COMP, может выставлять на голосование свой вариант обновления сети. Когда предложение создано, сообщество может подать свои голоса в течение 3-дневного периода голосования. Если предложение поддержало по крайней мере 400 000 голосов, оно ставится в очередь в контракте Timelock и может быть реализовано после 2-дневного периода ожидания.
Сделки по кредитованию не заключаются напрямую, все средства находятся в общем пуле ликвидности. Нет никаких заранее определенных сроков (например, 90 дней) вы можете снять деньги или погасить их в любое время.
Для доступа к кредитному рынку Compound не нужно создавать аккаунт.
В выбранном приложении нужно подтвердить доступ сервиса к кошельку. Сразу после этого открывается панель с перечнем доступных криптовалют, их балансами и процентными ставками по обеспечению (Supply) и займам (Borrow).
Как видите, самыми выгодными активами для поставки на рынок на сегодня являются стейблкоины DAI и USDC (7,58% и 4,81% годовой доходности). А вот ETH и REP давать взаймы смысла сейчас нет (0,01%).
Здесь же производится выбор и активация монет, к которым получает доступ Compound, а также открытие сделок по поставкам/заимствованию. Причем при внесении средств, сразу же рассчитывается лимит возможных займов.
Все операции в Compound выполняются в два простых шага — отправка запроса и подтверждение транзакции в используемом приложении кошелька.
Поскольку в экосистеме DeFi нет посреднической организации, процесс заимствования выполняется иначе, чем классические финансовые инструменты. Лицо, получающее долг, должно заимствовать, заблокировав залог, чтобы система не могла оставаться заемщиком. Это связано с тем, что на блокчейне никто не имеет удостоверения личности, и система не должна быть затронута, если полученный долг не будет погашен. Таким образом, актив должен быть заблокирован в качестве залога в системе перед заимствованием.
10 USD) в качестве залога. «Коллатеральный фактор», расположенный в базовом изображении, относится к тому, по какой ставке этот актив может быть заимствован по залогу. Таким образом, 75% CF указывает на то, что активы могут быть заимствованы не более
7,5 долларов США с залогом ETH в размере 10 долларов США.
Необходимо начать обработку, заблокировав сумму залога в протоколе, как описано в разделе «кредитование». Но в качестве другого и дополнительного шага должен быть активирован вариант «Коллатеральный», расположенный на вкладке «поставка». Если выбран этот вариант, проценты не будут начисляться по активу, заблокированному в протоколе, и будут использоваться в качестве залога. Опять же, когда мы активируем этот вариант, протокол будет запрашивать одобрение через подключенный кошелек.
На данный момент следует отметить, что риск, который несет позиция, будет увеличиваться по мере приближения к верхнему пределу. Поскольку никто не может оставаться в долгу перед системой, в случае, если стоимость ETH/USD упадет, протокол продаст ваше покрытие и закроет долговую позицию, если вы не погасите свой долг. Таким образом, система не позволит сумме долга быть выше суммы залога.
Чтобы освободить залог, погасив долг, вы можете перевести его из своего кошелька в протокол с помощью вкладки «погашение». Вы должны погасить свой долг, добавив проценты.
Основной плюс Compound состоит в том, что это надежный инструмент для пассивного заработка на сдаче своих крипто-сбережений в аренду.
Также стоит отметить продуманную систему автоматического расчета процентных ставок, основанную на анализе текущей ситуации по рынку каждого из доступных в сервисе активов.
А вот размер ставок является как плюсом, так и минусом Compound. Для заемщиков 2–4% годовых по некоторым активам — это очень выгодные условия. Но для тех, кто поставляет средства в пул ликвидности годовая прибыльность в лучшем случае составит 5–8%, что является довольно скромным результатом для мира криптовалют.
Купить Compound на бирже Okex
График курс COMP/USD от TradingView в реальном времени
Что такое Compound?
Что такое Compound?
Compound Finance — это децентрализованный лендинговый протокол, в котором процентные ставки формируются алгоритмически на основе соотношения спроса и предложения. Его можно рассматривать как открытый денежный рынок, где пользователи размещают криптоактивы, а также заимствуют средства.
Кто создал Compound Finance?
Создатель протокола Compound Finance и CEO компании Compound Labs — веб-разработчик и аналитик финансовых рынков Роберт Лешнер.
Сооснователь и CTO Compound Labs — программист Джефф Хэйес.
