СКАМ в криптовалюте: вычислить и предупредить
Что такое СКАМ криптовалюты
Как показывает статистика, соскамиться могут даже известные и большие проекты, о которых никто не мог и подумать, что они мошеннические. Как только организаторы проекта решат его соскамить, они выведут все деньги вкладчиков через оффшорные счета, и вернуть их будет почти невозможно.
Законодательной базы, которая регулировала и запрещала бы скам-проекты, пока еще нет. Поэтому бездумно доверять нельзя никаким проектам, даже крупным, с громким именем. Кстати, есть много людей, кто верит в скам Биткоина, а мы говорим о меньших криптопроектах.
СКАМ крипта: причины
Не все скам-проекты изначально задумывались как мошеннические, они прекратили свою деятельность под действием внешних факторов. Хотя много сервисов сразу создаются с целью обмана людей. Главные причины скама в криптовалюте:
Какие виды скама в криптовалюте бывают?
Мошеннические проекты в криптовалюте классифицируются по нескольким признакам.
По времени
По продолжительности скамы бывают:
По сложности
Здесь также выделяется несколько разновидностей:
По причинам прекращения деятельности
С этой позиции выделяется два типа скамов в криптовалюте:
Основные признаки приближающегося скама в криптовалюте
Умение определять приближение скама позволит обходить недобросовестные проекты стороной или выходить из них, пока не поздно.
Заключение
Всегда оставайтесь начеку при инвестировании в новые проекты и связанные с ними ICO.
С осторожностью относитесь к обещаниям гарантированной прибыли. Как потенциальный инвестор, вы должны внимательно изучить технические документы, включая заявленные цели. Проверьте личности и учетные данные членов команды разработчиков.
Пока ICO и большая часть криптовалютного пространства не станут полностью регулируемыми, вашей лучшей защитой от крипто-мошенничества будут индивидуальные исследования и здоровая доза скептицизма. Экстравагантные обещания мгновенного обогащения слишком хороши, чтобы быть правдой.
Что такое скам в мире криптовалют
Термин «Скам» образован от английского «scam», что в переводе означает афера, мошенничество. В мире криптовалют скам (мошенничество, обман) — это проекты или кампании, которые так или иначе обманули инвесторов (прекратили платежи по обязательствам, просто исчезли с деньгами и пр.).
Из отечественной истории каждый помнит самый наглядный пример скама — это МММ, хайп-проект, финансовая пирамида начала 90-х. Новая технологическая эпоха знаменует собой не только появление инновационных решений и технологий, но и возникновение новых видов мошенничества — современных скамов.
Рассмотрим примеры, какие могут быть скамы в криптовалюте.
Скам из-за кражи инвестиций
Скам в индустрии криптовалют характеризуется, например, кражей инвестиций – то есть, кражей денег, собранных на какой-либо криптопроект.
Так, стартап Taylor объявил, что у компании исчезло со счета более 2,5 тыс. ETH (здесь ETH — сокращённое обозначение криптовалюты Ethereum). Участники сообщества обвинили компанию в инсценировке хакерского взлома, а весь проект — в заранее спланированной скамовой схеме.
Фейковые цифровые валюты
Фейковые криптовалюты (другими словами, фальшивые, ненастоящие) тоже можно отнести к скамовому явлению. Эксперты утверждают, что на сегодняшний день их не менее 420. Местоположение серверов сайтов этих активов определить затруднительно.
Важный признак фейковых виртуальных валют — сверхвысокая доходность. Также для них характерно отсутствие реального кода. Респектабельные криптобиржи не работают с фейковыми виртуальными валютами.
Скам не долговечен
Стоить отметить, что скам в мире криптовалют рано или поздно раскрывается. Рынок настолько волатилен (то есть, изменчив, непостоянен), что возмездие мошенникам не заставляет себя долго ждать.
Так, в начале июня 2018 года были арестованы создатели токена Turcoin по обвинению в организации скамовых схем. Ранее головная компания проекта Hipper перестала выплачивать бонусные платежи, а поддержка прекратила обслуживать клиентов. Инвесторы проекта заявили в органы о преступлении — мошенничестве. Инвесторы потеряли порядка 20 млн. долларов; турецкие власти заморозили счета компании во всех банках.
Примечательно, что токен Turcoin был запущен в 2017 году, и изначально позиционировался как национальная турецкая виртуальная монета. Инвесторов привлекла широкая реклама проекта, который в итоге оказался очередным скамом.
Видео — Сленг и термины в мире криптовалют: ICO, форк, майнинг, айсик, стакан, скам
Что такое скам и как его предвидеть?
