Cnaps number что это
Правила расчетов в Юанях (CNY), цифровой код валюты 156
CNAPS (China National Advanced Payment System) code – код банка-получателя для перечисления Юаней на территории континентального Китая (буквенно-цифровой код, используемый для идентификации банка-получателя при международных расчетах; длина кода 14 знаков; первые два знака CN — код страны, следующие три знака — код банка, следующие знаки — основной номер, указывающий на конкретное банковское учреждение или его филиал).
Код идентификации необходимо указывать в первой строке поля 72 (Дополнительная информация).
При отсутствии кода идентификации платеж в Юанях не будет исполнен.
Таблица кодов идентификации операции
КОД (MT103)
Операция и описание
CGODDR
Платеж за товар: Оплата за товар, включая операции индивидуальных предпринимателей, закупки любого характера, оплата по документарным аккредитивам, инкассо, авансовые платежи и пр.
CSTRDR
Платеж за услуги: Оплата за услуги, включая операции индивидуальных предпринимателей, услуги любого характера (связи, транспортные, строительные, установочные, страховые, финансовые, компьютерные, жилищно-коммунальные, информационные, аренда, лицензионные, рекламные, аудиторские, бронирование, спортивно-развлекательные, научно-исследовательские, медицинские, регистрации и пр.)
1) Капитальные операции (только ценные бумаги)
CCTFDR
Капитальные операции: Операции с нефинансовыми активами, изменение капитала (увеличение/уменьшение), прямые инвестиции, инвестиции акционеров, кредитование, операции FDI, RQFII, ценные бумаги и пр., а также перевод собственных средств клиентов юридических лиц.
COCADR
Прочие операции: Текущие операции, перечисление прибыли, бонусов, дивидендов, налогов, стипендий, пенсий и пр.
REMTDR
Операции физических лиц: Переводы «сам себе»
CCDNDR
Благотворительность: Перечисление безвозмездных средств
Cnaps number что это
Statrys accounts help businesses stay on top of their game.
Get a Mastercard associated with your business account.
Make Forward & Spot trades 24-hours a day.
Add on additional single-currency IBAN account in EUR.
Get access to working capital with a range of financing options.
Latest from our blog
Read up on news, guides, tips, and tricks from Statrys.
Terms and definitions of the banking world you don’t want to miss.
Frequently asked questions about Statrys and our platform.
Contents
In the 1980s and 1990s, the Chinese government made the decision to conduct widespread market reform in their country.В
First, they de-collectivized agriculture and opened their border to foreign investment.В
Then, they allowed entrepreneurs to start businesses and privatized more industries.В
This switch to free-market capitalism is what spurred the next three decades of unprecedented economic growth.В
No other country in history has seen the same kind of meteoric rise in income, quality of life, and production as China, and it’s largely thanks to its fairly new participation in free trade domestically and on a global scale.В В В В В В В В В В
In order to manage this growth, China’s central bank created two payment systems.В
First, CNAPS (China National Advanced Payment System), which facilitates domestic payments within China.В
The second is the CIPS (China International Payments System), which handles anything coming from outside of China.В
We’ll be discussing CIPS in later articles.
CNAPS was created in the early 2000s and continues to serve a very important purpose in the Chinese economy.В
Without it, business in China would be conducted much more slowly, and we would not see the same level of economic progress that we see today.
But how does this system work, and how can you use it to increase your business efficiency?В
How does CNAPS work?
CNAPS is particularly important because it supports one of the largest economies in the world.
To discover how CNAPS works, we have to break it down into its two main variants.В
First, let’s talk about CNAPS-HVPS.В В В В В В В В В В В
HVPS stands for High Value Payment System.В
HVPS is the most common way to transfer money across businesses in China.В
It consists of a huge network of connected banks in over 800 cities in China.В
As the name suggests, the HVPS is designed for the larger transfers that businesses often conduct between each other.В
In China, if you need to pay a supplier for parts or collect payment from an outlet, you’re going to use CNAPS-HVPS.