Как возник и развивался Compound Finance?
Выпускники Пенсильванского университета Лешнер и Хэйес несколько лет сотрудничали в рамках различных проектов (Britches, Postmates и других). В 2013 году Лешнер, поработавший сертифицированным аудитором, управляющим инвестиционных портфелей и банкиром, заинтересовался криптовалютами.
28 августа 2017 года Лешнер и Хэйес зарегистрировали компанию Compound Labs, Inc. с головным офисом в Сан-Франциско.
31 января 2018 года Лешнер опубликовал статью о разработке протокола Compound.
В сентябре 2018 года Compound Labs представила первую версию протокола, позволяющего брать взаймы пять криптоактивов — ETH, TUSD, ZRX, BAT и REP.
В феврале 2019 года был опубликован white paper проекта. 23 мая 2019 года Compound Labs выпустила вторую версию протокола с релизом токенов cToken, представляющих права на базовые активы денежных рынков в Compound Finance.
Еще на ранних этапах Роберт Лешнер заявил о намерении постепенно децентрализовать протокол, лишив разработчиков Compound Labs административных привилегий в пользу сообщества.
В феврале 2020 года Compound Labs выпустила токены управления COMP, призванные поощрять участие сообщества в проекте.
16 апреля 2020 года вопросы управления на Compound перешли от администраторов к держателям токенов COMP, которые получили возможность изменять перечень поддерживаемых монет, влиять на параметры риска, кривые процентных ставок и т. д.
Как работает Compound?
Compound работает аналогично банку: пользователь депонирует различные криптовалюты и получает процентный доход. Однако в отличие от банка Compound не хранит депозиты: средства размещаются в смарт-контрактах, с которыми пользователь взаимодействует напрямую.
Кредиторам и заемщикам не нужно договариваться об условиях. Стороны взаимодействуют напрямую в рамках протокола, контролирующего размеры процентной ставки и залога. Контрагентов, удерживающих средства, нет.
Доступ к платформе может получить любой владелец Web3-кошелька вроде MetaMask.
Данные: Ivan on Tech Academy.
Подтвердив запрос на взаимодействие с кошельком Web3, пользователь получает доступ к информационной панели, отображающей поддерживаемые активы. Чтобы депонировать или взять займы актив, нужно кликнуть по странице этого актива и разблокировать его.
Страница с перечнем активов, доступных для депонирования и заимствования на Compound. Данные: Ivan on Tech Academy. 
Пример: стейблкоин Dai. Данные: Ivan on Tech Academy.
После разблокировки актива, предполагающего разрешение смарт-контракту взаимодействовать со средствами, пользователь может давать его взаймы по предустановленной годовой процентной ставке (APR). Каждый актив имеет индивидуальную годовую процентную доходность ( APY ).
Чтобы взять актив взаймы, пользователь должен сперва разместить на платформе средства и получить так называемое право заимствования (borrowing power). Эта метрика представляет сумму, которую можно одолжить. Она увеличивается с ростом предоставляемого залога.
Так выглядит баланс пользователя, депонирующего средства, после обработки транзакции:
Данные: Ivan on Tech Academy.
После размещения активов на платформе в кошельке пользователя появляются так называемые c-токены — в данном случае Compound Dai (cDai).
Чтобы вывести размещенные активы с накопленным процентным доходом, нужно нажать на кнопку Withdraw.
Функция получения кредита на платформе
Процесс получения кредита столь же прост, как и процесс депонирования. При условии, что пользователь уже получил право заимствования, он может брать в долг активы, используя соответствующую панель.
Compound должен получить разрешение от кошелька Web3 на взаимодействие со смарт-контрактами. Разрешение получается один раз. Для этого потребуется ончейн-транзакция, предполагающая уплату комиссии в сети Ethereum.
Панель для получения активов взаймы. Данные: Ivan on Tech Academy.
Выбрав поддерживаемый актив на правой стороне панели, пользователь может назначить сумму, которую желает одолжить. Значение Safe Max представляет собой максимальный объем заемных средств с невысоким риском ликвидации при снижении цены базового актива.
Данные: Ivan on Tech Academy.
После инициации транзакции полученный взаймы актив (в данном примере — ETH) депонируется в Web3-кошелек.
Проценты по займу накапливаются в соответствии с предустановленной процентной ставкой. Долг можно выплатить в любое время, нажав кнопку Repay.