Что такое скам в криптовалюте?
Термин «скам» часто применяется по отношению к хайпам — специальным проектам, которые обещают высокие проценты инвесторам, но, по сути, являются финансовыми пирамидами. Выплаты старым участникам происходят за счет новых инвесторов. В определенный момент создатели исчезают, а вместе с ними пропадают и деньги пользователей. Если проект перестает выполнять обязательства перед участниками, он считается «скамом».
Похожий вид мошенничества актуален и для ICO — проектов, собирающих деньги с пользователей на первичное размещение монет. Разработчики площадки анонсируют криптовалюту и предлагают инвесторам вложиться в нее, а в будущем получить доход и ряд привилегий. При этом многие проекты так и не реализуют поставленные цели.
Существует еще одно определение («рестарт»), подразумевающее нарушение обязательств перед участниками под различными предлогами. При этом существующий проект «обнуляется» и стартует заново.
Рассматривая, что такое скам в криптовалюте, можно ответить однозначно — это мошенничество, обман пользователей. По статистике только за 2017 год количество ICO увеличилось в два раза, а объемы привлекаемых средств достигли десятков миллионов долларов. Минус в том, что лишь небольшой процент таких проектов воплощается в жизнь. Остальные площадки закрываются, оставляя инвесторов ни с чем.
Причины скама в криптовалюте
Ситуации бывают различными. Многие проекты, даже созданные с благими намерениями, через время прекращают деятельность под действием внешних факторов. Существуют и такие сервисы, которые сразу создаются с целью обмана людей. Ниже приведем главные причины скама в криптовалюте:
Какие виды скама в криптовалюте бывают?
Мошеннические проекты в криптовалюте классифицируются по нескольким признакам.
По времени
По продолжительности скамы бывают:
По сложности
Здесь также выделяется несколько разновидностей:
По причинам прекращения деятельности
С этой позиции выделяется два типа скамов в криптовалюте:
Как распознать приближение скама в криптовалюте — главные признаки
Чтобы не стать одним из обманутых инвесторов, важно знать признаки мошеннического сайта и «симптомы» будущего прекращения деятельности:
Как уберечься от скама в криптовалюте — полезные рекомендации
Главный способ защититься от обмана — внимательно изучить проект. Здесь стоит учесть следующие моменты:
Примеры скама в криптовалюте
С ростом популярности виртуальных монет увеличивается и число мошенников, желающих заработать на доверчивых пользователях. В сети работают десятки проектов, которые заявляют о создании уникальных виртуальных монет с улучшенными характеристиками. Многие из них не доживут и до конца года. По статистике за два первых месяца 2018-го удалось выявить 22 мошеннических проекта, каждый из которых успел собрать около полумиллиона долларов. По заявлению экспертов, ежедневно воруется около 23 миллионов долларов по всему миру.
Вот лишь некоторые скамы в криптовалюте:
Зная, как распознать скам в криптовалюте, что это, и как защититься, можно избежать нерациональных инвестиций и выбрать по-настоящему надежный проект.
Видео о том, что такое скам и как его предвидеть:
Что такое скам в криптовалюте?
Скам криптовалют (scam — c англ. афера, мошенничество) — это инвестиционный проект, который по какой-либо причине прекратил (или даже не планировал) выплачивать вкладчикам средства. Понятие скама часто используется среди инвесторов хайп проектов. Когда хайп перестает платить, то инвесторы говорят, что он соскамился и называют его скамом.
. Хайп (High Yield Investment Program — с англ. яз. это высокодоходная инвестиционная программа) — это проект с высокой доходностью для инвесторов, в большинстве случаев рано или поздно становится скамом.
Основные виды и причины появления скам проектов
Проект, который изначально задумывался как схема получения дохода обманным путем (выплата средств в планы создателей проектов-однодневок не входила в принципе). После достижения цели сайт либо закрывается, либо со временем меняется его название, интерфейс и т.д., чтобы сложнее было обнаружить и доказать факт обмана.
Проект, который платил, но перестал платить по каким-то причинам. Причины прекращения выплат могут быть разнообразны: это может быть ошибка, допущенная кем-то из членов команды или трейдеров, связанных как-то с проектом. По крайней мере, подобные причины оглашаются чаще всего в виде истории о том, что кто-то (имя личности совершившей ошибку естественно не назовут) сделал что-то, после чего компания потеряла значительную часть активов, и более не в состоянии производить оплату. Это как один из вариантов. Текст может отличаться, но смысл будет аналогичный.