The real power in HVPS comes from its speed.В
In the United States, large payments often take several days or weeks.В В
Checks need to clear, wire transfers need to be double-checked, and trading large amounts of cash is almost always investigated by the government.В
Even the Automated Clearing House, which is one of the most popular money transfer methods in America, can take anywhere from a few hours to a few days to be completed.В В В В В В В В В В В
CNAPS-HVPS, by contrast, completes transfers in real-time.В
That means you can be on the phone with your supplier as you initiate the transfer, and they can watch it come in almost instantly.
This is part of what makes business in China so successful.В
Time is money, and CNAPS-HVPS saves a ton of time.В
The sooner a business has paid for its services, the sooner it can reinvest that money and grow even larger.
The second version of CNAPS is called BEPS, or the Bulk Entry Payment System.В
This is similar to America’s Automated Clearing House system, which collects a large number of payments at one point in the day, and then distributes funds later on, usually on the same day.В В
This is more important for smaller transactions that occur more frequently, like payroll or recurring component costs.В
When amounts are small and time isn’t a priority, BEPS is the best way to transfer money in China.
Every bank account that is CNAPS-enabled has a specific code used during transfers.В
This code is what identifies the sender of the money.В
Let’s break it down.
How does a CNAPS code work?
CNAPS is unique to China, which makes some aspects of transfers easier, and some more difficult.
One of the great things about CNAPS codes is that they transfer information along with money, just like a SWIFT code.В
This information includes things like the bank branch of the parties involved, which is critical for bookkeeping purposes.
For transactions between Chinese banks, the CNAPS code is almost all you need.В
Mistakes do happen, especially across language barriers, so we recommend using it in conjunction with a SWIFT code just to be safe.В В В В В В В В В
If you’re sending money in China using the CNAPS system (to pay a supplier, for example), you’ll need their CNAPS code.В
Almost always, your associate in China will have this information on hand.В
You can also reach out to their bank, although there may be some difficulties due to the language barrier.В
There are also resources online for finding CNAPS codes as a last resort.В
This is not recommended, as there’s a risk that you will use the wrong code.В
This creates headaches with bookkeeping later on.
One of the not-so-great things about CNAPS is that there are very few English-language resources online to learn more.В
That’s why Statrys is here to talk about your needs for working with Chinese businesses.
Of course, Statrys has more methods for sending money to and from China that may work better than CNAPS depending on your circumstances.В
We have foreign exchange hedging instruments and non-bank money transfer services.В
To get started, just sign up with Statrys! If you have more questions about CNAPS, or about international payments in general, don’t hesitate to reach out and we’ll be happy to help you!
ВТБ получил прямой доступ к национальной системе внутренних платежей Китая CNAPS
Филиал ВТБ в Шанхае подключился к национальной системе внутренних платежей Китая CNAPS (China National Advanced Payment System). Это позволяет ВТБ стать первым и единственным из банков РФ полноценным прямым участником расчетов в юанях и обеспечить оперативность и надежность трансграничных платежей и валютообменных операций между Россией и Китаем.
Статус прямого участника CNAPS позволит ВТБ исключить китайские банки-посредники из расчетного обслуживания филиала и головного офиса, повысить скорость проведения платежей в китайских юанях, обеспечить надежность и бесперебойность расчетов в том числе благодаря использованию SWIFT-независимых каналов связи, активнее привлекать на обслуживание в филиал китайских клиентов и обеспечить возможность полного сопровождения российско-китайских контрактов в периметре ВТБ, укрепить конкурентные преимущества банка в Китае.
Юрий Соловьев, первый заместитель президента-председателя правления ВТБ, сказал: «Укрепление нашего международного присутствия в Китае и развитие филиала ВТБ в Шанхае является одним из приоритетов банка. Экономическое взаимодействие между Россией и Китаем продолжает расти, и мы видим интерес со стороны клиентов к осуществлению сделок в регионе в партнерстве с надежным финансовым институтом. Мы уже предоставляем широкий спектр услуг в Китае, включая долговое, акционерное и торговое финансирование, операции на товарно-сырьевых рынках, линейку продуктов транзакционного бизнеса, а также доступ к инструментам с фиксированной доходностью. Прямое подключение к CNAPS позволит удовлетворить растущий спрос клиентов на осуществление быстрых, надежных расчетов с локальными бизнес-партнерами, а также использовать возможности системы при осуществлении сделок в регионе».
Справка
Группа ВТБ работает в Китае с 2008 года. Офисы Банка в Гонконге и Шанхае предоставляют широкий спектр услуг корпоративным клиентам, в том числе открытие и ведение расчетных счетов резидентов и нерезидентов КНР, международные и внутренние платежи, кредитование, документарные операции, проведение сделок в сфере торгового и экспортного финансирования (в том числе в национальных валютах), конверсионных и деривативных операций, а также торговли на сырьевых рынках.
ВТБ стал первым из российских банков, получившим статус члена-участника Шанхайской Биржи Золота («SGE») с правом участия в торгах на международном отделении биржи в зоне свободной торговли Шанхая. ВТБ — крупнейший маркетмейкер по валютной паре юань/рубль.
Банк ВТБ является единственным российским банком с полной банковской лицензией на территории материкового Китая. Банк предлагает классические продукты торгового финансирования, в том числе активно работает с китайскими экспортерами по дисконтированию аккредитивов с отсрочкой платежа.
Группа ВТБ в партнерстве с экспортным кредитным агентством Китая — China Export & Credit Insurance Corporation (Sinosure) всесторонне развивает сотрудничество в сфере поддержки торгово-экономических отношений между КНР и РФ. Банк сохраняет ведущие позиции в корпоративно-инвестиционном сегменте и поддерживает совместные инвестиционные проекты инициативы «Один пояс и один путь».
ВТБ получил прямой доступ к национальной системе внутренних платежей Китая CNAPS
Филиал ВТБ в Шанхае подключился к национальной системе внутренних платежей Китая CNAPS (China National Advanced Payment System).
Это позволяет ВТБ стать первым и единственным из банков РФ полноценным прямым участником расчетов в юанях и обеспечить оперативность и надежность трансграничных платежей и валютообменных операций между Россией и Китаем.
Статус прямого участника CNAPS позволит ВТБ исключить китайские банки-посредники из расчетного обслуживания филиала и головного офиса, повысить скорость проведения платежей в китайских юанях, обеспечить надежность и бесперебойность расчетов в том числе благодаря использованию SWIFT-независимых каналов связи, активнее привлекать на обслуживание в филиал китайских клиентов и обеспечить возможность полного сопровождения российско-китайских контрактов в периметре ВТБ, укрепить конкурентные преимущества банка в Китае.
Юрий Соловьев, первый заместитель президента-председателя правления ВТБ, сказал: «Укрепление нашего международного присутствия в Китае и развитие филиала ВТБ в Шанхае является одним из приоритетов банка. Экономическое взаимодействие между Россией и Китаем продолжает расти, и мы видим интерес со стороны клиентов к осуществлению сделок в регионе в партнерстве с надежным финансовым институтом. Мы уже предоставляем широкий спектр услуг в Китае, включая долговое, акционерное и торговое финансирование, операции на товарно-сырьевых рынках, линейку продуктов транзакционного бизнеса, а также доступ к инструментам с фиксированной доходностью. Прямое подключение к CNAPS позволит удовлетворить растущий спрос клиентов на осуществление быстрых, надежных расчетов с локальными бизнес-партнерами, а также использовать возможности системы при осуществлении сделок в регионе».
Для справки:
Группа ВТБ работает в Китае с 2008 года. Офисы Банка в Гонконге и Шанхае предоставляют широкий спектр услуг корпоративным клиентам, в том числе открытие и ведение расчетных счетов резидентов и нерезидентов КНР, международные и внутренние платежи, кредитование, документарные операции, проведение сделок в сфере торгового и экспортного финансирования (в том числе в национальных валютах), конверсионных и деривативных операций, а также торговли на сырьевых рынках.
ВТБ стал первым из российских банков, получившим статус члена-участника Шанхайской Биржи Золота (“SGE”) с правом участия в торгах на международном отделении биржи в зоне свободной торговли Шанхая. ВТБ – крупнейший маркетмейкер по валютной паре юань/рубль. Банк ВТБ является единственным российским банком с полной банковской лицензией на территории материкового Китая. Банк предлагает классические продукты торгового финансирования, в том числе активно работает с китайскими экспортерами по дисконтированию аккредитивов с отсрочкой платежа.
История создания и особенности национальной платежной системы Китая
Создание платежной системы является сложным процессом и зависит от уровня развития банковской системы в целом, средств связи и телекоммуникаций, институционального взаимодействия в сфере платежных услуг, наличием платежных инфраструктур и др.
В связи с этим опыт зарубежных стран по созданию национальных платежных систем может быть весьма полезным, при этом его практическая применимость определяется уровнем и качеством развития национальных институтов в этой сфере.
Структура национальной платежной системы Китая
В настоящее время платежная система КНР состоит из следующих взаимодополняемых компонентов:
В свою очередь Национальная система межбанковских платежей (CNAPS) состоит из трех основных частей:
Связь между ними, а также с отделениями центрального банка осуществляется через национальную спутниковую систему (SINSOAT) и дублируется по наземным каналам. Национальный протокол передачи платежных инструкций совместим с международными стандартами SWIFT.
Региональные платежные системы (Local Clearing House System (LCHS) предназначены для местных расчетов по чекам и векселям.
В региональных платежных системах осуществляются операции по счетам физических и юридических лиц, а также управление остатками по «овердрафту» клиентов.
Единая национальная карточная платежная система Китая (China Union Pay)
Попытки объединения различных кредитных карт и межбанковских платежных систем предпринимались в Китае начиная с 1990 года.
Современная платежная система Китая China Union Pay фактически является продолжением развития проекта «Золотая карта».
Китайская национальная платежная система начала функционировать в марте 2002 г. после одобрения проекта Народным банком Китая ( Центральный банк Китая ).
Китайская национальная платежная система фактически представляет собой ассоциацию Китайских операторов кредитных карточек.
В 2009 г. членами China Union Pay были следующие государственные и коммерческие банки Китая :
Оператором системы является одноименная компания «China Union Pay». После дополнительного размещения акций в 2007 г. уставный капитал компании увеличился с 2 млрд. юаней (256 млн. долл. США ) до 6 млрд. юаней (769 млн. долл. США ).
В 2009 г. объем транзакций по банковским карточка достиг 7,7 трлн. юаней, что в 83,7 раза больше, чем в 2001 г., до создания единой карточной системы. Доля платежей за товары общего потребления по карточкам выросла с 2,7% в 2001 г. до 35,5% в 2009 г.
Компания «China Union Pay» сумела обеспечить себе большую долю национального рынка в дебетовых карточках, которые могут использоваться только в сети China Union Pay и в некоторых других сетях, которые подписали соответствующие соглашения с ней.
По состоянию на май 2009 г., шесть иностранных банков получили право на выпуск дебетовых карт China Union Pay в Китае :
Однако, в целях соблюдения национальной безопасности карты международных платежных систем MasterCard иVISA не принимаются во внутренней сети China Union Pay. Сеть приема международных платежных карт в Китае в 2010 г. была в 10 раз меньше, чем в системе China Union Pay.
Начиная с 2006 г., кредитные китайские карты China Union Pay активно продвигаются за пределы страны.
Начиная с 1 января 2006 г. China Union Pay установила связи с межбанковскими сетями в Азии, в том числе на Филиппинах (BancNet) в Гонконге и Макао (JETCO), где кредитные карты принимаются в банкоматах и в ключевых сетевых магазинах и супермаркетах.
Данная система также работает как EFTPOS (Electronic Funds Transfer at Point of Sale).
В частности, в Японии банк Мицуи Сумитомо Банк предлагает потребителям кредитные карточки China Union Pay, в Сингапуре банк United Overseas Bank эмитирует китайские кредитные карточки.
Всего в 2010 г. насчитывалось 165 финансовых учреждений, которые выпускали карты китайской платежной системы China Union Pay.
Динамика роста выпуска и использования кредитных карт
