DeFi и фарминг в крипте, как не обжечься?
Пожалуй единственный ответ- постоянный мониторинг рынка. Каким бы хайповым не был проект, никаких страховок и гарантий вам никто не предложит. Вы либо идёте вместе с толпой, либо берёте свою судьбу в свои же руки.
Один из недооценённых бесплатных помощников в этом деле, аналогов которому ещё нет на рынке,- это Тегерам бот EtherDROPS:
Бот может мониторить только сеть #Ethereum и токены ERC-20. Почти 95% всех DeFi проектов именно на Ethereum. Самые «кассовые» DeFi так же именно там.
1) Возможность мониторить изменение цены токенов. Бот шлёт уведомления когда цена варьируется в заданном вами ценовом диапазоне. Можно задать абсолютно разный диапазон, от минимальных колебаний в 0.1% для более частых уведомлений, или более высокий. Отпадает нужда непрерывного обновления CoinMarketCap или DropsTab. 
2) Возможность следить за изменением ликвидности пула. Бот будет слать нотификации при выбранном % изменении, их вы так же настраиваете сами. Кто-то занёс или вынес огромную долю? Самое время насторожиться, ведь значит поступила какая-то информация или происходит что-то совсем нехорошее.
Помимо этого вы можете отслеживать баланс любого кошелька в сети Ethereum, будь это ваш личный кошелёк или кошелёк интересующего вас проекта.
Данный бот существенно облегчит вам жизнь и поможет в принятии инвестиционных решений. Более того, бот предоставляет возможность обратной связи. Если у вас возникнут вопросы или пожелания- вы всегда можете связаться с разработчиками! Так же встроен удобный пользовательский интерфейс и гайд на русском и английском языках для новых пользователей.
Добыча криптовалюты по шагам
Майнинг – единственный способ добычи криптовалют, суть которого заключается в вычислении криптографической подписи блока по специальному алгоритму. За расшифровку каждого блока начисляется вознаграждение (сумма определяется видом добываемых монет). Однако, чтобы заняться майнингом, потребуется немало сил и капиталовложений. Инструкция из 5 простых шагов поможет разобраться в том, как добыть криптовалюту в домашних условиях.
Шаг №1. Собрать оборудование («железо»)
В первую очередь необходимо подготовить «базу» – компьютер высокой мощности, который выступит в качестве «фермы». Рекомендуемая оперативная память – не менее 4 Гб. В виде оптимальной операционной системы майнеры предпочитают 64-разрядую версию Windows (10 Pro 64-bit). Существуют также ОС, разработанные исключительно для добычи определенных криптомонет. К примеру, для Ethereum предусмотрена ethOS.
Основой успешного майнинга станут графические процессоры GPU, встроенные в компьютерные видеокарты (ни в коем случае не бюджетные). Такие обычно используются при обработке 3D-графики для видеоигр. Также могут применяться вентильные матрицы (FPGA), программируемые пользователем или профессиональные интегральные микросхемы специального назначения ASIC (Application-specific Integrated Circuit). Последние найти непросто, поэтому лучше собрать ферму из видеокарт. Стойку можно приобрести готовую,
или соорудить самостоятельно:
Успешность майнинга криптовалют будет прямопропорциональна вычислительным мощностям оборудования. Именно от них зависит скорость расчета очередного блока blockchain и вероятность получения вознаграждения. Это значит, что системную плату нужно выбирать с максимальным количеством слотов для установки нескольких видеокарт.
Подходящие модели для добычи криптовалют:
Главная характеристика, на которую надо обратить внимание при выборе карты – скорость хеширования.
Отдельно следует выделить USB-майнеры для добычи биткоинов: BPMC Red Fury USB, Avalon Nano 3, GekkoScience, AntMiner U2.
Важно заранее подобрать эффективную систему охлаждения, так как ПК будет работать круглосуточно. Помимо этого, необходимо предусмотреть стабильное подключение к интернет-сети. Обязательное условие – хороший пинг. Блок питания должен соответствовать энергопотреблению.