Зная, что такое скам в криптовалюте, можно защититься от него. Но для этого пользователь должен быть внимательным. При попадании на сайт проекта нужно присмотреться к интерфейсу страницы, качеству ресурса, информативности контента. Кроме того, надо почитать отзывы пользователей, ознакомиться с рейтингами. Необходимый комфорт и должный уровень безопасности могут обеспечить только проверенные платформы и проверенные криптобиржи. К их выбору нужно подходить обдумано.
Для торговли Криптовалютами МОФТ рекомендует следующие лучшие компании, которые надежно зарекомендовали себя и в которых Ваши средства будут защищены:
Скам криптовалюты: 5 видов
1. “Бесплатная” криптовалюта в социальных сетях
Удивительно, как в наше время все кажутся такими щедрыми на таких сайтах, как Twitter и Facebook. Проверьте ответы на твиттер с высокой вовлеченностью, и вы, несомненно, увидите, что одна из ваших криптовалютных монет или один из влиятельных людей раздает монеты. Если вы отправите им только 1 BNB/BTC/ETH, они обещают отправить вам обратно сумму в 10 раз больше! Это кажется слишком хорошо, чтобы быть правдой, не так ли? К сожалению, всё так и есть. Это довольно показательная черта для скама, чтобы применить её ко многим из этих афер.
Вряд ли кто-то проводит легальную раздачу, которая требует, чтобы вы сначала отправили свои собственные деньги. В социальных сетях, вы должны остерегаться такого рода сообщений. Они могут приходить с аккаунтов, которые могут выглядеть идентично тем, которые вы знаете и любите, но это часть фокуса. Что касается десятков ответов с благодарностью и словами о щедрости – это всего лишь поддельные аккаунты или боты, развернутые как часть аферы.
Достаточно сказать, что их нужно просто игнорировать. Если вы действительно убеждены, что они легальны, взгляните на профили поближе, и вы увидите различия. При детальном изучении вы легко сможете обнаружить подделку в Twitter или Facebook (чаще всего достаточно внимательно проверить username, каждый символ).
И даже если Binance или любая другая организация решит провести раздачу, никто не будет требовать с вас деньги.
2. Пирамиды и схемы Понци
Пирамиды и схемы Понци немного отличаются, но мы помещаем их в одну категорию из-за их сходства. В обоих случаях афера опирается на участника, приносящего новых членов с обещанием невероятной прибыли.
Понци-схемы
В схеме Понци (Ponzi) вы можете услышать об инвестиционной возможности с гарантированной прибылью (это ваш первый красный флаг!). Обычно вы увидите эту схему замаскированной под услугу управления портфелем. На самом деле, здесь нет никакой волшебной формулы. “Получаемая доходность” – это просто деньги других инвесторов.
Организатор возьмет деньги инвестора и добавит их в пул. Единственный приток денежных средств в пул поступает от новых участников. Более старым инвесторам поступают деньги новых инвесторов, цикл, который может продолжаться по мере того, как к нему присоединяются новые участники. Мошенничество разворачивается, когда больше нет притока наличности: организация не в состоянии выплачивать обещанные проценты старым инвесторам, схема рушится.
Пирамидальные схемы
В пирамидальной схеме требуется немного больше работы. На вершине пирамиды – организаторы. Они будут набирать определенное количество людей для работы на уровне под ними, и каждый из этих людей будет набирать свое собственное количество людей, и т.д. В результате вы получаете массивную структуру, которая растет в геометрической прогрессии и разветвляется по мере создания новых уровней (отсюда и термин “Пирамида”).
Базовая схема пирамиды
По мере того, как пирамидальная схема растет, старшие члены получают все бОльший поток доходов, так как расходы на распределение переходят с нижних на верхние уровни. Но из-за экспоненциального роста модель не является устойчивой в течение длительного времени.
Иногда участники платят за право продать товар или услугу. Вы, наверное, слышали об определенных многоуровневых компаниях по маркетингу (MLM), которых обвиняют в том, что они таким образом управляют пирамидными схемами.
В контексте блокчейна и криптовалют, такие спорные проекты, как OneCoin, Bitconnect и PlusToken, попали под прицел регуляторов, и пользователи возбуждают против них судебные иски за то, что они якобы управляют пирамидальными схемами.
3. Фейковые мобильные приложения
Легко пропустить предупреждающие знаки на поддельных приложениях, если не быть осторожным. Обычно эти мошенничества направляют пользователей на загрузку вредоносных приложений – некоторые из них имитируют популярные.