Как функционирует система двух типов токенов Compound?
Токены представляют балансы пользователей, взаимодействующих с пулом ликвидности Compound. Представленный cToken базовый актив позволяет получать процентный доход и служит залогом.
Эти токены являются активами стандарта ERC-20 — их можно просматривать в блокчейн-обозревателе Etherscan, хранить в кошельке и отправлять другим пользователям. В настоящее время Compound поддерживает 14 криптоактивов.
Пример. Пользователь размещает в пуле ликвидности 1000 BAT, при этом обменный курс равен 0,02. В этом случае пользователь получает 50 000 (1000/0,02) cBATs. Если спустя несколько недель, когда обменный курс станет равен 0,021, пользователь выведет средства, 50 000 cBAT будут равны 1050 BAT (50 000*0,021).
Как получить cEther?
Метод получения cETH иной, чем в случае cBAT или cDAI.
Данные: Ivan on Tech Academy.
Когда пользователь депонирует ETH, приложение пересылает токены непосредственно в оплачиваемую функцию создания контракта cEther. После активации опции cEther появляется в кошельке.
В результате, благодаря запросу (invocation) контракт cToken изымает указанную сумму в базовых токенах из адреса отправителя.
Еще один актив в экосистеме Compound — нативный токен управления COMP.
Особенности токена COMP:
Как формируется процентная ставка Compound?
Как рассчитывается процентная ставка?
У каждого актива на рынках Compound своя годовую процентная ставка (APR) кредитования и депонирования, устанавливаемая на основе соотношения спроса и предложения. Процентный доход генерируется при майнинге нового блока Ethereum, примерно каждые 15 секунд.
Избыток ликвидности может существовать только в том случае, если количество размещаемых на платформе активов превосходит объем заимствованных средств. Если численность кредиторов на рынке превосходит количество заемщиков, процентный доход кредиторов снижается. Коэффициент использования актива определяет уровень дохода.
Как рассчитывается ставка кредита под залог?
Право заимствования (borrowing power) пользователя напрямую коррелирует с суммой залога. У каждого актива свой фактор залога (collateral factor), определяемый его волатильностью.
При расчете ставки кредита под залог учитываются факторы залога всех размещаемых на платформе активов. Устанавливается базовая ставка для максимального объема средств, которые можно взять взаймы по отношению к объему депонируемых активов.
Фактор залога для каждого актива определяет механизм управления Compound Finance.
Как осуществляется ликвидация активов?
Если сумма долга превосходит максимальное право заимствования пользователя, Compound обменивает перезанятый актив на предоставленный заемщиком залог по курсу чуть ниже рыночного. Таким образом, у пользователя возникает мотивация эффективно управлять долгами.
Compound позволяет членам сообщества действовать в качестве ликвидаторов, используя такие инструменты, как Compounder Liquidator. Участники могут погашать кредиты других пользователей в обмен на ETH по лучшему рыночному курсу.
Например, заем в 10 ETH, залогового покрытия которого больше недостает, может погасить (перезаложить) другой пользователь. Этот пользователь получает базовый залог данного займа со скидкой в 5% или больше (выплачивается в ETH).
Чтобы предотвратить ликвидацию, Compound также предоставляет Account Service API для мониторинга адресов, подверженных риску.
Как функционирует механизм управления Compound Finance?
Примеры вопросов, по которым голосуют держатели токенов COMP:
Для обновления параметров риска системы Compound Finance, таких как годовая процентная ставка или залоговый фактор (collateral factor), Compound применяет механизм Timelock. Он изменяет параметры с задержкой по времени, гарантируя защиту: любые попытки злоумышленников вмешаться в работу системы можно отследить и воспрепятствовать им.
Веб-сайт сompound.finance уточняет:
«Любое предложение по управлению системой публикуется с задержкой минимум в два дня. Для предложений касательно важных обновлений, вроде изменения параметров риска, задержка может составлять 14 дней. В настоящее время Timelock управляет адрес, администраторами которого являются члены команды Compound».
Таким образом, сейчас параметры риска платформы контролирует компания, хотя и с задержкой по времени. Однако Compound, используя для контроля смарт-контракты, может со временем открыть доступ к Timelock распределенному комитету членов сообщества. Это даст Compound Finance возможность стать Децентрализованной автономной организацией (ДАО), аналогичной MakerDAO.
Для чего использовать Compound Finance?
Как развивается Compound?
В августе 2020 года Compound вошел в Global DeFi Alliance, международный консорциум централизованных и децентрализованных поставщиков финансовых услуг и платформ, сформированный криптовалютной биржей Huobi.
В августе 2020 года проект запустил собственный оракул цен на криптовалюты в рамках перехода на канал ценового потока со свободным доступом Open Price Feed.
Разработчики также создали агрегатор информации о заявленных ценах. Данные доступны напрямую от каждого издателя через их API.
В сентябре 2020 года сообщество MakerDAO проголосовало за добавление токенов COMP в качестве новой опции для обеспечения выпуска стейблкоина DAI.
В настоящее время Compound работает только с монетами экосистемы Ethereum. В будущем планируется поддержка токенизированных версий активов реального мира: американского доллара, японской иены и акций Google.
17 декабря 2020 года Compound представил white paper с подробным описанием Compound Chain — нового протокола, призванного обеспечить взаимодействие активов из различных блокчейнов.
Впоследствии Compound Chain переименовали в Gateway. Тестнет протокола заработал 1 марта 2021 года. Основная сеть будет запущена летом или ближе к концу 2021 года.
Gateway функционирует аналогично протоколу Compound на Ethereum. Однако есть и отличия:
Gateway ориентирован на кроссчейн-взаимодействие, а его функциональность напоминает THORChain.
Пользователи Gateway могут загружать поддерживаемые активы из различных независимых блокчейнов с помощью системы связанных одноранговых цепей. С каждой цепочкой связан контракт Starport. Он позволяет блокировать и разблокировать активы на Gateway.
Архитектура Gateway. Данные: Compound.
После загрузки на Gateway пользователи могут депонировать и заимствовать активы различных блокчейнов. Например, можно одалживать Ethereum-токены, используя в качестве залога Solana, или заимствовать активы Celo с помощью активов Polkadot и т. д.
Gateway призван дать блокчейнам возможность взаимодействовать напрямую, без обертывания (wrapping) токенов.
Например, чтобы обернуть биткоины (WBTC), пользователи DeFi вынуждены обращаться к посредникам в лице BitGo или Ren. Из-за этого они ослабляют контроль над своими закрытыми ключами. Gateway предлагает решение, позволяющее держателям биткоина взаимодействовать с другими блокчейнами, не прибегая к услугам третьих сторон.
Переход на Gateway позволит пользователям Compound избежать высоких комиссий Ethereum.
CASH — нативная расчетная единица Gateway. Она используется для выплаты транзакционных комиссий. Аналогично стейблкоину Dai от MakerDAO, этот токен создается через заем. Количество CASH в обращении равно числу монет, взятых взаймы.
Предполагается, что изначально CASH будет соответствовать одному американскому доллару. Впоследствии этот параметр может изменить сообщество коллективным решением. Потенциально CASH может стать конкурентом DAI и USDC.
Все пользователи и валидаторы, владеющие токенами CASH, получают доход, который увеличивается на основе индекса процентной ставки. Это происходит всякий раз, когда пользователь/валидатор генерирует, погашает, берет взаймы, возвращает или ликвидирует CASH.
Gateway использует алгоритм Proof-of-Authority (PoA). Сетью управляют доверенные валидаторы. Консенсус достижим, даже если одна треть нод нарушает правила. Финализация блока происходит, когда как минимум две трети нод соглашаются с добавлением блока в цепочку. Заемщики выплачивают валидаторам процент за каждый блок, который те подтверждают. Также валидаторы получают комиссию за пересылку активов.
Модель Proof-of-Authority позволяет банкам и централизованным криптобиржам становиться валидаторами Gateway.
Держатели токенов COMP будут управлять Gateway в рамках системы Compound Governance на Ethereum.
На первых порах Gateway будет преимущественно рынком процентного дохода на основе взаимосвязанных блокчейнов. Со временем, с этой системой могут интегрироваться другие dapps — например, децентрализованные биржи.
28 июня 2021 года начала работу Compound Treasury — новая компания под эгидой Compound Labs. Compound Treasury дает возможность необанкам и прочим финтех-компаниям конвертировать доллары США в стейблкоин USDC. Токены USDC будут задействованы в Compound по гарантированной процентной ставке в 4%. Это гораздо больше того, что компании могут получать в рамках традиционных банковских накопительных счетов (0,55%-0,7% годовых).