Шаг №2. Выбор криптовалюты и регистрация кошелька
Чтобы решить, какие криптомонеты добывать, надо учитывать мощность оборудования, стоимость и популярность валюты. Естественно, хочется сначала узнать, какую криптовалюту сейчас выгодно майнить. Первое, что приходит на ум – биткоины. Сегодня добывать их очень сложно в связи с условиями выработки самих монет и высокими требованиями к мощности оборудования. К тому же, надо помнить о большом количестве крупных майнеров, которые занимаются этим с первых дней появления BTC. Вычислительные мощности их специализированного оборудования существенно превосходят те, что способен обеспечить среднестатистический пользователь. И еще один немаловажный момент: больше 50% BTC уже добыто, а каждый следующий блок вычислять все сложнее. Даже с 5 видеокартами процесс будет скучным, долгим (примерно 1 биткоин за 130 дней, который прежде добывали за 40 дней), и скорее всего, бесполезным. Стоит ли подобная игра свеч, – решать вам.
Ethereum или Эфириум занимает 2-е место по стоимости и популярности. Майнить эти монеты проще, поскольку требуются меньшие вычислительные мощности, а обменять их на биткоин можно в любой момент (на биржах или обменниках). Также стоит обратить внимание на Monero, Zcash, Ripple, Dash. Фаворита определить трудно. Можно самостоятельно следить за их стоимостью на биржах или доверить выбор программам-майнерам. Они в автоматическом режиме отслеживают курсы криптовалют и добывают наиболее выгодные на текущий момент, зачастую переключаясь между ними каждые несколько минут.
На данном этапе нужно зарегистрировать криптовалютный кошелек, на котором будут храниться добытые монеты. Сделать это поможет инструкция.
Шаг №3. Выбор пула для майнинга
Пул – сервер для совместного майнинга, который разделяет задачи вычисления подписи блока между участниками. В случае коллективной работы добыча криптовалюты (простыми словами) заключается в том, чтобы объединить технические возможности майнеров с целью генерации большего количества блоков за меньшее время. В итоге у каждого участника пула умножаются шансы заработать монеты, которые потом распределяются пропорционально вкладу в общее дело.
Пулов существует множество: AntPool (добыча относительно всех новых блоков – 15%), DiscusFish/F2Pool (12%), BitFury Pool (12%), Bitclub.Network (5%), GBMiners (5%). Хорошо зарекомендовали себя также Claimbtc, FreeBitcoin, MoonBitcoin. На форумах майнеры положительно отзываются о nanopool.org, www2.coinmine.pl, dwarfpool.com.
Чтобы сделать правильный выбор пула, необходимо учитывать:
Тем, кто любит работать самостоятельно, следует выбирать монеты, которые недавно появились на рынке, поскольку их добывать проще. Для одиночного майнинга биткоина оптимально подойдет функциональный и простой в использовании официальный клиент BitcoinCore (BitCore). Однако майнинг криптовалюты новичкам с нуля лучше начинать через пул.
Шаг №4. Софт
Скачать, установить и настроить подходящую программу для майнинга. В качестве многофункционального программного обеспечения для Windows, Linux и macOS подойдут:
Майнер NiceHashMiner выглядит так:
Можно использовать дополнительные утилиты, например, для разгона видеокарты.
Шаг №5. Активация оборудования и принцип его работы
Итак, оборудование собрано, подключено к интернету и готово к работе. Перед тем, как майнить криптовалюту, необходимо запустить скрипт. После активации выбранного ПО процесс майнинга будет смотреться примерно так:
Программа активирует видеокарты, «заставляя» графический процессор вырабатывать определенные коды. Криптомонета – это и есть длинный код, элементы которого вычисляют видеокарты. Когда собраны воедино все части кода – получается монета. Обычному человеку вовсе не обязательно понимать, каким образом это происходит, главное – что программа все сделает сама. Процесс осуществляется в автоматическом режиме, но нужно, чтобы компьютер работал круглосуточно.
Окупаемость фермы
Майнеры утверждают, что срок окупаемости оборудования составляет около 7-8 месяцев. На самом деле вычислить, за какой период будут возмещены расходы на создание собственной фермы, как и спрогнозировать доходность, весьма сложно. Все зависит от выбора оборудования, вида добываемых монет, сложности майнинга, и даже количества майнеров.
Рассчитывать потенциальную прибыльность удобно при помощи онлайн-калькулятора – http://profit-mine.com/#!/gpucalc. Еще один сервис, который поможет определить, насколько выгодно в данный момент заниматься добычей той или другой криптовалюты – https://whattomine.com/. Он анализирует динамику курсов и на основе полученных данных прогнозирует уровень доходов от майнинга.
Если смотреть на вещи независимым «человеческим» взглядом, то можно примерно подсчитать.
Оборудование и текущие расходы
Все это в сумме обойдется примерно в 200 000 рублей. К ней надо добавить расходы на электроэнергию, которая будет потребляться непрерывно. Ферма из 5 видеокарт будет «кушать» около в 1,5 руб./мес.
Затраты предусматривает также кондиционирование помещения, использование интернета и пулов (им придется платить комиссию в размере от 0,5% до 3% + отдельно за вывод криптовалюты).
Доходность и риски
Минус в том, что независимо от активности добычи, никто не может угадать, сколько виртуальных монет заработает. Майнить одну криптовалюту до бесконечности не получится – большинство монет имеет ограниченную эмиссию, которая известна заранее. К тому же, растущее количество майнеров приводит к снижению вознаграждения после каждой завершенной транзакции и увеличению сложности процесса. К примеру, награда за создание блока биткоина изначально составляла 50 BTC, в конце 2012 г. она сократилась до 25 BTC, а в 2016 г. – до 12,5 BTC. В 2020 г. эта цифра, скорее всего, опять уменьшится в 2 раза. Награда за найденный блок эфириума еще ниже – около 5 ETH.
Стоит ли заниматься добычей криптовалют?
Не исключено, что цены на добываемые криптовалюты подскочат, в результате чего даже пара добытых монет окупится сторицей. Однако, курс может упасть в любой момент и ситуация кардинально изменится. А если добавить к этому статистику кибератак, никто не сможет дать гарантий, что майнер в итоге получит прибыль. Стоит ли добыча всех затрат, усилий и рисков – каждый решает для себя самостоятельно.
Эксперты утверждают, что майнинг – это «сбор золотой пыли, а не самих слитков». Поэтому его лучше рассматривать, как вариант получения дополнительных доходов, но рассчитывать на него, как на способ гарантированного обогащения, нельзя.
Рекомендации
Прежде, чем приступать к майнингу, сделайте «первые шаги»:
Не забывайте, что для получения ощутимых доходов нужны крупные инвестиции – в оборудование, охлаждение помещения, обслуживание системы. Стоимость «входа» в процесс добычи криптовалют с каждым днем возрастает, при том, что само оборудование быстро устаревает «морально» и приходит в негодность.
Выход из положения для ленивых/умных: облачный майнинг
Данный способ подразумевает аренду либо покупку оборудования для добычи криптовалют, которое находится на стороннем ресурсе. В этом случае настройку, подключение и обслуживание системы выполняет специальный сервис, а значит, облачный майнинг подходит для начинающих. Доход от него также пропорционален мощности выбранного вами оборудования.
Преимущества такого решения:
Недостатки и риски:
Компании облачного майнинга, которые продержалась на протяжении нескольких лет – Genesis Mining и HashFlare.io. И все-же, если решитесь начинать, то стартуйте с минимальных инвестиций.
Мобильный майнинг
С недавнего времени появилась возможность для начинающих опробовать майнить биткоины или другие монеты без больших капиталовложений. С этой целью разработаны специализированные приложения для смартфонов. Например:
Следует отметить, что мощности и производительности среднестатистического смартфона не хватает для удовлетворяющего заработка на майнинге. К тому же, при запуске приложений зачастую появляется сомнительная реклама и срабатывают антивирусные сканеры.
Вывод
Извлечь существенную выгоду из майнинга могут только те, у кого есть бесплатное электричество, задатки Великого Майнера и готовность вложить в хорошую «ферму» солидные средства. В противном случае, майнинг лучше обходить стороной. Но это всего лишь меры предосторожности.
Обнаружили ошибку? Выделите ее и нажмите Ctrl + Enter.
Что такое фарминг, и как фармить проще всего?
Что представляет собой фарминг?
Сейчас фарминг начинает активно занимать нишу одного из самых популярных пассивных способов криптовалютного заработка в индустрии DeFi. Но как же работает это доходное фермерство? В ответ на этот вопрос, надо упомянуть, что фарминг — это процесс начисления токенов в виде вознаграждения за предоставление ликвидности проекту путем размещения определенной пары токенов в пуле. Сейчас существуют и более сложные пулы, состоящие из 3-х пар, но об этом не в этой статье.
Роль пулов ликвидности.
Сколько можно заработать с помощью доходного фермерства?
Рентабельность фарминга можно рассчитать на основе годового процента, который отслеживается через годовую процентную ставку (APR) и годовую процентную доходность (APY), последний показатель можно использовать и для отслеживания начисления процентов или компаундирования (процесса, содержащего в себе реинвестирование, которое приводит к повышению прибыли). Процесс реинвестирования прибыли происходит в доходном фермерстве чаще, чем на других рынках, из-за использования смарт-контрактов. Для реинвестирования уже существует множество торговых стратегий, которые приносят фермерам больше 50 % годовых.
Риски доходного фермерства.
Главный риск фарминга – падение курса криптовалюты, из-за чего холдеры могут потерять часть доходности и собственных средств( поэтому, в пару лучше добавлять стэйбл коин,это уменьшит доход, но и значительно снизит риски).
Другим риском, являются мошенники, которые могут взломать биржу и украсть активы. Новые платформы не всегда проходят всесторонний аудит безопасности, и смарт-контракты могут оказаться уязвимыми перед кибератаками.
Чем фарминг отличается от майнинга?
Майнинг криптовалюты требует покупки или аренды криптовалюты и настройки оборудования. Кроме того, для добычи крипты майнеры несут расходы на электричество, что негативно влияет на рентабельность майнинга.
Другим важным от майнинга отличием будет то, что для фарминга инвестор покупает цифровые активы в то время, как майнерам не нужны вложения в криптовалюту, но требуется покупка майнинг-ферм. При фарминге доход приносят купленные крипто активы.
Какие криптовалюты можно фармить?
Фарминг открыт для следующих криптовалют, в функционал которых входит возможность создания смарт-контрактов на:
Фарминг биткоинов недоступен, но блокчейн-разработчики нашли выход и создали токенизированные биткоины. Самый известный из них – Wrapped Bitcoin (WBTC).
Что сейчас предлагают на рынке.
Иными словами, фарминг — это молодой способ получить вознаграждение за размещение токенов на бирже криптовалют. И тут следует углубиться в обзор предлагаемых продуктов, созданных для молодых крипто-фермеров. Поэтому, хочется отметить такие биржи, как PancakeSwap, и COMPOUND- другой децентрализованный протокол для работы с криптовалютными рынками. Для работы с этими площадками не нужно проходить регистрацию, достаточно просто прикрепить кошелек, поддерживающий Binance smart chain (может подойти TRUST WALLET или METAMASK).
Самый удобный способ фармить, и что такое фарминг в один клик.
Самым удобным продуктом, подложенным на рынке, является – биржа Nominex. Которая разработала упрощенный режим фарминга для своих пользователей. Фарминг в один клик, позволяет начать фармить NMX уже через пару нажатий ( о том как пользоваться продуктом, расскажу ниже).
Nominex предлагает надежные условия для фарминга, т.к. средства будут храниться в пуле ликвидности в токенах NMX и стабильной валюте USDT (в пропорции 50/50), если курс USDT вдруг упадет в ноль, то половина суммы не будет потеряна, за счет курса второй валюты. За счет хранения токенов в двух валютах, снижается риск для инвесторов, потому что, криптодоллар является стабильным в своем курсе.
И если токен NMX падает на 50%, то мы потеряем лишь 25% — это хорошая страховка при обвале рынка, которая не даст нам потерять крупную часть вклада.Параллельно с этим можно заработать на росте курса токена NMX. Он может составить десятки и даже сотни процентов за ближайшие годы. Но в этом заключается и основной риск участия в данном проекте.
Работа осуществляется через кошелек Metamask. Одним из преимуществ биржи является то, что можно в любой момент продать вложенные токены NMX и зафиксировать свой доход, выгодно сыграв еще и на курсе валюты. Чем дольше участники будут держать крипту в пуле, тем выше будет их финальный заработок. А к проценту фарминга биржа добавляет прогрессивно растущий бонус. Биржей предоставлено большое количество бонусов для участников биржи( которые можно посмотреть на сайте Nominex).
Чем упрощенный фарминг отличается от классического?
Этот новый способ фарминга позволяет нам уйти от старого режима ( Продвинутого режима) и фармить имея только USDT на биржевом кошельке. Упрощенный режим обеспечивает простоту использования и позволяет начать фармить после нажатия нескольких кнопок. Все средства для инвестирования находятся под надежным управлением платформы Nominex. При этом доходность никак не изменяется.
Что нужно для фарминга в один клик?
Чтобы начать фармить в упрощенном режиме нужно, сперва нажать на кнопку «Простой режим». Эту страницу можно получить по этой ссылке (https://nominex.io/ru/my/nmx/simple/).
Дальше проверяем средства внутри своего личного кабинета на сайте Nominex. Также прикрепляю ссылку (https://nominex.io/ru/funds/balances/spot ).
Потом выбираем желаемую для инвестирования сумму и комиссию, проверяем настройки, кликаем на кнопку «Вложить». Напоминаю, что максимальная сумма для вложения формируется с учетом резерва на комиссии. Сумма резерва устанавливается следующим образом: комиссия начала фарминга + комиссия стоп фарминг + комиссия на вывод средств из фарминга.
Как остановить фарминг и забрать полученные NMX?
Для этого нажимаем “Забрать NMX”, и получаем на свой биржевой кошелек все нафармленное.
Если нажать кнопку “Стоп фарминг”, то происходит полный автоматический анстейк ваших NMX + USDT из пула, это значит, что все ваши средства выводится из пула ликвидности. Далее средства NMX и USDT переводятся на биржевой кошелек. При этом NMX не конвертируются в USDT. (Частичный вывод средств из упрощенного режима фарминга не поддерживается.)
Недоступные операции упрощенного фарминга при активном депозит бонусе:
· Добавление в фарминг;
Для реинвестирования NMX нам необходимы USDT на кошельке бирже в пропорции 50/50 (NMX/USDT) и резерв USDT для оплаты комиссий. Если мы добавим дополнительные средства в пул ликвидности, то Holder Bonus пересчитается. Поэтому важно реинвестировать через кнопку, тогда Holder Bonus не будет пересчитан.
Как остановить фарминг и забрать полученные NMX?
Для этого нажимаем “Забрать NMX”, и получаем на свой биржевой кошелек все нафармленное. Если нажать кнопку “Стоп фарминг”, то происходит полный автоматический анстейк ваших NMX + USDT из пула, это значит, что все ваши средства выводятся из пула ликвидности. Далее средства NMX и USDT переводятся на биржевой кошелек. При этом NMX не конвертируются в USDT. (Частичный вывод средств из упрощенного режима фарминга не поддерживается.)
В чем выгода начать как можно скорее?
Сейчас фарминг развивается очень стремительно, и несет собой очень высокие проценты. Все больше людей присоединяется к децентрализованным биржам и поднимают их ликвидность. Все мы помним, как просто раньше было намайнить биткоин, и какую выгоду мы бы могли получить, если бы продали его сейчас. Поэтому нельзя упускать момент сейчас! А фарминг может помочь нам в этом. Вспомним, что система вознаграждений состоит из бонусов, рассчитываемых между участниками пула, отсюда можно подчеркнуть, что очень выгодно присоединяться в числе первых.
Плюсом ко всему, Nominex предлагает фермерам увеличить доходность через командный бонус. Система вознаграждений будет состоять из бонусов за командный фарминг и бонусов от расходов членов вашей команды. Размер бонуса зависит от уровня, а уровень, в свою очередь, от количества размещенных средств. Чем больше участников в команде, тем выше бонус. А в период с 9-го по 15-е июля Nominex предлагает новым участникам присоединиться к акции “Бешеная неделя фарминга” и получить в 3 раза больше бонусов из пула. Поэтому рекомендую присоединиться к проекту и начать фармить сейчас!
Всем привет. Сегодня расскажу про стремительно набирающий популярность сектор DeFi и то, как на этом зарабатывают путём фарминга криптовалют и создания пулов ликвидности. Разбирать вопрос будем на стремительно набирающем популярность обменнике BiSwap, который возможно в скором времени обгонит самый известный обменник PancakeSwap. Токен этого обменника стоил более 40$, поэтому упускать возможность заработать на тренде не стоит. Обменник BiSwap прошёл аудит смарт-контракта серьёзной компанией Certik, которая не обнаружила в нём дыр и «бэкдоров». Это значит, что можно не беспокоиться за сохранность средств. Такие обменники уже начинают теснить биржи, которые имеют низкую децентрализацию, а также все больше становятся зависимы от регуляторов. Более того у Biswap самая низкая комиссия, часть из которой ещё и возвращается обратно в виде кэшбэка. Одним словом, за качественными смарт-контрактами и написанными на них DeFi обменниками видится большое будущее. А перед началом хочу порекомендовать вам подписаться на мой Telegram канал, где информация о фундаментальных криптовалютах и способах заработка появляется быстрее всего.
реклама
Итак, для начала работы переходим на обменник BiSwap. После нам будет необходим кошелёк, который скачивается в качестве браузерного расширения для Google Chrome или другого браузера. Поскольку большинство обменников работают на сети Binance Smart Chain, я пользуюсь кошельком Binance Chain Wallet. Скачать и установить его можно в магазине расширений вашего браузера.
Доходное фермерство: теория и практика
Доходное фермерство (yield farming) за последние два года стало одним из важнейших драйверов развития DeFi и криптовалютного рынка в целом. Во многом именно благодаря фармингу в отрасль хлынули миллиарды из сферы традиционных финансов.
Если поначалу доходное фермерство развивалось только в сети Ethereum, то за последний год подобные DeFi-сервисы появились более чем в двух десятках альтернативных экосистем на основе блокчейн-платформ Binance Smart Chain, Polygon, Solana, Fantom, Avalanche, xDai, HECO Chain, Kardiachain, Iotex, Tron, Terra и других.
Чтобы помочь новичкам избежать типичных ошибок, ForkLog составил подробную инструкцию по доходному фермерству. Мы расскажем о методах отбора DeFi-cервисов и активов для этого вида инвестиций и покажем, как вводить и извлекать средства из пулов ликвидности. Также обсудим, как лучше распорядиться полученными доходами.
Откуда берется и как рассчитывается доход фермера?
Для начала напомним, что под доходным фермерством или фармингом понимается получение вознаграждений за предоставление ликвидности DeFi-сервисам — децентрализованным биржам, использующим механизм автоматизированного маркетмейкера (AMM-DEX).
Доход фермера складывается из двух составляющих:
Причем обычно второй компонент по доходности в разы превышает первый.
На каждый из пулов в сутки выделяется определенное количество токенов в соответствии с потребностью биржи в ликвидности по определенным парам активов. Вознаграждение делится между всеми участниками пула пропорционально их вкладу.
Например, на пул приходится 10 токенов в сутки. Если вам принадлежит 10% стоимости данного пула, то за сутки фарминга вы получите 1 токен. Но если пул привлек множество инвесторов и за счет новых вкладов его размер вырос в 10 раз, то ваша доля сократилась до 1% и вы получите 0,1 токен в сутки. Соответственно, доходность фарминга снизится в 10 раз.
На старте новых пулов, пока они почти пусты, можно увидеть невероятные доходности в тысячи и десятки тысяч процентов годовых. Это производит сильное впечатление на новичков.
Данные: Scarecrow.fi.
Но по мере роста объема заблокированной в пуле ликвидности (Total Value Locked — TVL) его фактическая доходность резко снижается.
Еще одна нередкая причина снижения показателя — падение обменного курса токенов, в которых выдается вознаграждение. Это может происходить вследствие высокой скорости эмиссии и постоянных продаж фермеров, стремящихся вывести доход. В итоге график цены таких токенов может выглядеть как свободное падение.
Данные: CoinGecko.
В результате сочетания этих двух факторов за считанные дни привлекательные 1000-1500% годовых могут уменьшиться в десятки раз, до среднестатистических 20-50%.
Таким образом, доходность фарминговых пулов постоянно регулируется не только размерами вознаграждения, но и притоком/оттоком ликвидности и рыночными механизмами. Во многих экосистемах транзакционные издержки составляют считанные центы. Поэтому капиталы инвесторов постоянно находятся в поиске оптимальной доходности и перетекают в перспективные пулы за считанные минуты.
Что и где фармить?
Буквально каждый день появляются новые DeFi-сервисы, обещающие награды за предоставление ликвидности. Но не стоит доверять свои средства первому попавшемуся пулу.
Общее впечатление о многообразии DeFi-сервисов с фарминговыми пулами можно составить в соответствующих разделах криптоагрегаторов CoinMarketCap и CoinGecko. Здесь можно узнать TVL сотен пулов, актуальные доходности, а также отсортировать их по разным параметрам. Стоит обратить внимание и на наличие аудитов смарт-контрактов, что существенно снижает риски взломов и краж.
Один из наиболее полных агрегаторов по фермерским пулам в нескольких экосистемах – сервис VFAT.Tool. Несмотря на аскетичный дизайн, он предоставляет самый актуальный перечень DeFi-сервисов для каждой сети.
Данные: VFAT.Tool.
А при подключении к Web3-кошельку сервис позволяет узнать TVL каждого пула, его текущую доходность, а также управлять инвестициями: добавлять и выводить ликвидность, получать награды.
Если веб-интерфейс вашего пула по каким-то причинам недоступен, сервис позволяет экстренно вывести из него средства с помощью кнопки Emergency Withdraw.
Итак, перед будущим фермером — десятки экосистем, сотни DeFi-cервисов и тысячи фарминговых пулов. Как сделать оптимальный выбор при таком разнообразии?
Придется учитывать сразу три основных типа рисков, которые напрямую влияют на итоговую доходность фарминга:
Риски падения курса присущи любым криптовалютным активам, даже стейблкоинам. Что же касается обесценивания токена, служащего для выплаты вознаграждения, то эти риски гораздо меньше для governance-токенов крупных AMM-DEX с большими торговыми оборотами и сотнями тысяч пользователей. Практика показывает, что котировки этого типа активов, как минимум, не отстают от всего крипторынка. Это одна из важнейших причин, почему для доходного фермерства стоит выбирать крупнейшие AMM-DEX в данной экосистеме.
Выбрать лидеров несложно по их TVL, например, на сервисе DeFi Llama или по торговым объемам на CoinGecko.
Что такое непостоянные убытки (Impermanent Loss или IL) мы уже подробно рассказали в наших образовательных карточках. Если кратко, то это недополученная прибыль из-за изменения относительных цен в паре активов. Например, если в пуле монета А подешевела относительно монеты B в два раза, то IL составит 5,7%, а при пятикратном изменении цены IL достигнет 25% по сравнению с хранением той же пары активов в кошельке.
Так как IL существенно снижают итоговую доходность фермерства, инвесторам приходится искать возможности для минимизации влияния этого фактора. Здесь существует четыре пути, и все они касаются выбора подходящего пула.
Пулы стейблкоинов. Большинство DeFi-сервисов предлагают пулы стейблкоинов, например, USD-USDC, DAI-USDT, BUSD-USDC и другие. Поскольку их курсы колеблются в очень узком диапазоне, риски IL здесь минимальны. Обратной стороной низких рисков являются невысокие для сектора показатели доходности — в диапазоне 5-20%.
Пулы обернутых активов. Содержат два обернутых варианта одного актива, например WBTC-ibBTC, чем защищены от IL. Однако они встречаются редко и отличаются крайне низкой доходностью — обычно не более 1-2%.
Пулы скоррелированных активов. Если активы в пуле дорожают и дешевеют синхронно, то риски IL уменьшаются. Как показывает практика, сильная положительная корреляция на больших временных интервалах (недели и месяцы) наблюдается между нативной монетой сети и токеном крупнейшей AMM-DEX в этой экосистеме. Эта же пара, как правило, имеет наибольшие TVL и торговые обороты:
Также положительную корреляцию показывают нативные монеты сети с эфиром: например, пары BNB-ETH, MATIC-ETH, FTM-ETH, AVAX-ETH. Однако на годовом графике для каждой из этих пар несложно заметить периоды многократного роста монет альтернативных экосистем, что соответствует периодам повышения IL.
Пулы для солофарминга. Чтобы у фермеров было меньше причин выводить награды, ряд AMM-DEX предлагает пулы, где можно накапливать governance-токен данной биржи и получать за это вознаграждение.
Например, в Syrup Pools на PancakeSwap, крупнейшей децентрализованной бирже в сети BSC, можно вкладывать CAKE и получать токены других проектов с доходностью 40-60% годовых. Такие пулы лишены рисков IL, однако сохраняется вероятность падения стоимости самого governance-токена.
Данные: PancakeSwap.
Есть еще один важный момент при выборе пула. Видя привлекательную доходность, стоит внимательнее рассмотреть условия. Зачастую можно заметить Deposit Fee — комиссию при вводе ликвидности, которая может быть в широком диапазоне — от 0,1% до 20%.
Данные: SapphireDeFi.com.
Поместив активы в такие пулы, вы сразу оказываетесь в убытке. Он будет покрыт доходами от фарминга только через несколько дней или недель, в зависимости от соотношения комиссии и доходности.
Ключом к снижению большинства рисков доходного фермерства является широкая диверсификация: не только по разным пулам, но и по разным платформам и экосистемам.
Механика фермерства
Первое, что потребуется начинающему фермеру – это Web3-совместимый кошелек, например, MetaMask, Math Wallet или Trust Wallet в виде приложения на смартфоне или браузерного расширения на ПК. Ранее мы публиковали подробную инструкцию по использованию Uniswap и других AMM-DEX. Новичкам в криптосфере ее стоит изучить, прежде чем приступать к освоению фарминга.
Добавление новых блокчейнов в MetaMask происходит в четыре действия:
На кошельке должны быть средства, которые планируется вложить в пул, а также некоторое количество нативной монеты данной сети для оплаты транзакционных комиссий.
Для начала нужно одобрить смарт-контракт данного пула, нажав кнопку Enable. Это действие требует оплаты газа.
После подтверждения транзакции появится кнопка Stake LP.
Переходим во вкладку Trade-Liquidity и жмем на кнопку «Добавить ликвидность»/Add Liquidity.
В открывшейся форме выбираем пару активов и размер позиции. При этом количество токенов автоматически выставляется таким образом, чтобы они находились в пропорции 1:1 по их текущей стоимости.
В нашем случае 0,0282613 BNB и 1 CAKE будут обменены на 0,163229 так называемых «токенов поставщика ликвидности» или LP-токенов.
Обратите внимание, что указано соотношение активов 1 BNB=35,38 CAKE. При любом отклонении от данного уровня за счет курсовых колебаний обоих активов начнут расти непостоянные потери.
Если хотите, чтобы данный LP-токен был виден в кошельке MetaMask, можно нажать кнопку Add Сake-LP to MetaMask.
Пока вы не положили LP-токены в пул, их можно увидеть в кошельке через обозреватель блоков для данной сети (в нашем случае – через BSCscan).
Именно эти LP-токены помещаются в стейкинг в соответствующий пул.
Операция требует подтверждения в кошельке и оплаты комиссии.
На рисунке ниже показан пул с вашими средствами после подтверждения транзакции. Показывается количество LP-токенов (оно будет оставаться неизменным) и его актуальная стоимость, которая зависит от обменных курсов BNB и CAKE.
Чтобы пополнить данный пул LP-токенами, нужно нажать «+», а чтобы частично или полностью снять LP-токены, следует выбрать «-». Каждую операцию придется подтверждать в кошельке, заплатив соответствующую транзакционную комиссию.
Рядом с актуальной доходностью есть значок онлайн-калькулятора. С его помощью легко вычислить итоговый доход для вашей инвестиции за определенный временной интервал, в том числе с учетом регулярного реинвестирования наград.
Для получения наград нужно нажать кнопку Harvest и подтвердить операцию в кошельке. После подтверждения транзакции нафармленные токены CAKE поступят в ваш кошелек. Также автоматический запрос накопленных наград происходит при каждом пополнении или снятии LP-токенов.
Если доходность в данном пуле более вас не устраивает, вы можете в любой момент изъять ликвидность. В таком случае все действия производятся в обратном порядке.
Вначале с помощью кнопки «-» LP-токены изымаются со стейкинга в пуле.
Эта операция требует подтверждения в кошельке и оплаты комиссии.
Затем в разделе Trade-Liquidity нужно выбрать тот LP-токен, который подлежит сжиганию.
Для этого требуется один раз одобрить данный LP-токен, нажав Enable и подтвердив в кошельке.
Затем нажать кнопку Remove и подтвердить транзакцию в кошельке.
После этого LP-токены сжигаются с высвобождением монет CAKE и BNB.
Обратите внимание, что активы в пул мы вложили по курсу 1 BNB=35,38 CAKE, а изъяли по курсу 1 BNB=35,5063 CAKE. Из-за влияния IL токенов CAKE стало чуть больше, а BNB — немного меньше.
Механика фарминга на других AMM-DEX в сети BSC и в других EVM-совместимых сетях аналогична. Отличаются только оформление сайтов и расположение кнопок.
Например, на известной AMM-DEX SushiSwap кнопки внесения ликвидности расположены прямо на панели соответствующего пула. Награды здесь выдаются в токенах SUSHI.
А вот как выглядит фарминг пула FTM-BOO на SpookySwap, крупнейшей AMM-DEX в сети Fantom. Здесь вознаграждение рассчитывается в токенах BOO.
Как распорядиться доходами от фарминга?
Существует несколько тактик, как распорядиться доходами от фермерства:
Существуют пулы с автоматическим реинвестированием (Autocompounding), которые с определенной периодичностью, например, раз в сутки, сами и без затрат газа добавляют все накопленные награды в пул. Таким образом, награды начинают рассчитываться по сложному проценту, что существенно увеличивает доходность на горизонте в несколько месяцев.
На фарминге свет клином не сошелся
Хотя доходное фермерство остается одной из самых прибыльных и популярных стратегий пассивного заработка на криптоактивах, важно помнить и о других инструментах:
Каждое из перечисленных направлений имеет свои диапазоны доходностей, преимущества и наборы рисков. Поэтому наиболее правильным подходом для частного инвестора является диверсификация вложений.
Подписывайтесь на новости ForkLog в Telegram: ForkLog Feed — вся лента новостей, ForkLog — самые важные новости, инфографика и мнения.