Как только пользователь устанавливает вредоносное приложение, может показаться, что все работает, как задумано. Однако эти приложения специально разработаны для кражи ваших криптовалют. В криптопространстве было много случаев, когда пользователи загружали вредоносные приложения, разработчики которых маскировались под крупную криптовалютную компанию.
В таком сценарии, когда пользователю предоставляется адрес для пополнения кошелька или получения платежей, он на самом деле посылает средства на адрес, принадлежащий мошеннику. Конечно, как только средства переводятся, кнопка отмены транзакции отсутствует.
Другая вещь, которая делает эти мошенничества особенно эффективными, это их рейтинговые позиции. Несмотря на то, что они являются вредоносными приложениями, некоторые из них могут занимать высокое место в Apple Store или Google Play Store, что делает их на вид законными и отличными приложениями. Чтобы не попасть на такие приложения, скачивайте их только с официального сайта или по ссылке, предоставленной доверенным источником. Вы также можете проверить полномочия издателя при использовании Apple Store или Google Play Store.
4. Фишинг сайты и другие методы фишинга
Даже новички в криптопространстве, несомненно, будут знакомы с практикой фишинга. Обычно фишинг включает в себя мошенника, выдающего себя за человека или компанию, чтобы получить личные данные от жертв. Это может происходить на многих носителях информации – телефон, электронная почта, поддельные веб-сайты или приложения для обмена сообщениями. Мошенничество с приложениями обмена сообщениями особенно распространено в криптовалютной среде.
Нет единой инструкции, которой бы мошенники придерживались, когда пытались получить личную информацию. Вы можете получать сообщения по электронной почте, уведомляющие вас о том, что с вашей учетной записью на бирже что-то не так, что требуется переход по ссылке для исправления проблемы. Эта ссылка перенаправит вас на поддельный сайт – похожий на оригинальный, – который попросит вас войти в систему. Таким образом, злоумышленник украдет ваши учетные данные и, возможно, криптовалюту.
Обычный в Telegram может действовать подобным образом: он мониторит чаты криптовалютных кошельков или бирж. Когда пользователь сообщает о проблеме в этой группе, мошенник обращается к пользователю в частном порядке, выдавая себя за службу поддержки клиентов или членов команды. Мошенник будет призывать пользователя делиться своей личной информацией и seed-фразой.
Если кто-то узнает вашу seed-фразу, то он получит доступ к вашим средствам. Ни при каких обстоятельствах seed-фраза не должна быть раскрыта никому, даже законным компаниям. Устранение неполадок с кошельками не требует знания вашей seed-фразы, поэтому можно с уверенностью предположить, что любой, кто попросит об этом, является мошенником.
Что касается биржевых счетов, то поддержка биржи никогда не попросит у вас пароля. Самый разумный способ действий, если вы получаете незапрашиваемое сообщение – не вступать в контакт, а связаться с компанией через контактные данные, указанные на ее официальном сайте.
Некоторые другие советы по безопасности включают в себя:
5. Вредные советы или вера посторонним людям
Сокращение DYOR – Do Your Own Research – часто повторяется в криптовалютном пространстве, и по очень веским причинам.
Когда речь заходит об инвестировании, никогда не стоит принимать чье-либо слово на веру, какие криптовалюты или токены покупать. Никогда не знаешь истинных мотивов других людей. Им могут заплатить за продвижение определенного ICO или, возможно, они вложили сами уже значительные средства в проект. Это касается случайных незнакомцев, вплоть до популярных влиятельных лиц и личностей. Ни один проект не гарантирует успеха. На самом деле, многие из них потерпят неудачу.
Чтобы иметь возможность объективно оценить проект, нужно смотреть на комбинацию факторов. У каждого свой подход к исследованию перспективных инвестиций. Вот несколько общих вопросов для начала:
Заключительные мысли
У злоумышленников нет недостатка в методиках выкачивания средств у ничего не подозревающих пользователей криптовалюты. Чтобы держаться подальше от наиболее распространенных мошеннических схем, необходимо постоянно сохранять бдительность и быть в курсе схем, используемых этими участниками. Всегда проверяйте, что вы используете официальные сайты/приложения, и помните: если инвестиция звучит слишком хорошо, чтобы быть правдой, то, скорее всего, так и есть.
Статья подготовлена на основе материалов от биржи Binance.
Зарегистрируйтесь на бирже Binance по нашей реферальной ссылке (вы получите постоянную скидку 20% на спотовые торговые комиссии и 10% на фьючерсные комиссии):
Если вы уже зарегистрированы на основной бирже, то при активации аккаунта в секции деривативов введите Реферальный код Futures:
